辦理了外匯資本金意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)，中創(chuàng)科技（平潭）有限公司（以下簡稱“中創(chuàng)”）200萬美元結(jié)匯成人民幣后光存款收益就可增加約9.3萬元。得益于建行福建平潭支行在該項(xiàng)業(yè)務(wù)上的新突破，中創(chuàng)成為首家在該行成功辦理外匯資本金意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)的企業(yè)。

　　■福州晚報(bào)記者 陳琳 陳小文

　　何為外匯資本金

　　意愿結(jié)匯？

　　外匯資本金意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)是指外商投資企業(yè)資本金賬戶中經(jīng)所在地外匯管理局辦理出資權(quán)益確認(rèn)的外匯資本金，可根據(jù)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營需要在銀行辦理結(jié)匯。

　　據(jù)悉，外匯資本金意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)不僅大大簡化了外資企業(yè)資本金結(jié)匯的審核手續(xù)，更為企業(yè)提供了規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的政策空間，是銀行服務(wù)平潭綜合試驗(yàn)區(qū)的舉措之一，為金融服務(wù)福建自貿(mào)區(qū)建設(shè)做好先行準(zhǔn)備。

　　該業(yè)務(wù)倍受歡迎規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、提高存款收益率是兩大利好

　　據(jù)建行福建省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在開辦資本金意愿結(jié)匯業(yè)務(wù)后，企業(yè)可以享受兩方面的收益：一是規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)可以按意愿選擇結(jié)匯時(shí)點(diǎn)，避免匯率波動(dòng)帶來的損失；二是提高存款收益率。結(jié)匯后的人民幣資金可以存放人民幣定期存款，提高存款收益。

　　那么9.3萬元存款收益是如何得來的呢？針對記者的疑問，建行福建省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人算了一筆賬：“以中創(chuàng)的200萬美元為例，按即期結(jié)匯價(jià)格6.20，結(jié)匯后的人民幣資金約1240萬元轉(zhuǎn)入結(jié)匯待支付賬戶，并存放一年期的人民幣定期存款，當(dāng)時(shí)人民幣定期存款利率為2.75%，若運(yùn)用（資本金意愿結(jié)匯+人民幣定期存款）組合產(chǎn)品收益為（USD200萬× 6.2 0）×2.75%=34.1萬元；而在無資本金意愿結(jié)匯政策時(shí)，企業(yè)客戶的外匯資本金到位后，閑置的資本金只能存放美元定期存款，按當(dāng)時(shí)一年期美元定存為1YLI？BOR + 140BPS，假設(shè)1Y LI？BOR=0.6%計(jì)算，一年期美元定 存 收 益 為 4 萬 美 元（USD200萬×（0.6%+1.4%），折人民幣約24.8萬元（匯率：6.2 USD4萬×6.2=24.8萬），這樣一來，很顯然客戶的收益就增加了9.3萬元(34.124.8=9.3)?！?/p>

　?。▊渥ⅲ?BPS=1/10000= 0.0001=0.01% 140BPS=140× 0.01%=1.4%）

　　截至目前建行已辦理資本金意愿結(jié)匯3筆，受理企業(yè)共3家，結(jié)匯金額292萬美元。

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　　■中國建設(shè)銀行推出自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)全面解決方案：跨境借款、跨境雙向人民幣資金池、跨國公司外匯資金集中運(yùn)營、自由貿(mào)易賬戶融資、跨境人民幣綜合服務(wù)方案、內(nèi)保內(nèi)貸、外匯資本金意愿結(jié)匯……

　　■建行加速全球布局。截至2014年末，建行在海外共設(shè)有22家一級機(jī)構(gòu)，覆蓋20個(gè)國家和地區(qū)，跨時(shí)區(qū)、跨地域、多幣種、24小時(shí)不間斷的全球金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系已初步建成。與此同時(shí)，與138個(gè)國家和地區(qū)的1470家商業(yè)銀行建立了總行級代理行關(guān)系，形成了全球性代理網(wǎng)絡(luò)。