2014年12月15日，中意人壽保險(xiǎn)有限公司在北京召開“大道智簡•中意人壽新營銷技術(shù)推介會”，正式推出國內(nèi)首個在線一站式綜合理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)——“財(cái)e通”。中意人壽總經(jīng)理易思樂先生、個人營銷業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王朝蓬先生、信息科技部總經(jīng)理田畀先生以及中意人壽營銷員代表、客戶和媒體記者逾300人參加了推介會。

　　隨著央行降息、股市高漲，讓老百姓終于看到“賺錢”牛市的曙光。但對于大多數(shù)人而言股票風(fēng)險(xiǎn)太高，固定收益產(chǎn)品賺得少，而在資產(chǎn)配置中發(fā)揮“穩(wěn)壓器”作用的保險(xiǎn)產(chǎn)品優(yōu)勢則再次凸顯出來。雖然目前市場上的保險(xiǎn)產(chǎn)品有成百上千多種，金融產(chǎn)品的種類更是層出不窮，但虛虛實(shí)實(shí)的產(chǎn)品信息、冗長繁雜的購買過程，將眾多金融產(chǎn)品擋在了許多人的投資視線之外。

　　自己的財(cái)務(wù)狀況如何？什么樣的金融產(chǎn)品最適合自己？怎樣購買最便捷？成為不少有財(cái)可理但又精力有限的人的困擾和難題。而當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與保險(xiǎn)業(yè)的緊密結(jié)合正在改寫這一切，使得簡單掌握、輕松選擇綜合理財(cái)方案成為可能。由中意人壽聯(lián)合高校及專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)歷時三年設(shè)計(jì)開發(fā)的“財(cái)e通”——在線一站式綜合理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)，讓這些困擾和難題迎刃而解。

　　推介會通過視頻和演示講解的方式，詳細(xì)介紹了“財(cái)e通”這一綜合理財(cái)服務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)和操作方法。據(jù)了解，此次推出的中意人壽“財(cái)e通”由FNA財(cái)務(wù)需求分析、SIS理財(cái)規(guī)劃方案、“AirB!z”在線承保三大系統(tǒng)軟件包組成，集合了財(cái)務(wù)狀況和需求分析、理財(cái)方案制訂、計(jì)劃書創(chuàng)建、現(xiàn)場投保、保費(fèi)支付、信息查詢等多種功能。

　　憑借強(qiáng)大的綜合功能，“財(cái)e通”如同一個“全能醫(yī)生”，使得中意人壽的營銷員可以實(shí)時完成對客戶的財(cái)務(wù)健康狀況進(jìn)行診斷、開方、抓藥全流程，并提供一體化的完整解決方案。與以往的保險(xiǎn)營銷方式相比，“財(cái)e通”實(shí)現(xiàn)了四大突破：

　　一、模塊智能：以往營銷員與客戶面對面溝通，產(chǎn)品推介和計(jì)算收益主要依靠原始的紙、筆等工具進(jìn)行；有了“財(cái)e通”的幫助，營銷員可根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，利用內(nèi)置的智能模塊以現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)責(zé)表的形式幫助客戶做專業(yè)的“財(cái)務(wù)體檢”，讓客戶對自己的財(cái)務(wù)健康狀況一目了然。

　　二、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確：在分析客戶需求時，“財(cái)e通”也與過去單純依靠營銷員個人經(jīng)驗(yàn)提供模糊的需求分析完全不同。系統(tǒng)可以依據(jù)“財(cái)務(wù)體檢”的結(jié)果，通過“需求診斷”的數(shù)據(jù)準(zhǔn)確定位客戶的切身需求，如家庭保障、健康、養(yǎng)老、子女教育等。并結(jié)合客戶的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀和理財(cái)目標(biāo)訂制個性化的理財(cái)方案，為客戶優(yōu)化資產(chǎn)比例和結(jié)構(gòu)提供具有可操作性的建議。

　　三、操作簡單：由于整合了自助研發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品技術(shù)，“財(cái)e通”最大限度地簡化了營銷員和客戶的操作步驟。原來需要經(jīng)過數(shù)次面談才能的投保過程，而現(xiàn)在只需一次會面，便可在短短1小時之內(nèi)全部完成。

　　四、購買便捷：一旦客戶認(rèn)可“財(cái)e通”呈現(xiàn)的理財(cái)建議方案，營銷員便可現(xiàn)場為客戶提供符合實(shí)際需求的壽險(xiǎn)保單。借助電子簽名等移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段，網(wǎng)上簽訂合同、在線支付讓理財(cái)方案1分鐘即可生效。

　　通過標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)內(nèi)容和流程數(shù)據(jù)，“財(cái)e通”既讓客戶享受到專業(yè)化的財(cái)務(wù)咨詢、個性化的理財(cái)方案和便捷友好的服務(wù)體驗(yàn)，也提升了客戶對保險(xiǎn)營銷員的信任。中意人壽希望通過“財(cái)e通”為客戶創(chuàng)造專業(yè)咨詢、私人訂制和便捷服務(wù)三位一體的最佳服務(wù)體驗(yàn)。

　　推介會現(xiàn)場同時發(fā)布了《中意人壽保險(xiǎn)有限公司營銷員基本制度(2015卓越版)》，該制度明確了中意人壽對營銷員的未來培養(yǎng)策略和發(fā)展方向。中意人壽致力于提高營銷員收入水平，在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)留才獎金及團(tuán)隊(duì)利益?zhèn)鞒歇劊€(wěn)定和延長營銷員事業(yè)期。同時，改善營銷員公共交通、意外、醫(yī)療、重疾等福利水平，為全方位打造高素質(zhì)的營銷人才提供平臺，培養(yǎng)高忠誠度的綜合理財(cái)服務(wù)專家。

　　此外，中意人壽還在現(xiàn)場發(fā)布了客戶進(jìn)行保單管理和自助服務(wù)的移動應(yīng)用客戶端APP，客戶可以7X24小時隨時隨地、簡單、快捷地查看保單詳細(xì)信息、實(shí)時進(jìn)行保單變更和理賠報(bào)案。中意人壽移動應(yīng)用客戶端實(shí)現(xiàn)了客戶服務(wù)自助化、保險(xiǎn)合同電子化以及服務(wù)與銷售的一體化，是目前市場上最為領(lǐng)先的保險(xiǎn)移動應(yīng)用客戶端，是中意人壽在互聯(lián)網(wǎng)時代為廣大客戶和銷售團(tuán)隊(duì)提供的最為專業(yè)的、具有良好客戶體驗(yàn)的移動保險(xiǎn)服務(wù)平臺。

　　作為中國加入WTO后首家獲準(zhǔn)成立的中外合資保險(xiǎn)公司，中意人壽歷經(jīng)12年已成長為目前中國最大的合資壽險(xiǎn)公司。隨著金融市場快速發(fā)展、內(nèi)部的競爭將日趨激烈，中意人壽表示將繼續(xù)以客戶為中心，秉承“客戶即資產(chǎn)”的理念，注重打造科技與服務(wù)創(chuàng)新為企業(yè)競爭優(yōu)勢，為客戶提供最為專業(yè)的保險(xiǎn)服務(wù)和良好的保險(xiǎn)體驗(yàn)。

　　此次，推出的“財(cái)e通”、營銷員管理制度和全新手機(jī)APP在目前市場上均具有獨(dú)特的領(lǐng)先地位。中意人壽希望借此將復(fù)雜、繁瑣的金融保險(xiǎn)綜合服務(wù)以極其簡單、快捷的方式服務(wù)于客戶，真正實(shí)現(xiàn)“大道智簡”的客戶服務(wù)理念。