目前，北京市金融工作局聯(lián)合相關(guān)數(shù)據(jù)研發(fā)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)了一種“冒煙指數(shù)”，利用大數(shù)據(jù)手段，從違法特征命中率、收益合理性、舉報(bào)率、合規(guī)性等多個(gè)要素綜合分析金融產(chǎn)品和金融活動(dòng)，從而及時(shí)響應(yīng)。

　　6月11日，北京市金融工作局、北京市互聯(lián)網(wǎng)信息辦在北京地區(qū)網(wǎng)站聯(lián)合辟謠平臺(tái)聯(lián)合發(fā)布了互聯(lián)網(wǎng)非法集資典型情況，北京市金融工作局相關(guān)負(fù)責(zé)人披露了首都地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)非法集資情況的發(fā)展態(tài)勢(shì)，介紹了如何識(shí)別非法集資的方法和手段。

　　北京非法集資呈高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)

　　據(jù)了解，北京市非法集資目前正處于高發(fā)頻發(fā)態(tài)勢(shì)。2014年，北京新發(fā)非法集資案89件，集資人2.1萬(wàn)人，涉案金額172.6億元；同比分別增長(zhǎng)了2.56倍、5.65倍、56.9倍。北京市金融工作局負(fù)責(zé)人透露，2014年是北京非法集資的一個(gè)“拐點(diǎn)”。當(dāng)年，北京非法集資案件各類(lèi)指標(biāo)均進(jìn)入全國(guó)前十，其中新增非法集資案件全國(guó)第8，涉及人數(shù)全國(guó)第8，涉案金額全國(guó)第一。

　　專家分析認(rèn)為，北京非法集資案件突然高發(fā)受多方因素影響，其中起關(guān)鍵作用的，一是北京的首都優(yōu)勢(shì)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展，成為不法分子進(jìn)行煽動(dòng)性宣傳的“噱頭”；二是當(dāng)前非法集資案件多存在互聯(lián)網(wǎng)背景，北京作為“網(wǎng)都”，“中槍”概率極高。

　　目前，北京市對(duì)于非法集資行為的打擊正在線上線下兩個(gè)維度全面推開(kāi)。一方面組織專門(mén)隊(duì)伍，對(duì)非法集資案件高發(fā)區(qū)域的辦公樓宇進(jìn)行地毯式搜索，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、糾正、查處不法行為；另一方面，依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等高科技手段，建設(shè)打擊非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。目前，北京市金融工作局聯(lián)合相關(guān)數(shù)據(jù)研發(fā)機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)了一種“冒煙指數(shù)”，利用大數(shù)據(jù)手段，從違法特征命中率、收益合理性、舉報(bào)率、合規(guī)性等多個(gè)要素綜合分析金融產(chǎn)品和金融活動(dòng)，從而及時(shí)響應(yīng)。

　　互聯(lián)網(wǎng)非法集資典型手段已清晰

　　根據(jù)國(guó)務(wù)院的統(tǒng)一部署，北京市于今年4月啟動(dòng)了打擊非法集資專項(xiàng)整治行動(dòng)。在專項(xiàng)行動(dòng)中，有關(guān)部門(mén)逐漸厘清了首都范圍內(nèi)非法集資的主要特點(diǎn)和典型手段。

　　其一，案件規(guī)?？焖偕仙?，人均涉案金額明顯增加，大案要案多發(fā)。截至2015年5月，北京全市各類(lèi)非法集資案件共221件，涉案金額360億元，涉及投資人27.6萬(wàn)人。

　　其二，不法分子注重利用首都區(qū)位優(yōu)勢(shì)，案件高發(fā)于朝陽(yáng)、西城等區(qū)域。北京市金融工作局副巡視員沈鴻介紹，執(zhí)法人員在北京CBD商務(wù)區(qū)和金融街(000402,股吧)中心區(qū)執(zhí)法檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一棟辦公樓中往往存在著上百家投資公司。不法分子通常在北京注冊(cè)企業(yè)，在全國(guó)實(shí)施非法集資活動(dòng)，隱蔽性極強(qiáng)。

　　其三，私募股權(quán)投資基金類(lèi)、P2P網(wǎng)貸類(lèi)、投資理財(cái)類(lèi)案件呈暴發(fā)態(tài)勢(shì)。近年來(lái)，尤以私募股權(quán)投資基金類(lèi)成為大案要案高發(fā)領(lǐng)域和非法集資主要方式。

　　其四，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)等高技術(shù)，采取智能化、網(wǎng)絡(luò)化手段作案。犯罪形式更加專業(yè)和隱蔽，當(dāng)管理人意識(shí)到難以為繼時(shí)，往往選擇隱匿資產(chǎn)、銷(xiāo)毀證據(jù)，甚至潛逃等方式規(guī)避打擊。

　　其五，非法集資案件成為群體性事件的主要風(fēng)險(xiǎn)源。已成為侵害群眾利益的突出社會(huì)問(wèn)題。

　　新型集資陷阱已被識(shí)別鎖定

　　隨著北京市打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)正在各地區(qū)、各領(lǐng)域鋪開(kāi)，近年來(lái)新的非法集資手段與形式也被逐漸識(shí)別、鎖定。根據(jù)市場(chǎng)常見(jiàn)的非法集資案例，可發(fā)現(xiàn)非法集資的常見(jiàn)手段往往是“承諾高額回報(bào)”“編造虛假項(xiàng)目”“以虛假宣傳造勢(shì)”“利用親情誘騙”等形式。

　　沈鴻介紹，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，近年來(lái)非法集資形式的多樣化和手段不斷出新，但萬(wàn)變不離其宗，社會(huì)公眾還是可以通過(guò)一些基本辦法識(shí)破騙局。其中，最重要的是看回報(bào)率。目前，一般企業(yè)的年收益不會(huì)超過(guò)20%，超高利投資回報(bào)必然不可持續(xù)；在選擇金融投資時(shí)，公眾還可以通過(guò)檢索權(quán)威信息提高知悉度，了解相關(guān)企業(yè)是不是合法上市公司、是否具備發(fā)行證券票據(jù)的資質(zhì)。

　　沈鴻坦言，面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，投資人更應(yīng)“多幾個(gè)心眼”，要設(shè)法了解投資的資金去向。正規(guī)的投資項(xiàng)目包括互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品都會(huì)清楚地說(shuō)明吸收資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢(qián)投出去到底干了什么。而非法集資吸收的資金，組織者往往含糊其詞、諱莫如深，說(shuō)不清資金的真實(shí)準(zhǔn)確用途。