□本報(bào)記者 王小偉

　　記者從內(nèi)蒙古證監(jiān)局獲悉，2015年以來，內(nèi)蒙古證監(jiān)局陸續(xù)收到12386業(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)的多起投訴，均訴某證券公司的多家營(yíng)業(yè)部挪用客戶資金購(gòu)買基金。經(jīng)認(rèn)真討論分析，內(nèi)蒙古證監(jiān)局決定以投訴事項(xiàng)為契機(jī)，以被訴事由為線索，抽調(diào)人手對(duì)該公司部分營(yíng)業(yè)部開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)：一是客戶資金無法即時(shí)可取是由投資“某基金”所致，參與該基金投資后，資金“T+0”可用，“T+1”可??；二是投訴者均為網(wǎng)上開戶，調(diào)取電子記錄發(fā)現(xiàn)，證券開戶流程中確有相關(guān)貨幣基金投資協(xié)議，用以將客戶閑置資金用于購(gòu)買“某基金”，且基金業(yè)務(wù)有關(guān)合同均經(jīng)客戶簽字確認(rèn)；三是經(jīng)調(diào)查人員模擬網(wǎng)上開戶流程發(fā)現(xiàn)，參與“某基金”投資為該公司網(wǎng)上開戶電子合同中的默認(rèn)選項(xiàng)，如客戶不對(duì)選項(xiàng)加以修改，則視客戶默認(rèn)將閑置資金投資于該貨幣基金。

　　至此，眾多投訴事件背后的“真相”水落石出。一方面，投資者在開戶合同審閱中留有疏漏，造成自身在未明確合同條款情形下即簽字確認(rèn)；另一方面，該公司開戶流程中存在瑕疵，易致投資者“誤操作”。

　　最終，秉持證監(jiān)會(huì)設(shè)立“12386”熱線的初衷，以維護(hù)投資者權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)，在內(nèi)蒙古證監(jiān)局的督促指導(dǎo)下，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投訴者耐心解釋反復(fù)溝通，雙方達(dá)成協(xié)商和解。經(jīng)此“一訴”，公司修改了開戶流程，使業(yè)務(wù)流程得以規(guī)范，服務(wù)質(zhì)量得以提升。

　　同時(shí)，記者還從廣東證監(jiān)局獲悉，該局日前順利解決了一場(chǎng)因?yàn)闆]對(duì)客戶告知而對(duì)期貨進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)的糾紛案例。某日一大早，12386熱線接到某期貨營(yíng)業(yè)部客戶張某的投訴，電話中張某語(yǔ)氣急促地聲稱要追究因該營(yíng)業(yè)部違規(guī)強(qiáng)行平倉(cāng)的責(zé)任。原來在2014年12月1日10:07，該營(yíng)業(yè)部在沒有通知張某的情況下，對(duì)其持有的24手豆油Y1501進(jìn)行強(qiáng)平，造成損失。張某認(rèn)為營(yíng)業(yè)部違規(guī)操作，請(qǐng)求熱線予以解決。熱線工作人員立即安撫其情緒，表示會(huì)督促處理。因投訴雙方均位于廣東轄區(qū)，熱線當(dāng)天即轉(zhuǎn)交廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)立即將張某的投訴情況及時(shí)通報(bào)該營(yíng)業(yè)部，要求營(yíng)業(yè)部積極與投資者溝通，認(rèn)真解釋，妥善處理。

　　經(jīng)協(xié)會(huì)進(jìn)一步核實(shí)，事情原委真相大白：當(dāng)年11月28日外盤行情出現(xiàn)暴跌，導(dǎo)致12月1日開市后國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)豆油合約行情直逼跌停板，張某的風(fēng)險(xiǎn)率驟增，其保證金比例已經(jīng)低于交易所的標(biāo)準(zhǔn)。公司風(fēng)控人員覺得張某賬戶風(fēng)險(xiǎn)非常高，若不及時(shí)強(qiáng)平，將給張某本人甚至給公司帶來?yè)p失，慌亂之下，在未通知客戶的情況下，直接對(duì)其賬戶采取了強(qiáng)平措施。

　　在情況弄清楚后，協(xié)會(huì)向該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人指出：雙方簽訂的期貨經(jīng)紀(jì)合同已明確約定期貨公司強(qiáng)行平倉(cāng)前要通知客戶，期貨公司負(fù)有履行通知的合同義務(wù)。同時(shí)根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第三十五條第二款規(guī)定，客戶保證金不足時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)追加保證金或者自行平倉(cāng)?？蛻粑丛谄谪浌疽?guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)追加保證金或者自行平倉(cāng)的，期貨公司應(yīng)當(dāng)將該客戶的合約強(qiáng)行平倉(cāng)。因此，期貨公司在強(qiáng)行平倉(cāng)前，一定要先采取合理有效的方式通知客戶在合同約定的時(shí)間內(nèi)追加保證金，或要求客戶自行平倉(cāng)。期貨公司如不履行通知義務(wù)就要承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。在充分溝通后，公司認(rèn)識(shí)到自身存在一定過錯(cuò)，主動(dòng)向張某賠禮道歉，并就其損失給予一定的補(bǔ)償。