險資頻舉牌 監(jiān)管出招

　　廣州日報訊 （記者周慧）險資舉牌盛宴一觸即發(fā)，而其在資本市場上動作頻頻也引發(fā)了監(jiān)管層關(guān)注。短短5日，保監(jiān)會連續(xù)下發(fā)《保險資金運用內(nèi)部控制指引》《保險資金運用內(nèi)部控制應(yīng)用指引》（以下簡稱《應(yīng)用指引》）及《關(guān)于加強保險公司資產(chǎn)配置審慎性監(jiān)管有關(guān)事項的通知》三文，要求保險機構(gòu)提升保險資金運用內(nèi)部控制管理水平，提前防范化解風險。業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管層近來頻頻出手預警風險管理與險資近期頻頻在二級市場出手不無關(guān)系。

　　保監(jiān)會發(fā)布的文件強調(diào)，保險機構(gòu)建立保險資金運用內(nèi)部控制標準和體系。根據(jù)指引要求，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資品種的不同類型，建立完善的風險預警體系，風險指標可包括定性指標和定量指標；股票及股票型基金投資的執(zhí)行，應(yīng)當建立集中交易管理體系，設(shè)立集中交易室，實行門禁管理。

　　《應(yīng)用指引》當中明確，保險機構(gòu)應(yīng)當至少關(guān)注涉及股票及股票型基金投資的相關(guān)風險，包括投資范圍和投資產(chǎn)品的合規(guī)風險、股票及股票型基金的市場風險、投資決策風險、交易執(zhí)行及投后管理風險、財務(wù)報告及信息披露風險。

　　保險機構(gòu)涉及股票和股票型基金投資決策、研究、交易、清算管理人員以及其他相關(guān)人員，不得從事內(nèi)幕交易和利益輸送。保險機構(gòu)應(yīng)當建立權(quán)益投資業(yè)務(wù)的崗位責任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責權(quán)限，建立資產(chǎn)托管、集中交易和防火墻機制。

　　上述文件還要求，保險機構(gòu)應(yīng)配備一定數(shù)量具有權(quán)益投資經(jīng)驗的人員開展股票及股票型基金投資業(yè)務(wù)，并配備投資分析、權(quán)益投資研究方面人員。另外，保險機構(gòu)應(yīng)成立股票投資研究部門，建立專業(yè)的股票投資研究分析平臺。

　　此外，保險機構(gòu)應(yīng)對投資指令進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。保險機構(gòu)應(yīng)明確放棄配售等交易的審批授權(quán)機制。