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個人分拆購匯被加強監(jiān)管受關注

  • 發(fā)布時間：2015-09-10 09:33:25  來源：福州晚報  作者：佚名  責任編輯：羅伯特

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　　外匯局昨日下發(fā)各分局通知，對個人購匯分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。專家認為，監(jiān)管為防范國內(nèi)資本外流，對個人旅游等購匯需求影響不大。其中個人分拆購匯被加強監(jiān)管受到了廣泛關注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。

　　根據(jù)外管局的規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。

　　比如說，小明打算在美國買房子，受困于每年5萬美元的購匯額度，因此發(fā)動家里的親戚購匯后電匯給他（同日、隔日或連續(xù)多日）。這樣就可能構成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關注名單”?？赡軙粫和Ｍ鈪R交易及匯款。

　　包括的內(nèi)容有：一、加強企業(yè)客戶購匯管理。加強經(jīng)常項目購付匯業(yè)務管理，包括貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易和個人分拆與重復購付匯管理。針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營規(guī)模的不合理大額、高頻購付匯。防范企業(yè)無真實背景的跨境套利交易。二、加強服務貿(mào)易外匯審核。對于大額購匯業(yè)務，應審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務的要求嚴格審核。三、加強個人分拆和重復購匯管理。對匯率改革以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監(jiān)管。嚴格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。銀行應當每兩個月審核一次分拆內(nèi)容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個人或機構，將納入關注名單。

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