為客戶的財富

　　增值添動力

　　同事眼中的她，穩(wěn)健勤奮；客戶眼中的她，睿智細心。如今，陳曉紅從事個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)10余年，具備了豐富的金融知識和溝通能力。在金融理財產(chǎn)品琳瑯滿目、投資渠道多元化的經(jīng)濟環(huán)境下，陳曉紅堅持想客戶之所想，幫助客戶客觀分析，審慎投資，把控風(fēng)險，被廣大客戶親切地稱為“最值得信賴的理財師”。

　　鄭州晚報記者 倪子

　　市民眼中的“好老師”

　　陳曉紅坦言，雖然中國的理財市場發(fā)展比較快，許多人都接受購買理財產(chǎn)品這種方式，但仍然有許多產(chǎn)品對社會大眾是陌生的，人們需要補這一課。一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理應(yīng)適時充當(dāng)一個老師的角色，為客戶介紹理財產(chǎn)品，普及各種金融知識。

　　“我有個客戶范女士，是某外企的白領(lǐng)。在7年前因購買大量基金被套，從此就不再涉足資本市場。近些年所有資金全部存在銀行，對于手中持有的近20只基金基本沒有關(guān)注，屬于保守型客戶?！贬槍Ψ杜康默F(xiàn)狀，陳曉紅首先運用交通銀行的基金健診工具對其存量基金逐一分析，建議她將表現(xiàn)不佳的基金果斷贖回，調(diào)整部分表現(xiàn)良好后期有潛力的基金。兩月后，范女士的基金“大有起色”，整體獲利30%。隨后，陳曉紅又建議范女士拿出50%的銀行活期存款購買債券基金和股票基金。在陳曉紅的資產(chǎn)配置規(guī)劃下，如今，范女士已經(jīng)獲利接近50%。在客戶心中，陳曉紅就像一位投資理財方面的老師，為他們的財富增值添加動力。

　　新股民不妨組合部分基金

　　“目前，受降息周期來臨和政策導(dǎo)向的影響，資本市場會帶來一定的投資機會?！睂τ跊]有炒股經(jīng)驗或沒有時間炒股的人群，陳曉紅建議可以組合部分基金。

　　“A股已經(jīng)破4000點，近期出現(xiàn)頻繁上下巨幅震蕩走勢，說明機構(gòu)間分歧較大，很多獲利盤選擇了結(jié)，而且4月14日史上最多的新股發(fā)行開始，會對股市資金增大壓力。建議考慮打新股基金?！?/p>

　　陳曉紅說，交通銀行于4月14日發(fā)行的南方利淘基金可以選擇。另外，目前H股處于股指洼地，可以考慮將部分資金轉(zhuǎn)移到港股市場，投資者可以選擇購買投資港股和海外的基金，比如華安港股精選基金和嘉實海外基金。對于激進型投資者，可以適當(dāng)增持寶盈資源基金和匯添富美麗30基金，以上兩只基金今年前3個月的投資回報率接近100%，而且后續(xù)應(yīng)該還會有不俗表現(xiàn)。

　　“當(dāng)然，我不建議投資者將所有資金用于資本市場投資，必要的資產(chǎn)配置還是必須有的，建議投資者要考慮配置10%~20%的資金在銀行存款中?！标悤约t說道。

　　陳曉紅2014年度中原十大杰出明星理財師

　　顧問檔案：交通銀行新區(qū)支行副行長，經(jīng)濟師，金融理財師（AFP）。從事個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)10余年，具備了豐富的金融知識和溝通能力，練就了睿智、穩(wěn)健的工作作風(fēng)。所帶領(lǐng)的理財團隊始終堅持客戶第一的服務(wù)理念，用真心感動客戶，用專業(yè)服務(wù)客戶。