12月1日，北京市銀行業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、民生銀行、光大銀行、北京農(nóng)商銀行等8家銀行在京舉辦了“財(cái)富管理——服務(wù)百姓生活”媒體見面會(huì)。

　　隨著小康社會(huì)建設(shè)的不斷推進(jìn)，百姓財(cái)富不斷積累，對(duì)財(cái)富管理的認(rèn)知程度和需求也在不斷增強(qiáng)。而利率市場化，資本市場改革，各類金融創(chuàng)新和跨境資本越來越多，也就使得財(cái)富管理的專業(yè)化、機(jī)構(gòu)化成為必然的趨勢(shì)。

　　工商銀行北京市分行私人銀行部王代音副總經(jīng)理在會(huì)上介紹了該行私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，截至10月末，個(gè)人客戶總量2458.87萬戶。她從金融服務(wù)體系、非金融增值服務(wù)體系、財(cái)富管理精細(xì)化服務(wù)模式、產(chǎn)品管理端風(fēng)險(xiǎn)防控、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)防控等方面，系統(tǒng)地介紹了該行在財(cái)富管理業(yè)務(wù)方面的工作情況。

　　建設(shè)銀行北京市分行私人銀行部總經(jīng)理劉彬介紹了該行特色的“1+1+1+N”專業(yè)團(tuán)隊(duì)，家庭資產(chǎn)配置服務(wù)，并以實(shí)際案例為載體，介紹了財(cái)富管理的全過程。該行私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)過10年的發(fā)展，所服務(wù)私人銀行客戶超過3000名，管理金融資產(chǎn)規(guī)模突破430億元。

　　中國銀行北京市分行私人銀行部周濤副總經(jīng)理系統(tǒng)闡述了中國銀行的財(cái)富管理與私人銀行在品牌聲譽(yù)、網(wǎng)點(diǎn)渠道、客戶資源、行業(yè)及集團(tuán)資源整合、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。特別講解了老百姓進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)應(yīng)注意的問題和關(guān)注的情況，比如應(yīng)急備用金、多渠道的組合投資、理財(cái)收益辨別等關(guān)系投資人切身利益的金融知識(shí)。

　　交通銀行北京市分行私人銀行部羨瑩副總經(jīng)理介紹了該行金融服務(wù)品牌——沃德財(cái)富，從財(cái)富管理的基本理念與內(nèi)涵、財(cái)富管理的具體工具和做法、財(cái)富管理需要注意和關(guān)注的情況和問題、財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)的種類及防范等方面做了深入淺出的講解。

　　北京農(nóng)商銀行個(gè)人金融部丁衛(wèi)民副總經(jīng)理詳細(xì)介紹了該行財(cái)富顧問服務(wù)、銀行和投資產(chǎn)品服務(wù)、增值類服務(wù)、延伸類服務(wù)等特色服務(wù)。

　　光大銀行北京分行私人銀行部王芳總經(jīng)理介紹，該行秉承“專業(yè)、尊貴、安全、私密”的服務(wù)理念，專注于財(cái)富客戶資產(chǎn)的保值、增值的同時(shí)，在健康關(guān)懷、子女教育、藝術(shù)鑒賞、愛心慈善等多方面為客戶提供增值服務(wù)。

　　招商銀行北京分行私人銀行部總經(jīng)理助理王曉萌詳細(xì)介紹了財(cái)富管理的各類問題和該行的先進(jìn)做法，特別是在市場洞察方面，組建了“財(cái)富管理投資決策委員會(huì)”的專家研究團(tuán)隊(duì)；在客戶需求洞察方面，通過標(biāo)準(zhǔn)的KYC流程了解客戶需求；在產(chǎn)品體系方面，數(shù)千只產(chǎn)品，可覆蓋境內(nèi)、境外一體化投資需求和不同客戶的個(gè)性化選擇；在服務(wù)方法方面，按照客戶AUM采取分層經(jīng)營策略等值得借鑒的經(jīng)驗(yàn)。

　　民生銀行北京管理部周瑾處長則從豐富獨(dú)特的產(chǎn)品服務(wù)、個(gè)性化的財(cái)富解決方案兩方面詳細(xì)介紹了該行的工作方式。特別是在優(yōu)化客戶數(shù)據(jù)治理、優(yōu)化客戶分層管理、優(yōu)化產(chǎn)品服務(wù)模式、規(guī)范投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)篩查等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。