詐騙犯到底咋洗錢(qián)？他們從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)一套真的身份證+銀行卡+手機(jī)電話(huà)卡=成功用此轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。那么問(wèn)題又來(lái)了，這些銀行卡哪來(lái)的？央視記者深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)驚人內(nèi)幕：網(wǎng)上買(mǎi)一張別人丟失的身份證，可輕松辦理銀行卡……

　　2014年，許多人都收到過(guò)顯示為10086積分兌換現(xiàn)金的短信，而這樣一條偽基站發(fā)來(lái)的詐騙短信讓很多受害人損失慘重。廣州的何小姐按照短信提示操作后，她銀行卡里的5萬(wàn)多元錢(qián)竟然不翼而飛。同樣因?yàn)橐粭l短信，無(wú)錫的王女士損失了43萬(wàn)元。

　　原來(lái)這些顯示為10086的短信里，都隱藏著一個(gè)高仿的移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳釣魚(yú)網(wǎng)站，受害人填寫(xiě)的所有信息會(huì)全部顯示在網(wǎng)站的后臺(tái)上。更恐怖的是，這個(gè)釣魚(yú)網(wǎng)站背后還潛伏著一個(gè)木馬病毒，它能夠攔截銀行發(fā)給用戶(hù)的所有短信，并悄悄地轉(zhuǎn)發(fā)到騙子的手機(jī)上。由此騙子可以迅速為受害人開(kāi)通手機(jī)銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡里的存款完全被騙子所掌控了。

　　那么騙子究竟是如何將銀行卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)移出來(lái)的呢？央視財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)在一些QQ群里，有人在公開(kāi)兜售身份證和銀行卡。在一位賣(mài)家的QQ空間里，幾百?gòu)埳矸葑C被拍照上傳供買(mǎi)家任意挑選。每張價(jià)格200元左右。這位賣(mài)家告訴記者，他每年能夠賣(mài)出四五千張身份證，其中大部分被用來(lái)辦理銀行卡。不僅身份證公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)，甚至連同用身份證開(kāi)戶(hù)的銀行卡也可以成套出售。

　　網(wǎng)絡(luò)上賣(mài)的銀行卡是真的嗎？通過(guò)一位賣(mài)家，記者購(gòu)買(mǎi)了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行四套銀行卡。這些銀行卡，除了開(kāi)戶(hù)人的身份證以外，還包括網(wǎng)銀U盾和綁定的聯(lián)通手機(jī)卡，經(jīng)過(guò)測(cè)試這些銀行卡的網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)賬、支付等功能一應(yīng)俱全。

　　用買(mǎi)來(lái)的身份證真的可以辦理銀行卡嗎？在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒(méi)有任何疑問(wèn)，記者就順利地辦出了銀行卡。

　　在中國(guó)銀行和農(nóng)業(yè)銀行雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利地辦出了銀行卡。正是利用銀行這個(gè)漏洞，網(wǎng)上一些人專(zhuān)門(mén)幫助騙子干起了洗錢(qián)的勾當(dāng)。

　　一次洗錢(qián)的過(guò)程會(huì)涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢(qián)款帶來(lái)極大的困難。深圳保安分局網(wǎng)警雷耿告訴我們：“他們買(mǎi)的這些銀行卡，如果追查的話(huà)，基本也就是追查到開(kāi)卡人這一級(jí)，用卡人這一級(jí)就很難追查?！?就這樣，這些在網(wǎng)上隨意買(mǎi)賣(mài)的身份證和銀行卡，成為一些不法分子大肆騙錢(qián)的有利工具。