唐雙寧建議成立國家層面的“金融安全委員會”

　　■本報兩會報道組 左永剛

　　今年全國兩會期間，變革現(xiàn)有金融監(jiān)管框架問題被高度關(guān)注。在金融業(yè)務(wù)相互滲透提速以及跨市場活動日益頻繁的客觀背景下，今年金融監(jiān)管框架將胎動。

　　目前，由分業(yè)監(jiān)管向綜合監(jiān)管體制轉(zhuǎn)變的共識已基本形成。

　　對于深化金融體制改革，今年政府工作報告提出，“加快改革完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體制，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效率，實現(xiàn)金融風(fēng)險監(jiān)管全覆蓋”。

　　《“十三五”規(guī)劃綱要（草案）》也提出，“加強金融宏觀審慎管理制度建設(shè)，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，改革并完善現(xiàn)代金融市場發(fā)展的金融監(jiān)管框架，明確監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任，構(gòu)建貨幣政策與審慎管理相協(xié)調(diào)的金融管理體制”。

　　全國兩會期間，不少全國人大代表提交的建議以及全國政協(xié)委員提交的提案涉及金融監(jiān)管框架改革?！蹲C券日報》記者獲悉，全國人大代表、中國光大（集團(tuán)）總公司董事長唐雙寧建議，成立國家層面的“金融安全委員會”，成員包括“一行三會”以及財政、工信、網(wǎng)辦、公安、安全、商務(wù)等部委辦，發(fā)揮綜合防范金融風(fēng)險的“拉網(wǎng)式”安全平臺作用。

　　致公黨提交的相關(guān)提案也提出，在現(xiàn)有監(jiān)管框架基礎(chǔ)上加以協(xié)調(diào)，打破現(xiàn)有分業(yè)監(jiān)管模式，組建統(tǒng)一的金融監(jiān)管委員會。進(jìn)一步加強金融管理部門之間的協(xié)調(diào)，構(gòu)建良好合作環(huán)境。解決如杠桿交易過度、多空機(jī)制不均衡、股市缺乏有效熔斷機(jī)制、新股發(fā)行存在制度缺陷等問題。解決政策出臺時機(jī)把握欠妥、宏觀部門與行業(yè)監(jiān)管部門協(xié)調(diào)配合不足的矛盾。

　　12類風(fēng)險交織并存

　　亟待建立金融風(fēng)險聯(lián)防機(jī)制

　　全國人大代表、中國人民銀行內(nèi)審司巡視員王順認(rèn)為，隨著我國金融發(fā)展水平不斷提升，金融市場間的融合日益加深，金融產(chǎn)品的復(fù)雜程度和跨界特征日益凸顯，以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的新興業(yè)態(tài)日益豐富，以往的監(jiān)管優(yōu)勢已逐步淪為劣勢，其弊端愈發(fā)凸顯。特別是金融混業(yè)經(jīng)營發(fā)展成為趨勢的背景下，分業(yè)監(jiān)管體系在結(jié)構(gòu)上日趨碎片化，監(jiān)管真空和縫隙越來越大。近年來頻繁顯露的局部風(fēng)險特別是近期資本市場的劇烈波動表明，現(xiàn)行分業(yè)監(jiān)管框架已無法有效保障金融安全和有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　唐雙寧認(rèn)為，當(dāng)前中國金融風(fēng)險趨于嚴(yán)峻，并出現(xiàn)需要高度重視的新特征：一是金融風(fēng)險多重隱患。由不良貸款引發(fā)的信用風(fēng)險，業(yè)務(wù)人員違法違規(guī)引起的操作風(fēng)險，匯率、利率、股市波動引發(fā)的市場風(fēng)險，創(chuàng)新過度引發(fā)的法律風(fēng)險，資產(chǎn)負(fù)債錯配引發(fā)的流動性風(fēng)險，監(jiān)管缺失引發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險和非法集資風(fēng)險，金融國際化引發(fā)的跨境資本流動風(fēng)險。多重金融風(fēng)險隱患逐漸顯現(xiàn)，對中國金融安全構(gòu)成威脅。

　　二是風(fēng)險之間交織并存。傳統(tǒng)風(fēng)險與創(chuàng)新風(fēng)險交織并存、合規(guī)風(fēng)險與違規(guī)風(fēng)險交織并存、資本市場風(fēng)險與資金市場風(fēng)險交織并存、合法機(jī)構(gòu)風(fēng)險與非法機(jī)構(gòu)風(fēng)險交織并存、法律風(fēng)險與道德風(fēng)險交織并存、監(jiān)管風(fēng)險與無監(jiān)管風(fēng)險交織并存、本幣風(fēng)險與外幣風(fēng)險交織并存、科技風(fēng)險與人為風(fēng)險交織并存、表內(nèi)風(fēng)險與表外風(fēng)險交織并存、境內(nèi)風(fēng)險與境外風(fēng)險交織并存、實際風(fēng)險與心理風(fēng)險交織并存、真實風(fēng)險與信息風(fēng)險交織并存。上述12類風(fēng)險交織并存，大大增加了風(fēng)險的復(fù)雜程度和處置難度。

　　“多重風(fēng)險隱患的蔓延，特別是風(fēng)險之間交織感染，使得金融風(fēng)險出現(xiàn)明顯的跨行業(yè)、跨機(jī)構(gòu)、跨市場、跨領(lǐng)域、網(wǎng)絡(luò)化聯(lián)動的趨勢。面對這種趨勢，單個的監(jiān)管部門，單一的管控方法將無法有效防止風(fēng)險蔓延，去年6月份以來股市異常波動等多個風(fēng)險事件，充分反映了當(dāng)前金融風(fēng)險的新特點和問題的嚴(yán)重性。因此，必須建立金融風(fēng)險聯(lián)防機(jī)制?！碧齐p寧建議。

　　監(jiān)管機(jī)制改革與基礎(chǔ)設(shè)施

　　 統(tǒng)一管理相配合

　　為此，唐雙寧提出三條具體建議，一是加快聯(lián)防機(jī)制頂層建設(shè)。配合金融改革總體方案，建立各金融主體之間的制度協(xié)調(diào)機(jī)制，提高金融聯(lián)動防范和處置金融風(fēng)險的及時性和有效性。在金融風(fēng)險預(yù)測、分析、評估和防范方面，形成常態(tài)化的信息溝通和工作協(xié)作機(jī)制；二是成立金融安全委員會；三是建立金融安全信息網(wǎng)絡(luò)。

　　兩會期間，代表委員不僅提出多份有關(guān)體制機(jī)制方面的建議，更有在加強基礎(chǔ)設(shè)置審慎管理的建議。湖南大湖水殖股份有限公司董事局主席羅祖亮也建議，由央行建立統(tǒng)一的金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管和金融綜合統(tǒng)計體系，建立有效的金融風(fēng)險識別和危機(jī)預(yù)警機(jī)制。

　　王順建議，由央行統(tǒng)籌，建立對金融市場基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)一的管理框架?？梢苑謨刹阶撸阂皇窃诂F(xiàn)有監(jiān)管體制下，首先將金融市場基礎(chǔ)設(shè)施管理權(quán)限統(tǒng)一劃歸央行，在央行內(nèi)部設(shè)立金融市場基礎(chǔ)設(shè)施管理部門，統(tǒng)一管理各金融市場系統(tǒng)平臺、交易平臺，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各監(jiān)管部門完善交易和管理制度框架，并為各金融管理部門和相關(guān)機(jī)構(gòu)預(yù)留好系統(tǒng)接口。二是在金融監(jiān)管體系改革完成的情況下，按照新的監(jiān)管體制框架，整合現(xiàn)有各類金融市場交易平臺，以市場化需求為導(dǎo)向，以風(fēng)險管理為基礎(chǔ)，本著便利最大化、成本最小化的原則，搭建統(tǒng)一的金融市場交易平臺，改造舊有平臺，實現(xiàn)金融市場中各交易領(lǐng)域的互聯(lián)互通。在制度建設(shè)方面，要基于統(tǒng)一金融市場監(jiān)管的根本要求，建立普適性的金融市場交易規(guī)則，進(jìn)一步降低行政管制，促進(jìn)金融體系深化發(fā)展。

　　致公黨提案還建議，充分利用大數(shù)據(jù)實施個性化金融監(jiān)管，增加多樣化監(jiān)管手段，提供更為準(zhǔn)確的投資信息，有效打擊內(nèi)幕交易，提高金融監(jiān)管的有效性。盡快研究制定應(yīng)用大數(shù)據(jù)加強金融監(jiān)管頂層設(shè)計，盡快在一些風(fēng)險大的領(lǐng)域開展大數(shù)據(jù)應(yīng)用的試點示范。（證券日報）