3月19日，由中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所主辦、興業(yè)銀行私人銀行部和中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所財(cái)富管理研究中心承辦的“中國(guó)財(cái)富管理論壇（2015年）暨《私人銀行——機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品與監(jiān)管》新書發(fā)布會(huì)”在北京舉行。

　　中國(guó)社科院副院長(zhǎng)李揚(yáng)、中國(guó)人民銀行研究局局長(zhǎng)陸磊、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新監(jiān)管部主任王巖岫、興業(yè)銀行行長(zhǎng)李仁杰、副行長(zhǎng)陳錦光等80多位來自金融研究機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的專家學(xué)者出席了論壇及新書發(fā)布儀式。

　　中國(guó)是全世界富裕人群增長(zhǎng)最快的地區(qū)，私人銀行發(fā)展空間廣闊。然而，這一16、17世紀(jì)就在歐洲興起的古老金融服務(wù)，在國(guó)內(nèi)出現(xiàn)卻不過七、八年。選擇何種經(jīng)營(yíng)模式？定位怎樣的服務(wù)內(nèi)涵？如何不偏離私人銀行業(yè)務(wù)以“咨詢顧問為根本、受托投資為支撐、增值服務(wù)為補(bǔ)充”的本質(zhì)屬性？對(duì)于起步不久的國(guó)內(nèi)私人銀行而言尚處懵懂之中，需要深入的探討、借鑒。

　　據(jù)了解，《私人銀行——機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品與監(jiān)管》一書編寫歷時(shí)1年零7個(gè)月，參與研究、編撰的有來自中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、瑞銀集團(tuán)、瑞士隆奧銀行、花旗銀行、法興銀行、法國(guó)巴黎銀行、恒生銀行等監(jiān)管部門和各機(jī)構(gòu)私人銀行的資深專業(yè)人士。全書共30萬字，圍繞機(jī)構(gòu)組織、產(chǎn)品服務(wù)、中后臺(tái)和監(jiān)管體系深入探討了私人銀行發(fā)展過程中最需要關(guān)注的問題，并涵蓋近40部國(guó)內(nèi)外私人銀行相關(guān)法律法規(guī)和諸多業(yè)務(wù)實(shí)踐中的案例。尤為特色的是編寫過程堅(jiān)持“雙線思路”，即每一章內(nèi)容均由學(xué)者和業(yè)內(nèi)人士共同執(zhí)筆完成，以保證內(nèi)容兼具專業(yè)性和實(shí)操性。

　　參與編審的專家認(rèn)為，該書的研究成果有質(zhì)量、有創(chuàng)見，一定程度上代表了中國(guó)私人銀行實(shí)務(wù)研究的最新前沿與方向，將為中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)在新時(shí)期的轉(zhuǎn)型發(fā)展提供有益助力。

　　中國(guó)社會(huì)科學(xué)院李揚(yáng)副院長(zhǎng)認(rèn)為，私人銀行的服務(wù)對(duì)象不僅包括私人銀行客戶個(gè)人，還包括客戶背后的家族企業(yè)。私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有利于金融機(jī)構(gòu)從提供產(chǎn)品向提供服務(wù)轉(zhuǎn)變。有利于金融行業(yè)的綜合化發(fā)展，有利于普惠金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。私人銀行將與互聯(lián)網(wǎng)金融緊密融合，使更多人享受到私人銀行服務(wù)。私人銀行在我國(guó)的出現(xiàn)和發(fā)展無疑將進(jìn)一步推動(dòng)、深化我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，提高金融機(jī)構(gòu)全方位、全時(shí)空金融服務(wù)的能力。私人銀行將是金融服務(wù)業(yè)的下一個(gè)高地。

　　作為本書的策劃者之一，興業(yè)銀行行長(zhǎng)李仁杰談及該行參與組織編寫此書的初衷時(shí)表示，作為國(guó)內(nèi)私人銀行服務(wù)的主力軍，商業(yè)銀行在推動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展上既有特殊優(yōu)勢(shì)，又責(zé)無旁貸。從優(yōu)勢(shì)上講，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行特別是大中型銀行服務(wù)網(wǎng)絡(luò)眾多、客戶基礎(chǔ)廣泛，而且經(jīng)過近年的發(fā)展，目前國(guó)內(nèi)大中型銀行普遍具備銀行、信托、基金、租賃等多種金融牌照，不僅內(nèi)部可以調(diào)動(dòng)的資源多，在整合外部各類資源上也有更強(qiáng)的實(shí)力。這些為私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了良好的基礎(chǔ)條件。從責(zé)任上說，商業(yè)銀行體量大、社會(huì)影響面廣，在推動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展上理應(yīng)發(fā)揮示范作用，帶頭營(yíng)造健康有序的市場(chǎng)環(huán)境。當(dāng)然，更期待伴隨該書研究成果的傳播，進(jìn)一步促動(dòng)國(guó)內(nèi)高凈值人群正確財(cái)富觀的確立、私人銀行服務(wù)品質(zhì)的提升、社會(huì)財(cái)富的積累以及慈善事業(yè)的發(fā)展等。

　　興業(yè)銀行從2011年開始介入私人銀行領(lǐng)域，目前客戶總量已超1.8萬戶，客戶資產(chǎn)規(guī)模近2000億元。相繼推出主動(dòng)管理型代客理財(cái)產(chǎn)品、私人銀行客戶專屬定制產(chǎn)品、代理類產(chǎn)品、委托投資類產(chǎn)品，并為客戶提供專屬法律顧問、公務(wù)機(jī)俱樂部、名家講壇、海外教育管家等增值服務(wù)。日前，與旗下子公司興業(yè)信托推出家族信托業(yè)務(wù)，首單為高端客戶量身定制的家族財(cái)富規(guī)劃和管理計(jì)劃已落地。興業(yè)銀行副行長(zhǎng)陳錦光在論壇發(fā)言時(shí)表示，未來該行私人銀行將進(jìn)一步從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)向咨詢驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型，形成具有鮮明特色與競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的服務(wù)體系。