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建信安心保本五號：保證本金安全 力爭穩(wěn)定增值

  • 發(fā)布時間：2016-02-01 00:27:23  來源：中國證券報  作者：佚名  責任編輯：羅伯特

　　基金的股票倉位為0至40%，債券倉位為60%至100%。基金的業(yè)績比較基準為兩年期銀行定期存款收益率，并在2年的保本期內(nèi)，為投資者提供本金保障。

　　兩年保本周期，保障本金安全：基金在每兩年的保本周期內(nèi)，對基金份額提供保本。如果份額持有人在過渡期申購或從上一保本周期轉(zhuǎn)入當期，并持有至當期保本周期結(jié)束，基金將為持有人保本。但若持有人在保本周期到期日前贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，則不保本，在此情形下將有可能產(chǎn)生虧損。

　　主要配置債券，采用恒定比例組合保險策略：根據(jù)合同，基金的股票投資范圍為0至40%，債券投資范圍為60%至100%。從基金業(yè)績比較基準來看，基金在實際投資中將以債券配置為主。大類資產(chǎn)投資策略上，基金將采用恒定比例組合保險策略，通過數(shù)量分析，根據(jù)市場波動等因素調(diào)整放大倍數(shù)，并相應(yīng)調(diào)整安全資產(chǎn)與風險資產(chǎn)投資的比例。恒定比例投資組合保險策略不僅能大概率確保實現(xiàn)保本，降低投資風險，而且能在一定程度上使基金分享股市整體性上漲帶來的收益。

　　債券券種選擇靈活：投資策略上，基金會將剩余期限與保本到期期限做匹配，并依據(jù)風險收益配比最優(yōu)、兼顧流動性的原則確定券種配置比例。從基金經(jīng)理管理的其他債基來看，以企業(yè)債為主要投資對象。

　　基金經(jīng)理經(jīng)驗豐富、業(yè)績優(yōu)秀：擬任基金經(jīng)理李菁管理的建信信用增強及建信收益增強兩只二級債基均獲得8%以上的年化回報，排名同類前20%。

　　投資建議：本基金為保本混合型基金產(chǎn)品，屬于證券投資基金中的中低風險品種，其風險收益預(yù)期高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。若投資者持有整個保本期，將獲得本金的保障。建議流動性要求不高、注重本金安全的投資者關(guān)注此基金，構(gòu)建適合自身風險收益偏好的投資組合。

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