匹凸匹“轉(zhuǎn)型”后遺癥:客戶(hù)配資余款去向成謎
- 發(fā)布時(shí)間:2016-01-04 08:42:44 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng) 責(zé)任編輯:劉小菲
緊貼市場(chǎng)炮制的一張張滾燙的“畫(huà)餅”,到頭來(lái)卻只不過(guò)是一杯杯苦酒。股票配資的浮華沉寂過(guò)后,給一些高杠桿配資者留下的,是賬戶(hù)穿倉(cāng)、甚至連本金余額都無(wú)法按時(shí)追回的苦惱。
投資者孫明(化名)就正在經(jīng)歷這樣的尷尬。今年4月,在A股這輪牛市轟然奔行之際,孫明以1:4的杠桿比例,在深圳柯塞威基金管理有限公司(下稱(chēng)“柯塞威”)配資8000萬(wàn)元,不久就與股災(zāi)迎頭相撞。11月份清倉(cāng)后,累計(jì)虧損近千萬(wàn)元之外,保證金、收益的余額部分也被柯塞威截留未還。
和孫明有同樣遭遇的配資者不在少數(shù)?!兜谝回?cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者獲悉,目前至少仍有數(shù)十名投資者或配資業(yè)務(wù)代理人,在清倉(cāng)后,至今未能要回余下的保證金或傭金??氯锨肺催€的原因、資金流向等關(guān)鍵信息,都讓這些客戶(hù)們感到迷茫。
這也讓上市公司匹凸匹(600696.SH)一些不為人知的隱情暴露在陽(yáng)光下??氯?jīng)是匹凸匹的全資子公司,今年6月才轉(zhuǎn)讓給公司第二大股東鮮言。也就是說(shuō),在場(chǎng)外配資最為火爆的時(shí)候,該公司正是匹凸匹轉(zhuǎn)型著力的主要方向之一,而即便鮮言已有意轉(zhuǎn)讓所持匹凸匹股份、辭去董事長(zhǎng)職務(wù),但兩家公司業(yè)務(wù)和高管層面的“緊密聯(lián)系”,使外界尚無(wú)法對(duì)兩者進(jìn)行合理區(qū)分。
雖然市場(chǎng)對(duì)匹凸匹互聯(lián)網(wǎng)金融概念的炒作一波接一波,但遭遇到原有主業(yè)退出不順、新進(jìn)業(yè)務(wù)方向不明尷尬的匹凸匹,“轉(zhuǎn)型”該向何處去?
被拖欠的配資保證金
“現(xiàn)在已經(jīng)幾個(gè)月了,都沒(méi)有拿回保證金,我們現(xiàn)在真的非常擔(dān)心。”孫明說(shuō),自11月份以來(lái),柯塞威始終未能制定處理方案,也未進(jìn)行有效溝通,這令他們感到極為憂慮。
如今柯塞威已經(jīng)加強(qiáng)了“戒備”。2015年12月29日,《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》在位于深圳卓越世紀(jì)城的柯塞威辦公場(chǎng)所看到,辦公室門(mén)一排桌椅后面的數(shù)名大個(gè)子,見(jiàn)有來(lái)訪者便上前盤(pán)問(wèn)。而在門(mén)口旁邊的辦公室內(nèi),亦有多名男子來(lái)回走動(dòng)。
根據(jù)孫明介紹,2015年4月,經(jīng)朋友介紹,其與柯塞威簽訂協(xié)議,通過(guò)后者提供的信托專(zhuān)戶(hù),按1:4的比例,進(jìn)行股票配資。孫明投入保證金2000萬(wàn)元,柯塞威提供配資8000萬(wàn)元,月息為2%,協(xié)議時(shí)間為2015年4月至7月。
上述協(xié)議簽訂后,根據(jù)柯塞威的要求,保證金被分成4個(gè)等額子賬戶(hù),進(jìn)入給柯塞威擔(dān)任投資顧問(wèn)的信托機(jī)構(gòu)的HOMES系統(tǒng),按照2500萬(wàn)元的規(guī)模,先后買(mǎi)入4只股票。協(xié)議到期卻碰上“股災(zāi)”,相關(guān)股票均遭連續(xù)跌停,協(xié)議被迫展期。去年11月初,孫明將賬戶(hù)內(nèi)股票全部賣(mài)出,并在11月5日完成清算。
孫明稱(chēng),雖然股票在“股災(zāi)”期間連續(xù)跌停,但他已按約定追加保證金,且展期前的的480萬(wàn)元利息也已結(jié)清。截至清算日,其賬戶(hù)內(nèi)總資產(chǎn)為1.04億元,扣除應(yīng)支付的配資資金、未付利息約8140萬(wàn)元后,尚有余額2226萬(wàn)元。按照約定,柯塞威應(yīng)在清算三天后,向其返還賬戶(hù)內(nèi)的全部余額。
孫明提供的申請(qǐng)結(jié)算及關(guān)聯(lián)賬戶(hù)清單顯示,截至11月9日配資終止,其4個(gè)賬戶(hù)總資產(chǎn)分別為2540.1萬(wàn)元、2424.2萬(wàn)元、2241.9萬(wàn)元、3187.5萬(wàn)元,總計(jì)為1.039億元,合計(jì)盈利393.8萬(wàn)元,配資余額為8000萬(wàn)元,應(yīng)返還金額為2226萬(wàn)元。
而根據(jù)“柯塞威投資咨詢(xún)顧問(wèn)協(xié)議”,第五款明確約定,在清算完成后三個(gè)工作日內(nèi),甲方(柯塞威)應(yīng)將乙方(配資用戶(hù))剩余保證金、投資顧問(wèn)收益轉(zhuǎn)賬至指定的乙方備案賬戶(hù)。
清算資料顯示,孫明上述4個(gè)配資賬戶(hù)中,有兩個(gè)于9月10日終止,另外兩個(gè)分別于9月11日、11月9日終止。按照上述約定,柯塞威應(yīng)在11月12日返還賬戶(hù)余額。但至今已過(guò)去超過(guò)50天,孫明仍未拿到應(yīng)返還的余額。
“按照合同規(guī)定,清算完成后3天,柯塞威就要把賬戶(hù)余額返還給我們,現(xiàn)在已經(jīng)快兩個(gè)月了,無(wú)論怎么要都要不回來(lái)?!睂O明透露,11月5日,其賬戶(hù)的股票就已全部賣(mài)出。由于拖欠時(shí)間過(guò)長(zhǎng),他現(xiàn)在非常擔(dān)心資金的安全。
在柯塞威的配資客戶(hù)中,孫明這樣的案例并不鮮見(jiàn)。除部分直接客戶(hù),還有一些屬于柯塞威的業(yè)務(wù)代理人名下的客戶(hù),也遇到了類(lèi)似情況。
柯塞威一位業(yè)務(wù)代理人王鴻雁(化名)告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》,其代理的客戶(hù),從7月份到10月份,已經(jīng)陸續(xù)銷(xiāo)戶(hù)完畢,期間柯塞威部分返還了保證金和收益,但對(duì)部分客戶(hù)保證金至今仍拖欠未付,余額數(shù)十萬(wàn)元,多次催討無(wú)果。
不光是數(shù)千萬(wàn)元的大額資金,有些甚至是幾萬(wàn)元的“小錢(qián)”,柯塞威拖欠未付。一位投資者王寧(化名)對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示,今年5月、6月的配資高峰期,其投資50萬(wàn)元,在柯塞威獲得200萬(wàn)元配資額度。9月底,清算完畢后,賬戶(hù)收益率合計(jì)-18%,賬戶(hù)保證金余額為3萬(wàn)元。王寧要求退還保證金余額,但柯塞威至今沒(méi)有返還。
屢次催收未果
本指望在牛市中通過(guò)配資大賺一筆,不料最終卻虧損累累,如今甚至連保證金也無(wú)法拿回,這讓孫明非常焦慮。
孫明稱(chēng),由于遭遇“股災(zāi)”,其配資賬戶(hù)一度逼近平倉(cāng)線。為了避免平倉(cāng),其陸續(xù)補(bǔ)倉(cāng)數(shù)百萬(wàn)元。此外,還付出了數(shù)百萬(wàn)元的利息。截至賬戶(hù)清算日,累計(jì)虧損近千萬(wàn)元。
“‘股災(zāi)’期間,柯塞威旗下的信托產(chǎn)品曾多次傳出穿倉(cāng)傳聞,造成本金無(wú)法兌付,我們多次詢(xún)問(wèn),但對(duì)方否認(rèn)穿倉(cāng)。而且有上市公司背景,當(dāng)時(shí)估計(jì)信用不會(huì)有什么問(wèn)題?!睂O明表示,除了要求補(bǔ)交保證金,柯塞威方面期間并未進(jìn)行過(guò)類(lèi)似的風(fēng)險(xiǎn)提示。
多位投資人告訴《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者,賬戶(hù)清算至今,時(shí)間已經(jīng)過(guò)去數(shù)月,柯塞威一直沒(méi)有拿出有效的處理方案。
“我的股票11月5號(hào)就全部賣(mài)光了,第二天我就找到柯塞威的客戶(hù)經(jīng)理,問(wèn)什么時(shí)候返還保證金和收益,但對(duì)方說(shuō)清理配資后,原來(lái)的賬戶(hù)無(wú)法使用,要手工計(jì)算,兩周之后才能返還。”孫明說(shuō),11月20日,對(duì)方又聲稱(chēng),由于補(bǔ)倉(cāng)資金不是從同一賬戶(hù)打入,需要重新計(jì)算,因此還需等待。
然而,到了11月27日,柯塞威仍未返還資金。有些著急的孫明再次找到柯塞威上述工作人員,而對(duì)方顯然也有些著急,稱(chēng)退還資金的申請(qǐng),已經(jīng)遞交到該公司執(zhí)行董事李艷手上,但李艷沒(méi)有批準(zhǔn),并稱(chēng)“給老板一點(diǎn)壓力,公司就會(huì)還錢(qián)”,并提供了李艷電話。
當(dāng)天下午4點(diǎn),孫明撥通了李艷電話后,對(duì)方以正在開(kāi)會(huì)為由并未予正常接聽(tīng)。兩個(gè)小時(shí)后,孫明再次撥通李艷的電話,對(duì)方卻聲稱(chēng)不清楚此事,要求其通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理處理。一番爭(zhēng)執(zhí)后,孫明稱(chēng)“后來(lái)李艷勉強(qiáng)同意處理”。11月30日,孫明再次撥打李艷電話,但李艷未予接聽(tīng)。次日,孫明方面派人前往柯塞威,要求進(jìn)行清算,并提出在12月6日前還款的要求,但柯塞威方面并未同意。
“后來(lái)李艷就一直不接電話,直到12月7日,換了個(gè)電話打過(guò)去,李艷才答應(yīng)幾天后有一筆資金回籠,到時(shí)候可以還錢(qián)?!睂O明說(shuō),此后,柯塞威方面就一直以正在走流程為由,拒絕承諾還款時(shí)間。
而12月30日,《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者撥打上述客戶(hù)提供的李艷手機(jī),但其手機(jī)處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。
據(jù)柯塞威一位業(yè)務(wù)代理人周維(化名)介紹,其代理了8名客戶(hù)在該公司配資,涉及保證金上千萬(wàn)元,但清算后,柯塞威以需要負(fù)責(zé)人簽字審批、協(xié)議未到期等各種理由拖延。經(jīng)過(guò)多次交涉后,柯塞威才將資金陸續(xù)退還,但其本人的傭金至今未能拿到。
“根據(jù)我們掌握的情況,其他配資公司也出現(xiàn)了穿倉(cāng)的情況,但人家很快制定了處理方案,但柯塞威除了一拖再拖,至今都沒(méi)有拿出一個(gè)像樣的方案來(lái)?!敝芫S說(shuō)。
“柯塞威并不是沒(méi)有錢(qián),拖著不還,肯定有別的原因?!痹趯O明看來(lái),柯塞威并不是無(wú)力歸還客戶(hù)資金,而是“有意為之”。孫明等投資者的依據(jù)就是,柯塞威近期擬參與對(duì)匹凸匹子公司湖北荊門(mén)漢通地產(chǎn)的增資。
12月16日,匹凸匹公告稱(chēng),柯塞威擬現(xiàn)金方式對(duì)荊門(mén)漢通增資1億元,資金來(lái)源為自籌。增資后,荊門(mén)漢通的注冊(cè)資本增至2.5億元。當(dāng)天,匹凸匹董事會(huì)已審議通過(guò)該議案。
資材顯示,截至4月30日,柯塞威總資產(chǎn)為5.2億元。但在上述公告中,匹凸匹未披露柯塞威任何業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
資金流向謎團(tuán)
身為唯一公開(kāi)宣稱(chēng)具有上市公司背景的配資公司,柯塞威不僅在配資行業(yè)名聲不小,其配資規(guī)模也頗為驚人。
一位知情人士透露,在場(chǎng)外配資業(yè)務(wù)高潮時(shí)期,柯塞威的配資規(guī)模至少在70億元以上,在行業(yè)中排名前五。而根據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者獲得的資料,成立以來(lái),柯塞威發(fā)行了柯塞威1號(hào)、柯塞威2號(hào)等多只證券投資結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品,而廈門(mén)信托發(fā)行的融智、西藏信托發(fā)行的鴻禧成長(zhǎng)等多只信托計(jì)劃等均為其發(fā)行。
孫明的配資,就是通過(guò)上述部分信托計(jì)劃賬戶(hù)進(jìn)行的。資料顯示,孫明的配資保證金進(jìn)入的賬戶(hù),分別為廈門(mén)信托融智1-39、西藏信托鴻禧2-14、西藏信托柯塞威2等。而在匹凸匹2015年半年報(bào)中,西藏信托鴻禧1號(hào)、廈門(mén)信托融智1號(hào),均出現(xiàn)在其前十大股東中。
柯塞威為何大面積拖欠客戶(hù)保證金?其中又涉及多少投資人以及相應(yīng)資金規(guī)模?資金又流向何處?
對(duì)此,有市場(chǎng)人士認(rèn)為,可能與其配資賬戶(hù)穿倉(cāng),造成資金缺口有關(guān)。早在今年7月,市場(chǎng)就有關(guān)于柯塞威配資賬戶(hù)穿倉(cāng)的傳聞。但王鴻雁認(rèn)為,股災(zāi)期間,柯塞威確有少量子賬戶(hù)穿倉(cāng),但其收取的利息,應(yīng)當(dāng)足以覆蓋穿倉(cāng)形成的資金缺口,因穿倉(cāng)造成無(wú)法返還用戶(hù)賬戶(hù)余額資金的可能性微乎其微。
既然如此,相關(guān)資金又流向何處?“配資清理已經(jīng)三個(gè)多月了,該清的都清完了,信托公司也早都把錢(qián)退回來(lái)了?!币晃毁Y深市場(chǎng)人士向記者透露,除了穿倉(cāng)之外,另外還有兩種可能,一種是柯塞威就是故意不還,另一種可能是存在資金占用。
孫明也表示,經(jīng)其調(diào)查,柯塞威涉嫌挪用客戶(hù)資金,且未作相關(guān)信息披露。目前,孫明稱(chēng)已計(jì)劃向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào),但其未能向記者提供他獲取的相關(guān)證據(jù)。
值得一提的是,由于“股災(zāi)”之后監(jiān)管層大面積清理場(chǎng)外配資,柯塞威的信托配資賬戶(hù),可能在今年9月以后就無(wú)法使用。孫明表示,9月份以前,其賬戶(hù)由其本人操作,但此后就無(wú)法登錄,更無(wú)法操作,所有買(mǎi)賣(mài)都要委托柯塞威進(jìn)行。因此孫明認(rèn)為,對(duì)于賬戶(hù)操作、資金流動(dòng)情況,他“基本處于不知情狀態(tài)”。
根據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》獲得的信息,柯塞威的部分證券投資信托,出現(xiàn)了較為嚴(yán)重的虧損。根據(jù)好買(mǎi)基金網(wǎng)披露,其發(fā)行的西藏信托柯塞威1號(hào),截至12月11日的單位凈值為0.7147,今年以來(lái)的收益為-25.04%,一年來(lái)累計(jì)收益為-28.53%,最大回撤達(dá)到-47.48%。
12月30日,在柯塞威辦公室,《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者就上述情況向公司一名宋姓負(fù)責(zé)人核實(shí),但其拒絕現(xiàn)場(chǎng)采訪,并要求記者提供書(shū)面采訪提綱、向其上海總部匯報(bào)后,方才可以接受采訪。記者也留意到,該負(fù)責(zé)人對(duì)其職務(wù)、公司傳真號(hào)等均不愿透露。離開(kāi)公司辦公場(chǎng)所,記者當(dāng)天數(shù)次通過(guò)短信、電話,希望其提供傳真號(hào)、電子郵箱,但該負(fù)責(zé)人一直未予回應(yīng)。
投資者的擔(dān)憂
令投資人感到擔(dān)憂的是,今年以來(lái),柯塞威的股權(quán)已幾經(jīng)騰挪,從上市公司匹凸匹名下轉(zhuǎn)移到公司原董事長(zhǎng)鮮言個(gè)人名下。投資人擔(dān)心,這種股權(quán)變更,可能導(dǎo)致其追討保證金的難度加大。
公開(kāi)信息顯示,柯塞威成立于2014年10月22日,認(rèn)繳注冊(cè)資本10億元,實(shí)繳資本1.15億元,由匹凸匹全資持有,名下運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)配資平臺(tái)KCV.紅馬甲。今年6月,匹凸匹以1.15億元的價(jià)格,將所持柯塞威股權(quán),全部轉(zhuǎn)讓給鮮言個(gè)人。
鮮言目前已辭去匹凸匹董事長(zhǎng)職務(wù)。2015年12月29日,該公司公告稱(chēng),鮮言已提交書(shū)面辭職報(bào)告,其辭職報(bào)告自送達(dá)董事會(huì)時(shí)生效。此前12月23日,匹凸匹披露稱(chēng),鮮言正在多方聯(lián)系,擬轉(zhuǎn)讓其所持該公司股份。這意味著,若轉(zhuǎn)讓完成,其將于上市公司徹底脫離關(guān)系。
盡管如此,柯塞威與匹凸匹之間,仍然有著藕斷絲連的關(guān)系。根據(jù)工商資料,柯塞威的法定代表人、執(zhí)行董事李艷,在辭去匹凸匹董事職務(wù)后,目前仍然兼任該公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。
12月30日,一名自稱(chēng)為柯塞威總經(jīng)理助理的人士向本報(bào)記者透露,李艷還擔(dān)任柯塞威總經(jīng)理一職。
另外,記者也注意到,雖然早在今年6月柯塞威股權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給鮮言,但目前該公司的標(biāo)牌上,仍然懸掛著“P2P.COM匹凸匹”的字樣。
“兩個(gè)公司在一起辦公,其實(shí)是兩塊牌子一套人馬。”孫明說(shuō),其在柯塞威配資,就是因?yàn)榻榻B人一再?gòu)?qiáng)調(diào)其上市公司背景,但在股權(quán)轉(zhuǎn)讓過(guò)程中,柯塞威并未通知配資客戶(hù),上述情形可能涉嫌侵占客戶(hù)資產(chǎn),不正當(dāng)轉(zhuǎn)移債券債權(quán)債務(wù)。為此,孫明對(duì)記者稱(chēng)“已向深圳證監(jiān)局舉報(bào)”。
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