中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京2月4日訊(記者袁霓)上海財(cái)政局日前掛出公告，上海市財(cái)政局將會同央行上海分行在2月5日開展400億上海國庫現(xiàn)金管理招標(biāo)，期限為6個月，采取公開招標(biāo)方式確定定期存款商業(yè)銀行。這是2015年1月底《上海市國庫現(xiàn)金管理操作細(xì)則》出臺后，上海國庫現(xiàn)金管理的首次招標(biāo)。

　　近年來地方國庫現(xiàn)金余額不斷攀升，開放國庫現(xiàn)金管理的訴求逐漸強(qiáng)烈。去年12月，北京市進(jìn)行300億元的市級國庫現(xiàn)金管理商業(yè)銀行定期存款操作，通過第三方機(jī)構(gòu)中金招標(biāo)公司進(jìn)行。據(jù)路透社2月3日消息，近日兩位消息人士稱，財(cái)政部今年批準(zhǔn)了六個省市地方政府進(jìn)行地方國庫現(xiàn)金定存招標(biāo)試點(diǎn)，分別是上海、北京、深圳、廣東、黑龍江和湖北。

　　據(jù)上海市財(cái)政局的信息，此次招標(biāo)的國庫現(xiàn)金是指上海市、區(qū)(縣)政府存放在同級國庫的財(cái)政資金。《上海市國庫現(xiàn)金管理操作細(xì)則》規(guī)定，定期存款期限在1年期以內(nèi);定期存款利率按操作當(dāng)日同期限金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率并在人行規(guī)定的存款利率浮動區(qū)間內(nèi)，由商業(yè)銀行根據(jù)商業(yè)原則自主確定。

　　另招標(biāo)公告顯示，招標(biāo)商業(yè)銀行應(yīng)滿足5個條件。一是參與上海市國庫集中支付代理銀行范圍;二是依法開展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄;三是財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn);四是內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險及重大違約事件;五是必須以可流通國債為質(zhì)押，質(zhì)押的國債面額數(shù)值為定期存款金額的120%。

　　按《上海市國庫現(xiàn)金管理操作細(xì)則》的要求，原則上單期確定的存款銀行不少于5家，單家存款銀行參與當(dāng)期國庫現(xiàn)金管理定期存款運(yùn)作的額度不得超過當(dāng)期定期存款總額度的25%。單一存款銀行存放的本市國庫現(xiàn)金管理定期存款余額不得超過該銀行一般性存款余額的10%，不得超過全市國庫現(xiàn)金管理定期存款余額的20%。

　　中國證券網(wǎng)報道稱:“從中央國庫現(xiàn)金管理操作實(shí)踐來看，開展國庫現(xiàn)金管理獲得的利息往往接近甚至高于同期限的定期存款。在確保國庫現(xiàn)金安全和資金支付需要的前提下，開展國庫現(xiàn)金管理有助于實(shí)現(xiàn)財(cái)政資金使用效益的最大化?！?市場人士認(rèn)為，地方政府開展國庫現(xiàn)金管理，符合盤活財(cái)政存量資金的思路，且對于增強(qiáng)當(dāng)下商業(yè)銀行信貸投放能力和銀行體系流動性支持具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。也有觀點(diǎn)指出，此舉在提高財(cái)政資金使用效益的同時，更有助于兼顧財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)性。

　　此外，有媒體認(rèn)為，上海此次國庫現(xiàn)金管理破冰未來將會被更多地方效仿。