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央視曝光假身份證也能辦銀行卡 助騙子網(wǎng)上洗錢

  • 發(fā)布時間：2015-03-16 09:56:55  來源：北京晨報(bào)  作者：佚名  責(zé)任編輯：畢曉娟

　　“央視3·15晚會”昨天曝光了銀行卡辦理中的重大漏洞，不但在網(wǎng)絡(luò)上能直接“買”到附帶網(wǎng)銀U盾的正規(guī)銀行卡，利用假身份證，還直接在多家銀行輕松辦理了業(yè)務(wù)。

　　在一些QQ群里，有人在公開兜售身份證和銀行卡。一位賣家表示，身份證每張價格200元左右，他每年能夠賣出四五千張身份證。在網(wǎng)上像這樣公開買賣身份證和銀行卡的QQ群，可以輕松地找到幾十個。

　　在QQ群里，通過一位賣家，央視記者購買了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國銀行四套銀行卡。這些銀行卡除了開戶人的身份證以外，還包括網(wǎng)銀U盾和綁定的聯(lián)通手機(jī)卡，經(jīng)過測試這些銀行卡的網(wǎng)銀、轉(zhuǎn)賬、支付等功能一應(yīng)俱全。

　　根據(jù)國務(wù)院頒布的《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，個人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶時，應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。央視記者用一張買來的身份證來到北京建設(shè)銀行西四環(huán)支行，工作人員驗(yàn)證完身份證后，直接拒絕記者辦理銀行卡的要求。但同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒有任何疑問，記者就順利辦出了銀行卡。在中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行，雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利辦出了銀行卡。僅憑一張從網(wǎng)上購買的身份證，記者就輕松地辦理了三張功能齊全的銀行卡。

　　正是利用銀行這個漏洞，網(wǎng)上一些人專門幫助騙子干起了洗錢的勾當(dāng)。一次洗錢的過程會涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這也給警方追繳受害人錢款帶來極大的困難。

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