炒金熱下的黑平臺(tái)騙局

　　[摘要] 投資者區(qū)分平臺(tái)的真假，首先看是不是有相關(guān)的批文，另外正規(guī)交易所實(shí)行資金三方托管，在交易時(shí)間段出入金沒有限制，到賬迅速。

　　在股市、債市低迷的環(huán)境下，國際黃金市場的表現(xiàn)格外引人注目，而全球的黃金熱似乎仍將持續(xù)。

　　黃金市場的回暖引發(fā)了投資者和機(jī)構(gòu)的關(guān)注，各類黃金投資成為資產(chǎn)配置中的熱門品種，但同時(shí)，近年來針對黃金投資非法經(jīng)營的“黑平臺(tái)”案件卻屢禁不止，給投資者造成巨大損失。

　　黃金投資渠道復(fù)雜

　　今年以來，國際黃金價(jià)格不斷攀高。美國商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)3月11日公布的周度報(bào)告顯示，隨著對全球經(jīng)濟(jì)前景的擔(dān)憂持續(xù)，金價(jià)被推升至2015年2月最高位。

　　作為一個(gè)古老的避險(xiǎn)品種，黃金投資渠道多且復(fù)雜。投資者最熟悉的便是銀行買金條、飾品店買金飾的實(shí)物黃金投資方式。但這種投資方式流動(dòng)性不強(qiáng)，并且有一定的交割、檢驗(yàn)成本，還有存儲(chǔ)、運(yùn)輸成本。

　　如果要克服實(shí)物黃金交割、存儲(chǔ)和運(yùn)輸成本，紙黃金則是不錯(cuò)的選擇，也是投資者較為熟悉的投資黃金模式。所謂紙黃金，是一種個(gè)人憑證式黃金，投資者按銀行報(bào)價(jià)在賬面上買賣虛擬黃金，投資者的買賣交易記錄只在個(gè)人預(yù)先開立的“黃金存折賬戶”上體現(xiàn)，不發(fā)生實(shí)際提取和交割，投資者通過把握國際金價(jià)走勢低吸高拋，賺取黃金價(jià)格的波動(dòng)差價(jià)。

　　不過，紙黃金直接交易對手是銀行，銀行可能沒有足額的黃金做支撐，同時(shí)“紙黃金”變現(xiàn)需要較高手續(xù)費(fèi)，相對來說，費(fèi)用比黃金基金等高一些。

　　除實(shí)物黃金和紙黃金外，投資黃金的渠道還有黃金定投、黃金期貨和黃金ETF(基金)等。其中，黃金基金是最為便捷的投資方式之一，比如黃金ETF，可像股票、封閉式基金一樣在二級市場交易，也可以在一級市場申購和贖回，非常靈活，同時(shí)費(fèi)用較低。

　　上海黃金交易所副總經(jīng)理宋鈺勤認(rèn)為，“近年來，藏金于民的戰(zhàn)略思想越來越受重視，黃金資產(chǎn)的證券化，如黃金ETF產(chǎn)品的開發(fā)就屬于比較好的形式，安全性有一定的保障，也是保險(xiǎn)資金可以考慮進(jìn)入的一個(gè)投資領(lǐng)域?！?

　　混沌天成期貨研究院貴金屬研究員孫永剛認(rèn)為，對于保守型的投資者和普通市民，未來有購買金飾品需求的市民現(xiàn)在可以入手，因?yàn)閺拈L期來看黃金看漲；從投資的角度，則紙黃金優(yōu)于實(shí)物黃金，因?yàn)閷?shí)物黃金的主要作用仍是保值，而非套現(xiàn)；黃金期貨風(fēng)險(xiǎn)較大，不適合沒有期貨專業(yè)投資知識(shí)的市民參與。

　　百分百盈利的誘惑

　　由于天然的避險(xiǎn)屬性，黃金成為分散風(fēng)險(xiǎn)的一種資產(chǎn)類別。但是，近年來針對黃金投資非法經(jīng)營的“黑平臺(tái)”案件卻屢禁不止，給投資者帶來了極大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　所謂“黑平臺(tái)”，是指操作的平臺(tái)并沒有和全球市場連接，客戶資金是在黑平臺(tái)公司的內(nèi)部運(yùn)作，公司通過人為操控軟件，更改交易所后臺(tái)數(shù)據(jù)，包括代客理財(cái)、冒充會(huì)員等不法行為，使投資者的資產(chǎn)蒙受損失。

　　去年底，被江蘇省揚(yáng)州市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院提起公訴的8人涉嫌非法經(jīng)營案便是其中一例典型案件。被警方挖出的3個(gè)非法黃金期貨網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，分別名為“嘉祺金號”“嘉祈工行金”“嘉祺建行金”。截至案發(fā)時(shí)，3個(gè)平臺(tái)非法經(jīng)營額累計(jì)達(dá)1135億余元。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，大多數(shù)的黑平臺(tái)都是抓住了受害者貪心的心理，再進(jìn)行強(qiáng)大的誘惑攻勢，在交易中，會(huì)讓客戶先有小額的盈利，取得投資者信任后，再誘使他們投入更多資金，甚至在客戶不斷虧損下還會(huì)誘使客戶加倉回本。這些行騙的黑平臺(tái)大致有以下特點(diǎn)：對外宣稱有專業(yè)的投資導(dǎo)師喊單，百分百盈利，高額返點(diǎn)。而事實(shí)上這些黑平臺(tái)提供的交易軟件大多被動(dòng)過手腳，前來投資者注定只有虧損。

　　“投資者區(qū)分平臺(tái)的真假，首先看是不是有相關(guān)的批文，另外正規(guī)交易所實(shí)行資金三方托管，在交易時(shí)間段出入金沒有限制，到賬迅速。而不正規(guī)的平臺(tái)往往不具備這些條件，另外正規(guī)交易所不能代客理財(cái)?！鄙虾Ｒ晃粡氖沦F金屬交易的交易員對時(shí)代周報(bào)記者表示，投資者在選擇平臺(tái)時(shí)要去正規(guī)的黃金交易所。

　　中國人民銀行、公安部、銀監(jiān)會(huì)等五部委此前曾聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)黃金交易所或從事黃金交易平臺(tái)管理的通知》，其中明確規(guī)定，除上海黃金交易所、上海期貨交易所之外，其他任何地方、機(jī)構(gòu)或個(gè)人不得設(shè)立黃金交易所(交易中心)，也不得在其他交易場所(交易中心)內(nèi)設(shè)立黃金交易平臺(tái)。

　　同時(shí)，黃金投資本身的風(fēng)險(xiǎn)也值得關(guān)注。日前， 平安銀行 主編并對外發(fā)布了《黃金市場藍(lán)皮書：中國商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告(2015—2016)》指出，未來黃金投資者需要關(guān)注多個(gè)因素，可能會(huì)打壓黃金投資需求的增長，包括美聯(lián)儲(chǔ)可能進(jìn)行加息，令美元指數(shù)持續(xù)走強(qiáng)；原油價(jià)格繼續(xù)走低，引領(lǐng)其他大宗商品走軟等。

　　申萬宏源 認(rèn)為，金價(jià)或面臨回調(diào)，“2016年以來黃金行情的主要影響因素在于美元指數(shù)的走弱和市場避險(xiǎn)情緒的變化。隨著2月11日美元指數(shù)觸底企穩(wěn)，近期全球市場波動(dòng)性下降，風(fēng)險(xiǎn)情緒上升，黃金轉(zhuǎn)入震蕩行情。在無其他意外風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的情況下，黃金階段性高點(diǎn)臨近，近期可能面臨回調(diào)”。

　　不過，炒黃金投資的風(fēng)險(xiǎn)仍然要比股票小得多， 中國銀行 上海溧陽路支行的一位理財(cái)經(jīng)理對時(shí)代周報(bào)記者表示：“一家公司由于經(jīng)營不善等原因而倒閉，那么你買的這家公司的股票可能就是廢紙；但投資黃金卻不同，不僅隨時(shí)可以兌付，就算出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)、通貨膨脹、貨幣貶值等重大問題都不能讓黃金一錢不值。”上述人士認(rèn)為，“小規(guī)模配置黃金資產(chǎn)是很好的選擇，但不建議大比例投資，黃金長期來說是個(gè)保值而不是賺錢的工具，除非加杠桿，但加上杠桿的風(fēng)險(xiǎn)就無法控制了”。

　　非法黃金交易公司攬客騙術(shù)

　　(1)發(fā)展代理商。由分公司或代理商幫其尋找客源。

　　(2)電話營銷。獲取客戶電話號碼后，雇用專人進(jìn)行撒網(wǎng)式的電話營銷，以提供專業(yè)老師指導(dǎo)或承諾高收益為誘餌，引誘投資者上當(dāng)受騙。

　　(3)招聘操盤手。對應(yīng)聘者進(jìn)行短暫炒金培訓(xùn)后，提出如果應(yīng)聘者連續(xù)幾個(gè)月內(nèi)每月盈利5%，就可以成為正式員工。為得到工作，應(yīng)聘者會(huì)自己出錢進(jìn)行投資，但通常情況下應(yīng)聘者不可能連續(xù)數(shù)月盈利，以致上當(dāng)受騙。

　　(4)網(wǎng)絡(luò)廣告、聊天。在知名網(wǎng)站插播廣告、論壇發(fā)帖、QQ群聊天等形式，吸引投資者注意力，引誘客戶上當(dāng)受騙。