北京警方昨日表示，成功抓獲了一個(gè)非法開(kāi)販銀行卡犯罪團(tuán)伙，共刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機(jī)卡等大量涉案物品。這是本市有史以來(lái)規(guī)模最大、抓獲人數(shù)最多、查獲銀行卡最多的案件。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些涉案銀行卡大多成了電信詐騙分子的藏身傘和詐騙工具。一些人為了蠅頭小利，出售自己身份信息辦銀行卡只獲利幾十元，但被騙當(dāng)事人往往損失成千上萬(wàn)元。

　　組織多人集體辦理 打包賣卡可賺千元

　　北京警方在工作中發(fā)現(xiàn)，近期，在互聯(lián)網(wǎng)聊天平臺(tái)上，有多人發(fā)布收購(gòu)銀行卡等相關(guān)信息。對(duì)此，警方高度重視，立即責(zé)成刑偵總隊(duì)、網(wǎng)安總隊(duì)等相關(guān)單位會(huì)同昌平、朝陽(yáng)、豐臺(tái)等分縣局成立專案組開(kāi)展調(diào)查工作。

　　偵查員經(jīng)工作發(fā)現(xiàn)，有人在互聯(lián)網(wǎng)上組織多人集體去銀行辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，并當(dāng)場(chǎng)用現(xiàn)金買走。普通的銀行儲(chǔ)蓄卡約50元一張，如果將多家銀行儲(chǔ)蓄卡成套打包，并附帶綁定號(hào)碼的手機(jī)卡、身份證、網(wǎng)銀U盾等整體出售，價(jià)格將會(huì)更高。對(duì)于一個(gè)沒(méi)有穩(wěn)定收入且急需用錢的人來(lái)說(shuō)，持本人身份證在多家銀行開(kāi)通有網(wǎng)銀功能的銀行卡，再成套賣給收卡人的話，可獲利近千元。

　　銀行卡明碼標(biāo)價(jià) 網(wǎng)上召集統(tǒng)一開(kāi)卡

　　近日，專案組兵分多路，分別在本市昌平、海淀等地區(qū)抓獲蘇某等犯罪嫌疑人16名，共查獲銀行卡1700余張、身份證200余張、手機(jī)卡等大量涉案物品。

　　與此同時(shí)，交易完成后便離開(kāi)北京的犯罪嫌疑人郭某也被專案組在江西南昌一舉抓獲。現(xiàn)蘇某、龐某、郭某等17人因涉嫌妨害信用卡管理罪被警方依法刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步審理中。

　　據(jù)犯罪嫌疑人蘇某供述，2014年底，其在看到有人發(fā)布高價(jià)收購(gòu)銀行卡的信息后，便主動(dòng)跟對(duì)方聯(lián)系。對(duì)方稱長(zhǎng)期收購(gòu)銀行卡，普通的銀行儲(chǔ)蓄卡100元一張。蘇某便記在了心上，多次向?qū)Ψ皆儐?wèn)其中細(xì)節(jié)問(wèn)題，一來(lái)二去跟對(duì)方熟了以后，對(duì)方跟蘇某說(shuō)，可以召集別人去銀行開(kāi)卡，其統(tǒng)一收回。

　　由于蘇某自己也在找工作，其網(wǎng)絡(luò)聊天賬戶加入了多個(gè)“找工作”、“兼職”平臺(tái)，平臺(tái)內(nèi)有大量沒(méi)有穩(wěn)定收入急需用錢的用戶，在蘇某眼里這些人都是可發(fā)展的“下家”。

　　蘇某便在平臺(tái)內(nèi)發(fā)布召集辦理銀行卡并高價(jià)收購(gòu)信息，當(dāng)人數(shù)湊夠一定數(shù)量，蘇某便與他們集體前往銀行較為集中的地方，統(tǒng)一辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，最后按照銀行卡的功能及數(shù)量以不同價(jià)格收購(gòu)回來(lái)。

　　在蘇某的暫住地內(nèi)，偵查員發(fā)現(xiàn)大量擺放整齊的用開(kāi)卡單據(jù)包裹著的銀行卡，密碼寫(xiě)在銀行卡背面，并附帶著身份證、網(wǎng)銀U盾及手機(jī)卡。蘇某交代，當(dāng)湊夠“上家”要求的數(shù)量后，便交給“上家”?！吧霞摇贝_認(rèn)無(wú)誤后，才將錢給蘇某。

　　銀行卡成犯罪工具 本地卡最受“歡迎”

　　辦銀行卡給他人用獲利只有幾十元、上百元，但帶來(lái)的危害卻是巨大的。警方介紹，今年5月份，家住本市朝陽(yáng)區(qū)的小張接到一個(gè)陌生號(hào)碼發(fā)來(lái)的信息，內(nèi)容是“你好，我是房東，號(hào)碼已換，請(qǐng)保存。另請(qǐng)將房租打到我愛(ài)人的卡內(nèi)”，隨后又發(fā)來(lái)一個(gè)銀行卡號(hào)碼。小張也就沒(méi)起疑心，便通過(guò)網(wǎng)銀給該賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)了5500元房租。沒(méi)過(guò)幾天，小張接到房東電話，讓其交房租。此時(shí)，小張發(fā)現(xiàn)被騙。

　　市公安局相關(guān)單位負(fù)責(zé)人介紹，收購(gòu)這種實(shí)名銀行卡的人多為電信詐騙犯罪分子。在一些詐騙犯罪活動(dòng)中，不法分子使用事主當(dāng)?shù)氐你y行卡進(jìn)行詐騙，會(huì)降低事主的疑心，提高成功的概率。

　　騙來(lái)的錢打到卡里后立即分轉(zhuǎn)到多張銀行卡中，然后不法分子再分時(shí)間批次到自動(dòng)取款機(jī)上提取現(xiàn)金。由于都是購(gòu)買來(lái)的銀行卡，而且一起案件中涉及的銀行卡有時(shí)可達(dá)數(shù)十張，加大了警方的偵破難度。