在宏觀經(jīng)濟(jì)下行、風(fēng)險因素相互交織的復(fù)雜形勢下，海門農(nóng)商行始終將內(nèi)控案防放在突出位置，創(chuàng)新思維、健全機(jī)制、狠抓細(xì)管，提升風(fēng)險內(nèi)控服務(wù)能力和價值創(chuàng)造能力，打牢長遠(yuǎn)發(fā)展基石。

　　整合資源，推進(jìn)“紀(jì)檢、內(nèi)控、風(fēng)險”齊抓共管。一方面，細(xì)化管理指標(biāo)。按照集中、具體的原則，年初時由協(xié)調(diào)小組牽頭各部門統(tǒng)一制定案防工作責(zé)任狀，對管理內(nèi)容、管理要求進(jìn)行細(xì)化、量化、優(yōu)化和表格化，明確目標(biāo)任務(wù)、部門和崗位職責(zé)，提升責(zé)任狀的權(quán)威性和可操作性；另一方面，強(qiáng)化聯(lián)動排查。該行在常態(tài)化開展“九種人”、“員工大額資金往來”、“四項制度”等專項排查的同時，從相關(guān)部門抽調(diào)精干人員組成聯(lián)動小組，強(qiáng)化信息溝通，制定保密規(guī)則，對各條線歷次排查出的線索進(jìn)行相互比對分析，尋找內(nèi)在聯(lián)系，在此基礎(chǔ)上確定目標(biāo)，實行精確“打擊”，有效提升排查效率。

　　健全機(jī)制，推進(jìn)“制度、流程、系統(tǒng)”固化落地。一是制度先行。通過對各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險點(diǎn)排查和相關(guān)制度的評價，找出內(nèi)控案防薄弱環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域，加快修訂完善各項管理制度、內(nèi)控制度，強(qiáng)化前中后臺、各崗位、各環(huán)節(jié)之間的相互制約監(jiān)督。上半年，已梳理、修訂、印發(fā)流程制度250余項，并全部導(dǎo)入流程銀行系統(tǒng)管理。二是流程管理。對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程、管理流程進(jìn)行全面分析，梳理出單個的、獨(dú)立的“辦事流”，找出關(guān)鍵環(huán)節(jié)，設(shè)立時間節(jié)點(diǎn)，借助系統(tǒng)進(jìn)行量化、固化。同時，發(fā)動兼職風(fēng)險管理員和全體員工開展“風(fēng)險點(diǎn)庫”的搜集工作。目前，共歸納風(fēng)險點(diǎn)414條，基本覆蓋所有的業(yè)務(wù)流程。三是系統(tǒng)支撐。上線了在線數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，通過對重點(diǎn)賬戶、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員的數(shù)據(jù)風(fēng)險進(jìn)行T+1預(yù)警，對疑點(diǎn)信息進(jìn)行歸集匯總，對潛在風(fēng)險進(jìn)行模型分析，提升合規(guī)風(fēng)險的“物防、技防、信息防”能力。

　　以人為本，推進(jìn)“隊伍、績效、文化”共融共進(jìn)。一是建好隊伍。建立健全“新員工入職第一課”、“關(guān)鍵崗位定期輪崗”和“專兼職風(fēng)險（合規(guī)）管理員持證上崗”機(jī)制，全面提升隊伍素質(zhì)和專業(yè)履職能力。目前，支行行長、會計主管、客戶經(jīng)理等關(guān)鍵崗位人員定期輪崗達(dá)到100%，兼職風(fēng)險（合規(guī)）管理員持證上崗率達(dá)到80%。二是科學(xué)考核。持續(xù)加大合規(guī)風(fēng)險、內(nèi)控案防工作考核比重，提高違規(guī)成本，傳達(dá)正確的績效觀念和發(fā)展導(dǎo)向。目前，全行已建立包括全員合規(guī)考核、資產(chǎn)質(zhì)量考核、瑕疵貸款考核、兼職管理員履職考核等一攬子的內(nèi)控案防考核制度。三是塑造文化。通過宣傳教育、常態(tài)培訓(xùn)、獎優(yōu)罰劣等方式，引導(dǎo)員工不破“道德防線”、不碰“為人底線”、不踩“法紀(jì)紅線”，營造全員合規(guī)、全行合規(guī)的文化氛圍。孫富勝