□本報記者 王小偉

　　廣東證監(jiān)局日前采取妥善措施，積極解決基金投資者投訴。

　　在一起案例中，由于風(fēng)險錯配，證券公司主動擔(dān)責(zé)。投資者趙某利用閑錢投資了一只封閉期為1年的債券型基金，但封閉期滿后，趙某發(fā)現(xiàn)不僅沒有贏利，還虧了本，于是來到營業(yè)部討說法。但營業(yè)部認(rèn)為，合同里說明了風(fēng)險，并約定投資者風(fēng)險自擔(dān)，現(xiàn)在發(fā)生了虧損，就想讓營業(yè)部承擔(dān)，這種要求是不合理的。

　　12386證監(jiān)會熱線接到趙某的投訴后，立即將其轉(zhuǎn)給廣東證監(jiān)局處理。該局一方面派員趕赴營業(yè)部現(xiàn)場進行核查，另一方面要求營業(yè)部所在公司總部對該基金銷售的適當(dāng)性特別是產(chǎn)品評級、宣傳內(nèi)容、客戶風(fēng)險匹配等情況進行全面自查。經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)，該基金產(chǎn)品在公司內(nèi)部風(fēng)險評級中被評為“較低風(fēng)險”，銷售對象應(yīng)為風(fēng)險承受能力為“謹(jǐn)慎型”及以上等級的客戶。但在實際銷售中，該產(chǎn)品幾乎全部賣給風(fēng)險承受能力更低的保守型客戶，且認(rèn)購金額較大。

　　進一步深究原因，原來是公司總部在下發(fā)基金銷售通知時，沒有明確告知各營業(yè)部該基金風(fēng)險等級，而部分營業(yè)部沒有認(rèn)真執(zhí)行投資者和產(chǎn)品適當(dāng)性匹配的義務(wù)，也未履行充分的風(fēng)險提示義務(wù)，部分營業(yè)部還聘用了無資質(zhì)人員銷售基金。公司主動提供了多種補救措施供投資者選擇，包括：發(fā)行集合資產(chǎn)管理計劃與原基金對接；對不愿意接受產(chǎn)品對接方案的客戶，公司按照客戶損失情況直接給予經(jīng)濟補償。最終公司賠償120名客戶共計105萬元的損失，趙某也如愿拿回了補償款。

　　另一起案例與基金贖回有關(guān)。2014年11月，12386熱線接到柳女士投訴。柳女士計劃賣基金申購新股，申請快速贖回廣東轄區(qū)D基金公司的貨幣基金，計劃當(dāng)天用贖回款打新股。但因D公司墊資額度使用完畢，導(dǎo)致基金贖回失敗，打新股的想法落空。

　　12386熱線通過廣東證監(jiān)局將上述訴求轉(zhuǎn)相關(guān)機構(gòu)處理。廣東證券局要求相關(guān)機構(gòu)派專人與投資者溝通，要解釋到位、以理服人，同時改進服務(wù)，防微杜漸，以防類似投訴發(fā)生。

　　D公司在接到熱線轉(zhuǎn)辦單后，在3個小時內(nèi)多次與柳女士溝通，詳細(xì)解釋雖然當(dāng)天墊資額度已用完，但可以為投資者辦理普通贖回業(yè)務(wù)。在之后的幾個工作日中，公司多次與柳女士溝通并給出類似情況的解決方案。該公司的耐心和細(xì)心終于打動了柳女士，柳女士認(rèn)識到自己把打新股的資金都寄希望基金贖回款，忽略了墊資額度的限制，沒有準(zhǔn)備候補方案，最終雙方達成一致。

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