2月3日，由平安銀行私人銀行主辦的“全球配置？領(lǐng)闖未來(lái)-2015全球經(jīng)濟(jì)展望”論壇在上海水舍熱烈舉行，共有200多位平安銀行私人銀行客戶(hù)及多位業(yè)內(nèi)投資專(zhuān)家出席了此次活動(dòng)，共同展望2015年全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)并探討相應(yīng)的投資策略。

　　在中國(guó)經(jīng)濟(jì)和世界經(jīng)濟(jì)仍舊振蕩，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景不甚明朗的情況下，本次論壇的召開(kāi)為把脈新一年的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、探討企業(yè)發(fā)展及投資戰(zhàn)略提供了全新的思路和啟發(fā)，也為高凈值客戶(hù)及行業(yè)專(zhuān)家們提供了一個(gè)深度交流的平臺(tái)，更是平安銀行私人銀行全面展開(kāi)2015年卓越服務(wù)的一個(gè)重要表現(xiàn)。其中關(guān)于全球配置、家族傳承的主題討論也契合了當(dāng)下高凈值客戶(hù)群體的迫切需求，為私人銀行進(jìn)行金融服務(wù)的全面拓展和提升提供了重要借鑒。

　　穩(wěn)增長(zhǎng)、低通脹、貨幣政策穩(wěn)中偏松仍是主旋律

　　平安銀行私人銀行事業(yè)部總裁林曼云女士在論壇上致辭。她指出：當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)和中國(guó)金融已經(jīng)全面進(jìn)入了“新常態(tài)”，平安銀行私人銀行也正誕生和發(fā)展于這一變革期。在堅(jiān)持“綜合金融、全球配置、家族傳承”三大客戶(hù)價(jià)值主張的基礎(chǔ)上，憑借“投資管理、健康管理、移民留學(xué)、家族保障”四大服務(wù)體系，平安銀行私人銀行獲得了飛速發(fā)展。以“私？禮？傳？家”家族信托為代表的服務(wù)體系更是平安私行跨界整合平臺(tái)資源，助力高凈值客戶(hù)實(shí)現(xiàn)家族保障與傳承的重要體現(xiàn)。林總強(qiáng)調(diào)，整合跨界資源、打造綜合金融服務(wù)，是平安私行未來(lái)的發(fā)展方向；而把握新常態(tài)下的新機(jī)遇、將發(fā)展的眼光拓展到全球，則構(gòu)成了平安銀行私人銀行的未來(lái)戰(zhàn)略。

　　在隨后的主題演講環(huán)節(jié)，平安銀行私人銀行事業(yè)部副總裁兼零售及私人銀行產(chǎn)品總監(jiān)梁大偉先生就平安銀行私人銀行2015 投資策略發(fā)表了精彩演講。他認(rèn)為，2015年全球經(jīng)濟(jì)在動(dòng)蕩中穩(wěn)步攀升，而穩(wěn)增長(zhǎng)，低通脹、調(diào)結(jié)構(gòu)，提質(zhì)量，貨幣政策穩(wěn)中偏松將成為中國(guó)主旋律。在這種情況下，平安銀行私人銀行放眼全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的潛力地區(qū)，并運(yùn)用多種投資方式進(jìn)行資產(chǎn)的全球配置，這將有助于進(jìn)一步降低風(fēng)險(xiǎn)并獲得豐厚回報(bào)。

　　平安銀行私人銀行海外首席投資顧問(wèn)張煥華先生則發(fā)表了《上探下索，細(xì)說(shuō)股匯》的主題報(bào)告。他在報(bào)告中分析了幾個(gè)主要國(guó)家2015年的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，詳細(xì)解析了資本市場(chǎng)的投資焦點(diǎn)，并對(duì)全球資產(chǎn)的配置做了建議。

　　隨后，來(lái)自香港Edmond de Rothschild資產(chǎn)管理公司的高級(jí)基金經(jīng)理David Gaud先生以“Where to invest， what to avoid and what’s new”為主題，分享了Rothschild集團(tuán)2015投資策略。Edmond de Rothschild是歐洲老牌的家族銀行，專(zhuān)注于私人資產(chǎn)管理，在該領(lǐng)域有非常豐富與專(zhuān)業(yè)的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。David Gaud分析了歐美及亞洲等重要國(guó)家的經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)，他認(rèn)為，2015年可持續(xù)關(guān)注健康產(chǎn)業(yè)，歐洲、中國(guó)和印度的股市值得期待，其中中小盤(pán)股會(huì)表現(xiàn)良好。David同時(shí)也對(duì)黃金、債券等領(lǐng)域的投資機(jī)會(huì)做了研判。

　　全球配置、家族信托契合高凈值客戶(hù)需求

　　平安銀行私人銀行表示，當(dāng)前，中國(guó)的高凈值人士已超過(guò)105萬(wàn)人，這部分人群迫切需要專(zhuān)業(yè)的私人銀行機(jī)構(gòu)幫助他們進(jìn)行資產(chǎn)的全球配置，以保證財(cái)富的穩(wěn)定增長(zhǎng)和有效傳承。為了更深入把握中國(guó)市場(chǎng)的巨大機(jī)會(huì)，更好契合高凈值客戶(hù)在全球配置和家族傳承方面的需求，平安私行在本次論壇上設(shè)置了以“全球配置助力家族傳承與保障”為主題的嘉賓對(duì)話環(huán)節(jié)。平安不動(dòng)產(chǎn)股權(quán)投資管理董事總經(jīng)理王威先生、尚雅投資管理公司董事長(zhǎng)石波先生、瑞盈通資本管理及瑞盈通金融服務(wù)公司總裁張菁女士、安永稅務(wù)合伙人糜懿全先生及平安私行家族信托首席顧問(wèn)李亮先生等嘉賓就平安私行在全球配置、家族傳承方面的一系列舉措和策略展開(kāi)討論。

　　嘉賓們指出，不動(dòng)產(chǎn)投資歷來(lái)是家族資產(chǎn)配置中最重要的投資類(lèi)別，尤其亞洲的家族對(duì)不動(dòng)產(chǎn)投資更是情有獨(dú)鐘。在當(dāng)下的家族整體投資組合中，以股權(quán)類(lèi)投資為代表的另類(lèi)投資將起到越來(lái)越重要的作用。而從稅務(wù)的角度來(lái)看，家族信托服務(wù)可以幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)家族基業(yè)和文化的薪火相傳，對(duì)資產(chǎn)管理進(jìn)行稅務(wù)優(yōu)化；在家族信托服務(wù)開(kāi)展的過(guò)程中，私人銀行也將起到客戶(hù)資產(chǎn)傳承“管理者”、“監(jiān)督者”和“風(fēng)險(xiǎn)顧問(wèn)”的重要角色。

　　平安銀行表示，隨著全球經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步融合開(kāi)放，高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)劃及全球化投資意識(shí)明顯增強(qiáng)，對(duì)于多元化配置資產(chǎn)的需求也日益顯著，私人銀行在政策利好驅(qū)動(dòng)下將繼續(xù)保持高速增長(zhǎng)。平安銀行私人銀行也將在2015年把握時(shí)代機(jī)遇，著力完善和構(gòu)建全球配置的精準(zhǔn)戰(zhàn)略，通過(guò)科學(xué)判斷和合理規(guī)劃，幫助客戶(hù)發(fā)掘資產(chǎn)潛質(zhì)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富及文化的家族傳承。

　　面對(duì)已經(jīng)到來(lái)的2015年，新的時(shí)代已經(jīng)呈現(xiàn)出新的契機(jī)和挑戰(zhàn)。平安銀行私人銀行將再接再厲，深刻洞察經(jīng)濟(jì)前景、全面拓展服務(wù)領(lǐng)域，為中國(guó)金融業(yè)、銀行業(yè)的長(zhǎng)足發(fā)展貢獻(xiàn)力量。