中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)正處于創(chuàng)新發(fā)展的最佳機(jī)遇期。加速積累的社會(huì)財(cái)富由儲(chǔ)蓄到投資的再配置、實(shí)體經(jīng)濟(jì)借助資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)型愈發(fā)凸顯了買方價(jià)值、健全社會(huì)保障需要跨周期的解決方案、互聯(lián)網(wǎng)金融及大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來(lái)，以及構(gòu)建開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)金融新體制，都意味著中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展空間巨大。

　　財(cái)富管理通過(guò)專業(yè)化的金融服務(wù)，能幫助實(shí)現(xiàn)個(gè)人、家庭、機(jī)構(gòu)乃至國(guó)家金融資產(chǎn)的保全、增值和傳承，優(yōu)化私人和公共部門資產(chǎn)配置，增進(jìn)社會(huì)共同福利。近年來(lái)，我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)取得豐碩成果。證券公司、基金公司、私募基金、期貨公司、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)、信托等各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)蓬勃發(fā)展。截至2014年末，證券公司、基金公司、期貨公司及各類私募基金的資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)20.5萬(wàn)億元，較2012年末的7.2萬(wàn)億元增長(zhǎng)185%。此外，銀行理財(cái)產(chǎn)品余額約15萬(wàn)億元，信托資產(chǎn)規(guī)模為13.98萬(wàn)億元，保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用余額9.3萬(wàn)億元。

　　當(dāng)前，財(cái)富管理行業(yè)面臨新形勢(shì)，預(yù)示了更廣闊的發(fā)展前景。

　　第一，伴隨宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展及收入分配機(jī)制的逐步完善，居民財(cái)富規(guī)模加速增長(zhǎng)，這為財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　第二，多層次資本市場(chǎng)體系日趨完善，直接融資地位愈加重要，居民財(cái)富正加速由儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)移，這為財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)造了巨大需求。近年來(lái)，居民“存款搬家”跡象日漸明顯，特別是去年下半年以來(lái)，A股走牛、新三板升溫，資本市場(chǎng)的“賺錢效應(yīng)”成為居民財(cái)富再配置的催化劑。公、私募基金大發(fā)展顯示專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)成為財(cái)富再配置的重要通道。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月，公募基金資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)7.11萬(wàn)億元，較去年同期的3.61萬(wàn)億元增長(zhǎng)近一倍。

　　第三，實(shí)體經(jīng)濟(jì)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型使財(cái)富管理行業(yè)的買方價(jià)值愈發(fā)凸顯。在經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展過(guò)程中，資本市場(chǎng)被賦予優(yōu)化資源配置、加快資本形成和集聚的使命，這需要大力培育以財(cái)富管理為代表的機(jī)構(gòu)投資者，從而構(gòu)建更理性、穩(wěn)定的市場(chǎng)主體。同時(shí)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的價(jià)值增長(zhǎng)離不開(kāi)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”，以私募股權(quán)投資基金為典型的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)可以憑借專業(yè)能力服務(wù)小微創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，為最有創(chuàng)造力、最有競(jìng)爭(zhēng)力的項(xiàng)目提供資本支持。

　　第四，全面建成小康社會(huì)，健全社會(huì)保障安全網(wǎng)，需要財(cái)富管理行業(yè)提供跨生命周期和經(jīng)濟(jì)周期的解決方案，為養(yǎng)老資產(chǎn)管理保駕護(hù)航。在多層次社會(huì)保障體系中，社會(huì)保險(xiǎn)是一項(xiàng)重要基礎(chǔ)，商業(yè)保險(xiǎn)是重要補(bǔ)充，這都為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提供了充足的管理資源和豐富的產(chǎn)品拓展空間。

　　第五，互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時(shí)代的來(lái)臨，為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供了平臺(tái)、技術(shù)支持及盈利模式的革新之道。2013年以來(lái)，以余額寶為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品迅猛發(fā)展以及大數(shù)據(jù)的廣泛應(yīng)用，對(duì)傳統(tǒng)財(cái)富管理的研發(fā)、投資、銷售進(jìn)行了更深刻的改造，使其借助信息化翅膀“飛入尋常百姓家”，更豐富、便捷、精準(zhǔn)的財(cái)富管理服務(wù)因此在更大范圍內(nèi)落地。

　　第六，構(gòu)建開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)金融新體制，將極大推進(jìn)財(cái)富管理行業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程。例如，滬港通、深港通的推出將進(jìn)一步擴(kuò)大內(nèi)地財(cái)富管理機(jī)構(gòu)投資范圍；內(nèi)地與香港基金互認(rèn)的實(shí)施使得財(cái)富管理行業(yè)在“引進(jìn)來(lái)”與“走出去”的過(guò)程中獲得更大的繁榮。

　　潮平兩岸闊，風(fēng)正一帆懸。當(dāng)前國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的新形勢(shì)已經(jīng)為財(cái)富管理行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展提供了最佳機(jī)遇。面對(duì)這一機(jī)遇，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)應(yīng)當(dāng)立足國(guó)情，充分借鑒吸收各國(guó)發(fā)展財(cái)富管理行業(yè)的有益經(jīng)驗(yàn)，從實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民多元化投融資需求的現(xiàn)實(shí)情況出發(fā)，探索具有中國(guó)特色的財(cái)富管理發(fā)展道路。同時(shí)，正所謂“打鐵還需自身硬”，財(cái)富管理人除了要練就扎實(shí)的專業(yè)能力外，還要堅(jiān)守“誠(chéng)實(shí)信用，勤勉盡責(zé)”的信托責(zé)任，恪守忠誠(chéng)義務(wù)與專業(yè)義務(wù)。唯有此，才能真正把握當(dāng)前的大好機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)更廣闊的發(fā)展。