什么是非法集資、非法證券活動(dòng)？它們有何特征？只有搞清楚它們的概念和特征，才能確保自己“不上套”。近日，記者通過相關(guān)部門的專業(yè)人士，對非法集資和非法證券活動(dòng)的特點(diǎn)進(jìn)行梳理，幫助投資人遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)。

　　非法集資犯罪手法特征

　　什么是非法集資？它是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

　　1.通過以高檔商務(wù)樓為據(jù)點(diǎn)招攬投資人，極具迷惑性。

　　為給投資人造成公司及其從事理財(cái)業(yè)務(wù)較為正規(guī)的假象，犯罪嫌疑人往往租用高檔商務(wù)樓、寫字樓為集資據(jù)點(diǎn)，豪華裝修，營造公司極有實(shí)力的假象，以此招攬不明真相的投資群眾上門了解其宣傳推廣的非法融資項(xiàng)目或投資理財(cái)產(chǎn)品。

　　2.招募具有金融從業(yè)經(jīng)歷的人員充當(dāng)資金掮客，利用其手中客戶資源實(shí)施非法集資活動(dòng)。

　　犯罪嫌疑人采取以高薪及高額提成的方式，招募銀行或其他金融機(jī)構(gòu)在職或離職人員充當(dāng)資金掮客，通過利用這些人員手頭掌握的優(yōu)質(zhì)資源，達(dá)到迅速募集大量資金的目的。而客戶因長期在上述人員處購買相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品，對其所推介的非法理財(cái)產(chǎn)品放松了警惕。

　　3.對外銷售謊稱由銀行共同參與并承擔(dān)資金監(jiān)管，或蓋有偽冒印鑒的銀行理財(cái)合同。

　　為了促使投資人對非法理財(cái)項(xiàng)目深信不疑，部分犯罪嫌疑人在制作并印刷投資協(xié)議或理財(cái)合同時(shí)，會通過偽造非法集資企業(yè)開戶銀行作為項(xiàng)目參與方的憑證材料，或私刻銀行印章加蓋至非法理財(cái)合同等方式，不斷給其虛構(gòu)的投資項(xiàng)目增加可信度。

　　4. 通過“會簽合同、許以高息、口口相傳、熟人借貸”等傳統(tǒng)方式大肆吸收民間閑散資金。

　　此外，還有比較傳統(tǒng)的手法是犯罪嫌疑人以簽訂《理財(cái)合同》等正式合同、許諾高額投資回報(bào)等手段，不斷增加其犯罪迷惑性；同時(shí)，還慫恿投資人向近親屬、朋友圈作廣泛宣傳，以口口相傳、熟人借貸的方式，大肆吸收民間閑散資金。

　　非法證券犯罪手法特征

　　非法證券活動(dòng)，是指未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，從事依法應(yīng)由法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或批準(zhǔn)、應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行、交易及咨詢等行為。

　　1. 通過建立網(wǎng)站、博客、QQ群等招收會員，推薦股票，其目的是收取會費(fèi)。

　　犯罪分子以網(wǎng)絡(luò)為媒介發(fā)展會員，以成為其公司會員即可提供股票信息獲得資金增值為誘餌，并承諾每天可使會員代管的資金實(shí)現(xiàn)增值，以簽訂《會員加入合同》的方式，騙取投資者繳納會員費(fèi)。

　　2.以出售炒股軟件為名實(shí)施非法證券投資咨詢活動(dòng)。

　　在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立公司網(wǎng)站，夸大宣傳公司的盈利能力，同時(shí)在網(wǎng)站上設(shè)立免費(fèi)對客戶持有股票進(jìn)行分析的業(yè)務(wù)。當(dāng)投資者將自己持有的股票和個(gè)人電話輸入網(wǎng)站后，該網(wǎng)站會以短信形式回復(fù)該股票的“診斷”情況和未來走勢。當(dāng)?shù)弥顿Y者的電話號碼后，公司客戶代表不斷與投資者聯(lián)系，向投資者推薦相關(guān)炒股軟件。如果投資者還未購買相關(guān)產(chǎn)品，客戶代表會向投資者鼓吹證券市場將有一波行情，如現(xiàn)在購買炒股軟件就可以參與布局，當(dāng)投資人購買炒股軟件，按照軟件推薦股票投資失敗、向公司投訴要求退款時(shí)，公司人員進(jìn)一步誘騙受害人再交幾萬元，加入公司某總經(jīng)理的專案小組得到專家一對一的指導(dǎo)。當(dāng)投資者再次虧損而投訴時(shí)，公司人員會介紹另一個(gè)總經(jīng)理，并給予受害人所謂更大的優(yōu)惠、更機(jī)密的信息，誘騙投資者越陷越深。

　　3.以代客理財(cái)?shù)拿x非法從事證券投資咨詢。

　　此類不法分子以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤”等形式吸引投資者，按照一定比例進(jìn)行利潤分成，致使許多不明真相的投資者上當(dāng)受騙。

　　4. 銷售未上市公司股票

　　該類犯罪分子向廣大投資人虛構(gòu)公司的盈利能力及未來前景，并向投資人許諾該股票一旦上市即可獲得巨額利益，以此欺騙廣大投資人購買。 本報(bào)記者 鐘喆