“晚報理財顧問團”系列報道11

　　她是女性客戶眼中的“好閨蜜”，男性客戶心中的“好管家”。不管您有多少資產(chǎn)，只要您是她的客戶，她都會盡責(zé)地根據(jù)需求為您提供專業(yè)的理財方案規(guī)劃。盡管已經(jīng)升任營銷副行長，王慧依然深深愛著理財師這個崗位。為客戶理好財，做好理財規(guī)劃方案，是她最簡單也是最大的追求。鄭州晚報記者 倪子

　　將心比心善待客戶

　　她說，要讓客戶敢于把錢交給一家銀行，理財經(jīng)理所做的努力既有業(yè)務(wù)上的，也有生活上的，要像“家里人”一樣，為客戶著想。

　　劉女士是王慧的老客戶，一次閑聊，劉女士告訴王慧，兒子快過生日了，想為遠在國外留學(xué)的孩子送上一份特別的生日禮物。說者無意聽者有心。細心的王慧暗自決定，一定要幫劉女士達成愿望。后來，王慧利用下班時間，親自做了一段祝福劉女士和兒子的MV。當(dāng)這份生日禮物送給劉女士時，她感動得說不出話來。

　　“你把最好的給予別人，就會從別人那里獲得最好的。幫助的人越多，你得到的也越多?！边@句話在王慧身上也得到了印證。

　　今年第一季度存款考核壓力比較大，臨近季末，王慧還有少量存款缺口沒有完成。情急之下，她抱著試試看的態(tài)度，給大客戶張先生發(fā)了條短信，希望能再支持下。那天，張先生正好要出差去國外，在北京等待轉(zhuǎn)機之時，看到了王慧的短信。很快，她便收到回信，寫著：“明白，我現(xiàn)在給你轉(zhuǎn)過去一些?！笨粗鴱埾壬幕匦?，王慧內(nèi)心很感激。

　　等張先生出國回來，王慧主動給他打電話表示感謝。張先生笑著說：“你把我的資產(chǎn)打理得這么井井有條，關(guān)鍵時刻你需要幫忙，我肯定盡力伸出援手?！?/p>

　　會買更得會“賣”

　　投資者購買銀行理財產(chǎn)品時，往往最關(guān)注產(chǎn)品的收益。王慧卻提醒，產(chǎn)品期限更重要。與定期存款、國債不同，銀行理財產(chǎn)品不能提前贖回。因此，盡管長期理財產(chǎn)品的收益比較高，但是投資者最好根據(jù)自己對資金的流動性做好規(guī)劃。如果短期內(nèi)可能有大額的預(yù)算支出，購買短期理財產(chǎn)品是個較為穩(wěn)妥的辦法。

　　對于股市，王慧則建議投資者謹慎做多、不盲目追高。多研究多思考，不要別人一說就跟風(fēng)投資。“政府希望股市穩(wěn)健增長，而不是瘋狂上漲。有些客戶現(xiàn)在抱著‘賣房炒股’的想法，這是非常危險的?！?/p>

　　此外，王慧提醒，做投資時，會賣比會買更重要。所以，投資者要給自己設(shè)定一個收益預(yù)期目標(biāo)，建立一個投資規(guī)則。比如，當(dāng)獲利達到30%時，一定要收手，不要貪婪。盲目追漲不可取，要學(xué)會見好就收。

　　假如資金量比較小，又不想錯過市場上漲帶來的機會，王慧建議投資者不妨考慮基金定投?！斑@種理財方式每月自動扣款，會幫助我們實現(xiàn)‘強制儲蓄’，省心省力，平攤風(fēng)險，將閑散資金積少成多，長期積累下來也會是一筆不小的積蓄?！?/p>