中意人壽總經(jīng)理易思樂致辭

　　中新網(wǎng)12月16日電 15日，中意人壽保險有限公司在北京召開“大道智簡•中意人壽新營銷技術(shù)推介會”，正式推出在線一站式綜合理財服務(wù)系統(tǒng)——“財e通”。中意人壽總經(jīng)理易思樂、個人營銷業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王朝蓬、信息科技部總經(jīng)理田畀，以及中意人壽營銷員代表、客戶和媒體記者共300余人參加了此次推介會。

　　 “財e通”理財盡在掌握

　　隨著央行降息、股市高漲，讓老百姓終于看到“賺錢”牛市的曙光。對于多數(shù)人而言股票風(fēng)險太高，固定收益產(chǎn)品賺得少，而在資產(chǎn)配置中發(fā)揮“穩(wěn)壓器”作用的保險產(chǎn)品優(yōu)勢則再次凸顯出來。

　　目前市場上保險產(chǎn)品成百上千，金融產(chǎn)品種類更層出不窮，虛虛實實的產(chǎn)品信息、冗長繁雜的購買過程，將眾多金融產(chǎn)品擋在了許多人的投資視線之外。自己的財務(wù)狀況如何？什么樣的金融產(chǎn)品最適合自己？怎樣購買最便捷？成為有理財需求但精力有限階層的困擾和難題。當前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與保險業(yè)的緊密結(jié)合正在改變這一現(xiàn)狀，使得簡單掌握、輕松選擇綜合理財方案成為可能。由中意人壽聯(lián)合高校及專業(yè)理財機構(gòu)歷時三年設(shè)計開發(fā)的“財e通”在線一站式綜合理財服務(wù)系統(tǒng)，讓這些困擾和難題迎刃而解。

　　推介會通過視頻和演示講解的方式，詳細介紹了“財e通”這一綜合理財服務(wù)系統(tǒng)的特點和操作方法。據(jù)了解，此次推出的中意人壽“財e通”由FNA財務(wù)需求分析、SIS理財規(guī)劃方案、“AirB!z”在線承保三大系統(tǒng)軟件包組成，集合了財務(wù)狀況和需求分析、理財方案制訂、計劃書創(chuàng)建、現(xiàn)場投保、保費支付、信息查詢等多種功能。

　　 營銷方式突破提供一體化完整解決方案

　　憑借強大的綜合功能，“財e通”如同一個“全能醫(yī)生”，使得中意人壽的營銷員可以實時完成對客戶的財務(wù)健康狀況進行“診斷、開方、抓藥”全流程，并提供一體化的完整解決方案。與以往的保險營銷方式相比，“財e通”實現(xiàn)了四大突破：

　　模塊智能：營銷員可根據(jù)客戶的財務(wù)數(shù)據(jù)，利用內(nèi)置的智能模塊以現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表的形式幫助客戶做專業(yè)的“財務(wù)體檢”，讓客戶對自己的財務(wù)健康狀況一目了然。

　　數(shù)據(jù)準確：在分析客戶需求時，“財e通”也與過去單純依靠營銷員個人經(jīng)驗提供模糊的需求分析完全不同。系統(tǒng)可以依據(jù)“財務(wù)體檢”的結(jié)果，通過“需求診斷”的數(shù)據(jù)準確定位客戶的切身需求，如家庭保障、健康、養(yǎng)老、子女教育等。并結(jié)合客戶的財務(wù)現(xiàn)狀和理財目標訂制個性化的理財方案，為客戶優(yōu)化資產(chǎn)比例和結(jié)構(gòu)提供具有可操作性的建議。

　　操作簡單：由于整合了自助研發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品技術(shù)，“財e通”最大限度地簡化了營銷員和客戶的操作步驟。原來需要經(jīng)過數(shù)次面談才能的投保過程，而現(xiàn)在只需一次會面，便可在短短1小時之內(nèi)全部完成。

　　購買便捷：一旦客戶認可“財e通”呈現(xiàn)的理財建議方案，營銷員便可現(xiàn)場為客戶提供符合實際需求的壽險保單。借助電子簽名等移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段，網(wǎng)上簽訂合同、在線支付讓理財方案1分鐘即可生效。

　　移動APP讓保單管理隨時隨地

　　在現(xiàn)場中意人壽還發(fā)布了客戶進行保單管理和自助服務(wù)的移動應(yīng)用客戶端APP，客戶可以7X24小時隨時隨地、簡單、快捷地查看保單詳細信息、實時進行保單變更和理賠報案。中意人壽移動應(yīng)用客戶端實現(xiàn)了客戶服務(wù)自助化、保險合同電子化以及服務(wù)與銷售的一體化，是目前市場上最為領(lǐng)先的保險移動應(yīng)用客戶端，是中意人壽在互聯(lián)網(wǎng)時代為廣大客戶和銷售團隊提供的最為專業(yè)的、具有良好客戶體驗的移動保險服務(wù)平臺。

　　此次推出的“財e通”、營銷員管理制度和全新手機APP在目前市場上均具有獨特的領(lǐng)先地位。中意人壽希望借此將復(fù)雜、繁瑣的金融保險綜合服務(wù)以極其簡單、快捷的方式服務(wù)于客戶，真正實現(xiàn)“大道智簡”的客戶服務(wù)理念。