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2025年01月10日 星期五

保監(jiān)會(huì)出臺新規(guī) 指引反洗錢及防范恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

  • 發(fā)布時(shí)間：2015-01-08 19:07:21  來源：新華網(wǎng)  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　新華網(wǎng)北京1月8日電（記者何雨欣、譚謨曉）中國保監(jiān)會(huì)8日對外發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》，提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資有效性。

　　這份指引稱，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，區(qū)分不同類型代理渠道的風(fēng)險(xiǎn)大小，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形。例如，同一家代理機(jī)構(gòu)代理多家保險(xiǎn)公司產(chǎn)品，對客戶投保情況披露不充分；代理機(jī)構(gòu)拒絕在代理協(xié)議中寫入反洗錢條款，或者代為履行客戶身份識別義務(wù)不主動(dòng)，提供的客戶信息不真實(shí)、不完整，等等。

　　當(dāng)客戶出現(xiàn)某些異常交易或行為時(shí)，這份指引中稱，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)仔細(xì)核實(shí)客戶身份，必要時(shí)提高其風(fēng)險(xiǎn)等級。例如：短期內(nèi)在一家或多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)頻繁投保、退保、拆單投保且不能合理解釋；拒絕提供或者提供的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名（名稱）、職業(yè)（行業(yè)）、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)，等等。

　　保監(jiān)會(huì)稱，人身保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)自發(fā)布之日起執(zhí)行指引。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)立即執(zhí)行有困難的，可于2015年3月1日前提交延期申請，說明理由，但不應(yīng)晚于2015年12月31日前執(zhí)行。

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