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評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)有新規(guī)

  • 發(fā)布時(shí)間：2014-11-17 05:31:45  來源：南方日報(bào)  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　南方日報(bào)訊 （記者/郭家軒）為指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，合理確定客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，中國保監(jiān)會專門起草了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引（征求意見稿）》并于日前向社會公開征求意見?！墩髑笠庖姼濉分忻鞔_界定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，即保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品或服務(wù)被用于洗錢進(jìn)而導(dǎo)致保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)遭受損失的不確定性。

　　《征求意見稿》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制政策或洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，根據(jù)控制政策或控制目標(biāo)，制定相應(yīng)流程來應(yīng)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)，包括識別風(fēng)險(xiǎn)、開展風(fēng)險(xiǎn)評估、制定相關(guān)策略處置或降低已識別的風(fēng)險(xiǎn)。此外，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)、內(nèi)部操作流程的洗錢風(fēng)險(xiǎn)水平變化和客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理政策和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并且可以自行確定是否適用本指引，但不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級信息。

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