本報訊（記者陳怡）各種銀行卡應(yīng)有盡有，還可以提供開戶人身份證原件……作為個人信用標(biāo)志的銀行卡、身份證等，在網(wǎng)上竟然可以買賣，而且形成了一個交易市場。

　　近期，海南積極開展整治打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項行動，盡可能減少個人銀行卡、身份證等非法交易行為。人民銀行海口中心支行相關(guān)負(fù)責(zé)人說，銀行卡非法交易不僅給當(dāng)事人信用帶來巨大風(fēng)險，更為荒唐的是，你可能在不知不覺中成了經(jīng)濟(jì)詐騙等犯罪行為的“保護(hù)傘”。

　　日前，某銀行在監(jiān)測網(wǎng)上銀行交易時發(fā)現(xiàn)，每天有若干個人賬戶在同一時點(diǎn)向某些新開賬戶劃轉(zhuǎn)資金，金額為一兩千元，這些賬戶收到資金后迅速集中轉(zhuǎn)出，隨后再沒有新的交易發(fā)生，明顯存在異常情形。

　　該銀行立即報案，警方據(jù)此展開偵查。經(jīng)查明，潘某通過朋友介紹認(rèn)識元某，與元某商定由潘某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)的方式為元某轉(zhuǎn)移從網(wǎng)上銀行詐騙得來的錢款，潘某按轉(zhuǎn)移錢款數(shù)額10％的比例提成。

　　據(jù)了解，潘某伙同他人收集大量外來務(wù)工人員的身份證件，申請辦理了94張銀行卡。通過ATM機(jī)提取現(xiàn)金共計l00多萬元，通過柜面提取現(xiàn)金共計8萬元。發(fā)現(xiàn)線索后，警方迅速行動，破獲了以潘某為首的內(nèi)部分工明確的銀行卡犯罪團(tuán)伙。

　　據(jù)了解，元某通過非法手段獲取網(wǎng)上銀行客戶多人銀行卡賬號和密碼等資料，雖然94張銀行卡的持有人沒有直接參與犯罪活動，但是其持有的銀行卡被卷入案件。依照法律規(guī)定，非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等行為，擾亂了正常的社會秩序。一旦所售銀行卡出現(xiàn)信用問題，最終都會追溯到核心賬戶，會導(dǎo)致個人信用受損，甚至承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　記者采訪發(fā)現(xiàn)，目前騙子的大多數(shù)銀行卡都是通過非法買賣的行為獲得的，網(wǎng)上的買賣銀行卡“來路”和“去向”多種多樣。騙子一般通過網(wǎng)上商城、博客等發(fā)布相關(guān)“廣告”信息，網(wǎng)上買賣銀行卡的內(nèi)容包括銀行卡、身份證、網(wǎng)盾、手機(jī)卡、開戶資料等。“不管以什么樣的方式進(jìn)行買賣，以上這些行為都是違法行為。” 人民銀行?？谥行闹兄Ц督Y(jié)算處處長漆慧說。

　　我國的銀行卡屬于實(shí)名制，卡內(nèi)存儲了很多個人信息，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡，有可能被收卡人用來從事非法活動，給自己帶來巨大的法律風(fēng)險，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。鑒于很多居民對這方面的知識了解有限，我省由人民銀行?？谥行闹小⑹」矎d、省工商行政管理局、省通信管理局、海南銀監(jiān)局、省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室6部門聯(lián)合，持續(xù)在全省開展的整治打擊銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項行動，目前已取得一定成效。

　　提醒

　　在使用銀行卡過程中應(yīng)特別注意以下幾點(diǎn)：

　　1、對于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不要隨意丟棄。

　　2、千萬不能出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成更大的經(jīng)濟(jì)損失，并承擔(dān)法律責(zé)任。

　　3、一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)舉報。