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旺盛需求推高國庫定存利率

  • 發(fā)布時(shí)間：2015-01-23 00:31:04  來源：中國證券報(bào)  作者：葛春暉  責(zé)任編輯：胡愛善

　　22日，財(cái)政部、央行招標(biāo)500億元6個(gè)月期國庫現(xiàn)金定存。由于期限跨過春節(jié)和半年末敏感時(shí)點(diǎn)，本期國庫現(xiàn)金定存受到機(jī)構(gòu)追捧，中標(biāo)利率高于上期水平，實(shí)際利率亦高于同期限貨幣市場資金價(jià)格。

　　本期是2015年首期國庫現(xiàn)金定存，起息日為1月22日，到期日為7月23日。招投標(biāo)結(jié)果顯示，本期國庫定存中標(biāo)利率為4.68%，較上期同期限操作利率上行35BP。上次6個(gè)月國庫現(xiàn)金定存招標(biāo)是在2014年7月15日，中標(biāo)利率為4.32%。此外，市場人士表示，考慮到國庫現(xiàn)金定存需要上繳款存款準(zhǔn)備金，本期實(shí)際利率可達(dá)到約5.35%，相比銀行間市場資金價(jià)格仍略顯偏高。22日，6個(gè)月銀行間同業(yè)拆借利率為5%。此外，國庫現(xiàn)金定存是中小銀行獲得流動(dòng)性的重要渠道，而近日中小銀行發(fā)行的6個(gè)月期同業(yè)存單利率也在5%左右。

　　市場人士表示，本期國庫現(xiàn)金定存利率之所以有所偏高，一是由于近日資金面略顯緊張；二是本期定存期限跨過春節(jié)和年中兩個(gè)敏感時(shí)點(diǎn)，因而備受機(jī)構(gòu)青睞，需求旺導(dǎo)致價(jià)格水漲船高。

　　值得一提的是，去年7月份開展的那期國庫現(xiàn)金定存已于本月13日到期。市場人士指出，本期國庫現(xiàn)金定存雖可視為上期品種的到期續(xù)做，但由于有一定的時(shí)間差，仍對當(dāng)前貨幣市場流動(dòng)性形成正面作用，有利于節(jié)前資金面保持適度寬松和穩(wěn)定。

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