中國(guó)證券金融公司(簡(jiǎn)稱“中證金融”)結(jié)合自身開(kāi)展融資融券統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)工作和轉(zhuǎn)融通配套業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，專門針對(duì)融資融券投資者保護(hù)工作制定了活動(dòng)實(shí)施方案，緊緊圍繞融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)間短、知識(shí)普及不足、風(fēng)險(xiǎn)特性復(fù)雜、事中事后監(jiān)管要求高等特點(diǎn)，以風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和兩融知識(shí)普及為抓手，綜合運(yùn)用政策建議、協(xié)同監(jiān)管、網(wǎng)站專欄、新聞宣導(dǎo)等手段，有序開(kāi)展了各項(xiàng)活動(dòng)，取得了積極成效。

　　下一步，中證金融將進(jìn)一步完善融資融券投資者保護(hù)工作機(jī)制，著力推動(dòng)完善融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則體系，加大證券公司落實(shí)融資融券投資者適當(dāng)性管理制度的督導(dǎo)力度，宣傳引導(dǎo)中小投資者理性審慎地運(yùn)用融資融券工具，將融資融券投資者權(quán)益保護(hù)工作落到實(shí)處。

　　強(qiáng)化規(guī)則體系建設(shè)

　　完善投資者適當(dāng)性管理

　　中證金融通過(guò)不斷強(qiáng)化融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則體系建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，同時(shí)完善投資者適當(dāng)性管理，推動(dòng)完善兩融投資者保護(hù)工作。

　　其一，完善投資者保護(hù)工作小組機(jī)制，貫徹落實(shí)融資融券投資者保護(hù)相關(guān)工作。中證金融自2013年起專門設(shè)立了跨部門的投資者保護(hù)工作小組，全面負(fù)責(zé)和落實(shí)公司有關(guān)投資者教育等各項(xiàng)投資者保護(hù)工作。經(jīng)過(guò)兩年來(lái)的不斷磨合改進(jìn)，投資者保護(hù)小組運(yùn)作機(jī)制日趨成熟完善，形成了固化業(yè)務(wù)的專人專崗負(fù)責(zé)機(jī)制，持續(xù)更新投資者教育動(dòng)態(tài)；各業(yè)務(wù)部門之間加強(qiáng)互動(dòng)合作，配合證監(jiān)會(huì)提供融資融券投資者保護(hù)相關(guān)數(shù)據(jù)和素材；與中金所、中證監(jiān)測(cè)等會(huì)管單位建立融資融券數(shù)據(jù)共享機(jī)制，加強(qiáng)投資者跨市場(chǎng)交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)控。

　　其二，完善融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則，把保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益的相關(guān)規(guī)定嵌入其中。中證金融系統(tǒng)評(píng)估了融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)情況，提出明確客戶適當(dāng)性要求、建立融資融券業(yè)務(wù)逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制、證券公司與客戶自主約定融資融券合約期限、動(dòng)態(tài)管理客戶持倉(cāng)集中度等涉及到投資者切身利益的建議，部分被納入修訂的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，增加了融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制靈活性和彈性，進(jìn)一步強(qiáng)化了投資者權(quán)益的保護(hù)。

　　第三，督促證券公司做好投資者教育與服務(wù)工作。運(yùn)用證券公司報(bào)送的數(shù)據(jù)及調(diào)研情況，收集匯總證券公司融資融券投資者基本信息和投資者教育情況，督促證券公司依法合規(guī)做好融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資者適當(dāng)性管理和投資者分類管理，做好風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。

　　多途徑探索開(kāi)發(fā)融資融券教育產(chǎn)品

　　中證金融通過(guò)多途徑探索開(kāi)發(fā)融資融券教育產(chǎn)品，以加強(qiáng)投資者保護(hù)。

　　第一，2015年5月，中證金融完成了對(duì)公司官方網(wǎng)站的初步更新，增加了融資融券數(shù)據(jù)信息披露的數(shù)量和頻率，豐富了融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)知識(shí)、重要研究成果、熱點(diǎn)問(wèn)題解答、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)解讀等內(nèi)容?，F(xiàn)正加大對(duì)融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)重大進(jìn)展的宣傳力度，積極引導(dǎo)投資者關(guān)注融資融券市場(chǎng)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

　　第二，通過(guò)8月份上線的中證金融微信公眾號(hào)，發(fā)布融資融券及轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、知識(shí)問(wèn)答及證監(jiān)會(huì)相關(guān)新聞等，密切關(guān)注融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三，中證金融通過(guò)12386熱線系統(tǒng)積極回應(yīng)投資者關(guān)切，持續(xù)推進(jìn)投資者教育和宣傳引導(dǎo)。截至11月，針對(duì)投資者提出的關(guān)于信用賬戶開(kāi)立、可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股功能、融資融券費(fèi)用等50余個(gè)問(wèn)題提供了答復(fù)口徑。

　　第四，編寫《融資融券業(yè)務(wù)投資者常見(jiàn)問(wèn)題解答》，提供給投資者保護(hù)局統(tǒng)一印制分發(fā)，并將在證券公司、相關(guān)會(huì)管單位官網(wǎng)公布。