試點機構(gòu)投資功能子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金向科創(chuàng)企業(yè)進行股權(quán)投資，不得使用負債資金、代理資金、受托資金以及其他任何形式的非自有資金

　　4月21日，銀監(jiān)會、科技部和人民銀行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于支持銀行業(yè)金融機構(gòu)加大創(chuàng)新力度 開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動試點的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》）稱，包括北京中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)等5家自主創(chuàng)新示范區(qū)以及國家開發(fā)銀行、中國銀行和恒豐銀行等10家成為首批試點地區(qū)和試點銀行。

　　《指導(dǎo)意見》要求，試點機構(gòu)在境內(nèi)已設(shè)立具有投資功能子公司的，由其子公司開展股權(quán)投資進行投貸聯(lián)動。試點機構(gòu)未設(shè)立具有投資功能子公司的，經(jīng)申請和依法批準后，允許設(shè)立具有投資功能子公司。

　　投貸聯(lián)動作為一種新業(yè)務(wù)模式，如何有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險成為《指導(dǎo)意見》中十分看重的一部分?！吨笇?dǎo)意見》建立了“防火墻”，即試點機構(gòu)投資功能子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金向科創(chuàng)企業(yè)進行股權(quán)投資，不得使用負債資金、代理資金、受托資金以及其他任何形式的非自有資金；投資功能子公司投資單一科創(chuàng)企業(yè)的比例不超過投資功能子公司自有資金的10%；銀行開展科創(chuàng)企業(yè)信貸投放時，貸款來源應(yīng)為表內(nèi)資金，不得使用理財資金、委托資金、代理資金等非表內(nèi)資金。

　　為了平穩(wěn)推進投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)，《指導(dǎo)意見》原則上提出了試點地區(qū)和試點機構(gòu)的條件，擬通過開展試點積累經(jīng)驗。

　　試點地區(qū)主要滿足以下條件：一是科技資源豐富，科創(chuàng)企業(yè)聚集，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)較為完整；二是地方政府對科技創(chuàng)新支持力度大，對科創(chuàng)企業(yè)的管理和服務(wù)體系比較完備，已提供或承諾提供有效的風(fēng)險分擔(dān)機制等政策支持；三是社會誠信度較高，信用環(huán)境較好；四是區(qū)域內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)管理穩(wěn)健，經(jīng)營狀況良好。

　　試點銀行業(yè)金融機構(gòu)主要滿足以下條件：一是公司治理完善，監(jiān)管評級良好；二是風(fēng)險管控能力較強，投貸之間風(fēng)險“防火墻”建設(shè)健全，能夠嚴格隔離信貸業(yè)務(wù)和股權(quán)投資的風(fēng)險，并表風(fēng)險管理能力良好；三是具備專業(yè)人才、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的能力；四是具備經(jīng)董事會審議的投貸聯(lián)動戰(zhàn)略規(guī)劃、實施方案和專門的管理制度。

　　首批試點地區(qū)和試點銀行主要包括：北京中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、武漢東湖國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、上海張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、天津濱海國家自主創(chuàng)新示范區(qū)、西安國家自主創(chuàng)新示范區(qū)等5家試點地區(qū)；國家開發(fā)銀行、中國銀行、恒豐銀行、北京銀行、天津銀行、上海銀行、漢口銀行、西安銀行、上海華瑞銀行、浦發(fā)硅谷銀行。

　　銀監(jiān)會、科技部和人民銀行有關(guān)部門負責(zé)人表示，原則上是先選擇試點地區(qū)，再選擇能更好地服務(wù)示范園區(qū)的金融機構(gòu)。根據(jù)第一批試點工作情況，銀監(jiān)會等部門將總結(jié)工作成效，按照程序報批后，適時擴大試點范圍，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷提升科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)水平。(記者 傅蘇穎)