福建銀監(jiān)局：買(mǎi)賣(mài)銀行卡是違法違規(guī)行為

　　■記者 楊劍峰

　　福州晚報(bào)訊 辦理銀行卡需要本人到銀行網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，但現(xiàn)在有人在網(wǎng)上公然叫賣(mài)銀行卡。昨日記者了解到，目前一些不法人員在網(wǎng)絡(luò)上不但收購(gòu)銀行卡，而且還高價(jià)叫賣(mài)銀行卡。帶有U盾、開(kāi)通網(wǎng)銀并且提供手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)的銀行卡每張售價(jià)至少700元。福建銀監(jiān)局對(duì)此提醒，銀行卡及其賬戶只限持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借，買(mǎi)賣(mài)銀行卡是違法違規(guī)行為。

　　記者昨日在網(wǎng)上以銀行卡買(mǎi)賣(mài)為關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索，跳出了一些出售銀行卡的廣告信息。記者撥打其中一家的聯(lián)系電話，接電話的中介稱，他們手上有多家銀行的銀行卡，不同銀行的銀行卡售價(jià)也不一樣。比如開(kāi)通網(wǎng)銀并帶有U盾的建行借記卡，同時(shí)提供銀行卡開(kāi)卡時(shí)填寫(xiě)的手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)，每張售價(jià)為700元。工行開(kāi)通網(wǎng)銀并帶有U盾的借記卡售價(jià)會(huì)高一些。這些銀行卡沒(méi)有使用記錄，且附有開(kāi)戶人的相關(guān)資料。

　　有人兜售銀行卡，也有人在網(wǎng)上收購(gòu)銀行卡。記者注意到，有的不法人員在網(wǎng)上發(fā)布信息稱長(zhǎng)期收購(gòu)各大銀行的銀行卡。各家均留下QQ號(hào)碼供客戶聯(lián)系，并采取貨到付款的方式。其中一家聲稱，普通銀行卡每張收購(gòu)價(jià)約為100元，帶有U盾開(kāi)通網(wǎng)銀的每張收購(gòu)價(jià)可達(dá)200元。對(duì)于所收購(gòu)的銀行卡，中介要求轉(zhuǎn)讓的銀行卡須為未使用過(guò)的新開(kāi)戶卡，而且要提供密碼，附帶身份證復(fù)印件和開(kāi)戶資料。

　　銀行卡網(wǎng)絡(luò)交易頻頻出現(xiàn)主要是因?yàn)椴划?dāng)市場(chǎng)需求所致。有的個(gè)人向中介購(gòu)買(mǎi)銀行卡是用于詐騙等非法活動(dòng)。比如市民不時(shí)會(huì)收到詐騙短信，要求把錢(qián)轉(zhuǎn)到某某銀行賬戶，這些銀行卡賬號(hào)有可能就是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的。另外買(mǎi)賣(mài)銀行卡可能是為了洗錢(qián)。在洗錢(qián)時(shí)，犯罪分子要先把資金存入收購(gòu)來(lái)的銀行卡中，再將銀行卡帶到境外消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，從而實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移。還有些人可能不方便把錢(qián)存到自己的戶頭，就想借用他人賬戶。

　　福建銀監(jiān)局近日發(fā)布金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)系列提示，其中就特地提醒市民遠(yuǎn)離銀行卡非法買(mǎi)賣(mài)。福建銀監(jiān)局稱，《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。買(mǎi)賣(mài)銀行卡過(guò)程中可能伴隨著非法持有大量銀行卡、買(mǎi)賣(mài)居民身份證等違法行為，涉嫌妨害信用卡管理罪和買(mǎi)賣(mài)居民身份證罪。