記者在浙江金華、福建福清等地采訪“地下錢莊”案件時發(fā)現(xiàn)，由于金華義烏的國際貿(mào)易頻繁，福清海外華僑眾多，當?shù)赝鈪R兌換需求很強，而當?shù)劂y行正常的外匯匯兌服務卻無法滿足需求，與此同時，銀行部門對涉外資金賬戶的監(jiān)管存在較大漏洞。

　　記者了解到，金華“地下錢莊”案發(fā)后，中央人民銀行已經(jīng)完成了對NRA賬戶的系統(tǒng)升級，對系統(tǒng)存在的監(jiān)管漏洞進行了改造。時任金華市公安局經(jīng)偵支隊副支隊長張輝告訴記者，趙某在利用NRA賬戶進行資金轉(zhuǎn)移時，會大量偽造虛假的涉外購銷合同，然而這些假合同幾乎沒有得到任何有效查驗，如果監(jiān)管部門對客戶交易的真實性從嚴審查，就可以從源頭上堵住一部分“地下錢莊”的活動?！拔覀冋{(diào)查發(fā)現(xiàn)，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為其違法購匯提供便利?！睆堓x說。

　　犯罪嫌疑人施鵬飛向記者表示，他在銀行柜臺周邊向客戶提供非法買賣外匯等服務時，一直是半公開的，從未遭到銀行人員阻攔?！般y行是默許我們這樣做的，可以增加他們的業(yè)績。”

　　張輝認為，義烏“市場采購”特殊出口模式形成了龐大的外匯賣方市場，有關管理部門在“堵邊門”截斷非法買賣外匯渠道的同時，要積極“開正門”，增設盡可能多的外匯結算銀行，滿足整個市場的結匯需求，簡便手續(xù)，引導外貿(mào)經(jīng)營戶通過合法渠道結匯。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長李明照認為，要從根本上打擊和防范“地下錢莊”，需要各部門齊抓共管，形成合力。銀行監(jiān)管部門要加強對銀行賬戶開立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管，加強反洗錢交易信息監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和向公安機關移送線索；工商管理部門要加強對公司注冊的審核，防止一些不法分子利用注冊無真實業(yè)務的公司進行“地下錢莊”活動；海關部門要加強對出入境攜帶大額現(xiàn)金人員的檢查等。

　　此外，非法買賣外匯極易給參與的群眾造成經(jīng)濟損失，情節(jié)嚴重的還要被依法追究刑事責任。因此希望廣大群眾能正確認識地下錢莊活動的社會危害性，不要因貪圖便宜和所謂的“便捷”而造成更大損失，要通過正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務。

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