中國(guó)證券報(bào)記者獲悉，日前在上海舉行有關(guān)證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管的會(huì)議，向證券業(yè)講解證監(jiān)會(huì)近期下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范證券公司客戶交易結(jié)算資金存放管理活動(dòng)的通知》。證監(jiān)會(huì)主席助理張育軍表示，嚴(yán)禁證券公司以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金、嚴(yán)禁證券公司與存管銀行就客戶交易結(jié)算資金協(xié)議定期存款、嚴(yán)禁證券公司在個(gè)別存管銀行超額存放客戶交易結(jié)算資金是證券公司第三方存管管理的三條底線。

　　通知指出，近期，證監(jiān)會(huì)關(guān)注到部分證券公司客戶交易結(jié)算資金存放管理出現(xiàn)一些不規(guī)范問(wèn)題，影響客戶交易結(jié)算資金安全，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)提出以下監(jiān)管要求，請(qǐng)各證監(jiān)局督促轄區(qū)內(nèi)證券公司嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，切實(shí)規(guī)范客戶交易結(jié)算資金存放管理活動(dòng)：

　　一是嚴(yán)禁證券公司以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金。證券公司以“?？蛻羧】睢薄ⅰ氨＝Y(jié)算交收”及其他任何名義，使用其他客戶或者其他性質(zhì)的客戶結(jié)算資金，均屬于挪用客戶交易結(jié)算資金行為。

　　二是嚴(yán)禁證券公司與存管銀行就客戶交易結(jié)算資金協(xié)議定期存款?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金具有保證客戶足額交收的特定目的，必須具備良好的流動(dòng)性。證券公司不得采取任何形式與存管銀行約定一定期間內(nèi)維持一定數(shù)額的客戶交易結(jié)算資金，或者以擔(dān)保、凍結(jié)等方式，對(duì)客戶交易結(jié)算資金的使用附加任何條件。

　　三是嚴(yán)禁證券公司在個(gè)別存管銀行超額存放客戶交易結(jié)算資金。證券公司應(yīng)嚴(yán)格按照客戶交易結(jié)算資金三方存管對(duì)應(yīng)關(guān)系存放客戶資金。除為滿足客戶證券申購(gòu)、證券交易的結(jié)算，將部分客戶交易結(jié)算資金存放于中國(guó)證券登記結(jié)算公司開(kāi)立的法人資金交收賬戶(客戶)外，其他客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)按照第三方存管對(duì)應(yīng)關(guān)系，足額存放在客戶指定的存管銀行。

　　四是督促證券公司對(duì)客戶交易結(jié)算資金存放管理情況進(jìn)行自查，在12月31日前完成整改規(guī)范。

　　五是各證監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)證券公司客戶交易結(jié)算資金存放管理活動(dòng)的日常監(jiān)管。

　　六是各證監(jiān)局在通知執(zhí)行過(guò)程中遇有重大情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部。

　　有證券公司人士透露，通知在證券公司內(nèi)部、特別是交易清算部門(mén)引起很大震動(dòng)。一直以來(lái)，為向中登公司墊付保證金及最低備份金進(jìn)行應(yīng)急交收等，一些證券公司從存管銀行提出存管資金的20%-35%作為超額備付金。為提高利差收入，一些證券公司會(huì)把這部分資金存放在利息更高的第三方存管銀行賬戶中，部分公司還與銀行約定該部分活期資金的最低限額和期限，以獲取更高利息收入。

　　目前一些大型銀行對(duì)存管客戶資金按1.62%左右年利率計(jì)息，而個(gè)別同為第三方存管資格的商業(yè)銀行，則會(huì)根據(jù)超額備付金的資金量、協(xié)議時(shí)間等因素按照2.5%-4.5%左右的年利率計(jì)息，證券公司更傾向于在這部分銀行存放超額備付金。

　　有券商人士測(cè)算，根據(jù)投?；鸾y(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，8月底第三方存管資金超過(guò)5300億元，其中行業(yè)估計(jì)約1070-1873億元為超額備付金，如按照通知要求全部存放回原銀行，預(yù)計(jì)全行業(yè)年利息收入將減少18至31億元。