□本報(bào)記者 徐文擎

　　8月1日，在第三屆“金牛財(cái)富管理論壇”暨2014年度“金牛理財(cái)產(chǎn)品”頒獎(jiǎng)典禮上，中國(guó)社科院金融研究所黨委書記何德旭表示，財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)呈現(xiàn)出廣闊的發(fā)展前景，在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，財(cái)富管理行業(yè)必須有一些新的發(fā)展思維，包括高度注重資金周轉(zhuǎn)和效率，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、綜合實(shí)力以及風(fēng)險(xiǎn)管控能力，同時(shí)堅(jiān)持法治化思維、互聯(lián)網(wǎng)思維、創(chuàng)新性思維和安全性思維。

　　他表示，隨著社會(huì)不同經(jīng)濟(jì)主體的財(cái)富水平得到巨大的提升，高凈值人群以及類似企業(yè)這樣的法人機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理需求被不斷挖掘，近年來，無論是財(cái)富管理的需求，還是財(cái)富管理的機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品等都得到了迅猛發(fā)展，行業(yè)幾乎涵蓋金融的各個(gè)領(lǐng)域，特別是互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展進(jìn)一步擴(kuò)大了行業(yè)邊界，所以財(cái)富管理行業(yè)正進(jìn)入一個(gè)大發(fā)展、大興旺、大繁榮的時(shí)代，也是一個(gè)泛資管的時(shí)代。

　　何德旭稱，從未來趨勢(shì)看，財(cái)富管理行業(yè)呈現(xiàn)出廣闊的發(fā)展前景，所管理的資產(chǎn)規(guī)模迅速增長(zhǎng)。去年底，銀行理財(cái)類產(chǎn)品余額大約15萬億元，信托資產(chǎn)規(guī)模近15萬億元，保險(xiǎn)資產(chǎn)余額近10萬億元，證券行業(yè)、期貨、基金公司等證券類行業(yè)管理資產(chǎn)大概20萬億元，總數(shù)約60萬億元。但國(guó)際上財(cái)富管理的資產(chǎn)特別是理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模一般相當(dāng)于GDP的2至3倍，而中國(guó)財(cái)富管理目前的60萬億大概相當(dāng)于近幾年的年均GDP規(guī)模，因此未來還有很大增長(zhǎng)空間。

　　他認(rèn)為，在規(guī)模大發(fā)展的同時(shí)，財(cái)富管理行業(yè)還存在部分待改進(jìn)的問題，例如理論研究不夠、頂層設(shè)計(jì)薄弱等，行業(yè)還處于分散、自發(fā)的狀態(tài)。未來財(cái)富管理行業(yè)若要穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，還需具備經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的新思維。

　　首先，國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力較之以往有了巨大不同，在新常態(tài)背景下，財(cái)富管理行業(yè)必須高度注重資金周轉(zhuǎn)和效率，提高資金的流動(dòng)性，注重提高行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力、綜合實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

　　第二，堅(jiān)持法治化思維。完善和有效實(shí)施各項(xiàng)金融法律法規(guī)，應(yīng)成為推動(dòng)行業(yè)健康發(fā)展的基本途徑和基本方法。因此，必須進(jìn)一步規(guī)范財(cái)富管理行業(yè)各類機(jī)構(gòu)的行為，必須按照基金、信托、保險(xiǎn)等各類不同的財(cái)產(chǎn)關(guān)系、法律關(guān)系制定財(cái)富管理行業(yè)規(guī)則，厘清市場(chǎng)主體的風(fēng)險(xiǎn)控制和市場(chǎng)外部性的控制才能提升財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的活力。

　　第三，堅(jiān)持互聯(lián)網(wǎng)思維?；ヂ?lián)網(wǎng)金融作為一種理念，開放、平等、透明的精神已經(jīng)融入到生活的各個(gè)方面。互聯(lián)網(wǎng)金融的迅猛發(fā)展，對(duì)提高金融體系的普惠性、包容性水平，提高財(cái)富管理效率，降低財(cái)富管理的成本具有積極意義。

　　第四，堅(jiān)持創(chuàng)新性思維。創(chuàng)新是行業(yè)持續(xù)發(fā)展永久的動(dòng)力。財(cái)富管理從業(yè)人員需要從簡(jiǎn)單的銷售理財(cái)產(chǎn)品向致力于為客戶做長(zhǎng)期的理財(cái)規(guī)劃、注重構(gòu)建均衡投資組合轉(zhuǎn)變。在經(jīng)營(yíng)理念上要以產(chǎn)品為導(dǎo)向，以銷售為中心，向以客戶、服務(wù)為中心進(jìn)行轉(zhuǎn)變。

　　最后，堅(jiān)持安全性思維，這是財(cái)富管理的核心。要在財(cái)富管理的安全性、收益性和流動(dòng)性方面進(jìn)行綜合的平衡和考量。