非法集資不僅嚴重擾亂了國家正常的金融秩序，而且直接影響到社會的穩(wěn)定。當(dāng)前，我國非法集資案件頻發(fā)，涉案金額大幅攀升，已成為影響我國經(jīng)濟和社會發(fā)展的重大社會問題。因此，加強對非法集資防范和打擊力度，已經(jīng)成為我國金融工作的重中之重。為應(yīng)對這一嚴峻形勢，浦發(fā)銀行北京分行根據(jù)自身的情況，落實“打防并舉”“防治結(jié)合”思路，強化宣傳教育，強化預(yù)警防范，強化打早打小，強化大要案處置，取得了明顯成效。

　　一是重點“防人”?！胺廊恕币咽嵌鄶?shù)金融機構(gòu)防范非法集資風(fēng)險傳遞的重要舉措。首先，加強對新入職員工的教育，將防范和打擊非法集資相關(guān)內(nèi)容納入新員工培訓(xùn)課程中，幫助新員工了解掌握非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式及常用手段等。其次，要求員工及時學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管新政新規(guī)，組織員工開展多種形式的防范和打擊非法集資的學(xué)習(xí)教育活動，主動針對各類非法集資案例進行討論與分析，不斷提升全員，尤其是一線服務(wù)崗位人員的風(fēng)險識別及防范能力。再次，加強對員工的“三觀”（世界觀、價值觀、人生觀）、“三德”（思想品德、家庭美德、職業(yè)道德）教育，明確“八不”原則，將嚴禁員工參與非法集資的管理要求明確列入“浦發(fā)員工十七禁”條款中，對員工參與非法集資行為采取“零容忍”，嚴防銀行業(yè)從業(yè)人員直接或間接參與非法集資活動，從源頭遏制非法集資，防范風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。

　　二是加大宣傳力度。浦發(fā)銀行北京分行要求轄屬各營業(yè)網(wǎng)點主動利用網(wǎng)點LED顯示屏、宣傳條幅、宣傳手冊，以及走進社區(qū)、企事業(yè)單位進行實地宣講的多種形式，加強對非法集資特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段等的對外宣傳；一線服務(wù)人員在業(yè)務(wù)咨詢和辦理中持續(xù)做好對客戶和社會公眾的宣傳及風(fēng)險提示工作，引導(dǎo)公眾自覺遠離非法集資。

　　三是全面加強內(nèi)控制度執(zhí)行排查，將防范與打擊排查工作與可疑交易日常監(jiān)測分析相結(jié)合、同理財產(chǎn)品銷售管理相結(jié)合，嚴密防范外部人員借用銀行名義或員工利用銀行工作人員身份進行不當(dāng)營銷，嘗試利用反洗錢日常可疑交易監(jiān)測分析對非法集資可疑交易進行有效篩查，強化銷售風(fēng)險的管理和防范職責(zé)。

　　四是防止影子銀行和非法高利貸等風(fēng)險向銀行體系的傳染，重點防范個別準金融機構(gòu)(如擔(dān)保公司、小額貸款公司)試圖通過與銀行建立合作，規(guī)避金融監(jiān)管并與高利貸、非法集資等問題交織在一起，將各類風(fēng)險向銀行蔓延、傳染的風(fēng)險。

　　今年以來，浦發(fā)銀行北京分行在實際工作中，不斷提高打擊與防范非法集資工作自覺性、主動性、積極性和針對性，在實際工作中查防并舉，多家支行在為老年客戶辦理匯款業(yè)務(wù)過程中及時發(fā)現(xiàn)疑似詐騙行為，成功堵截數(shù)百萬元擬匯劃款項，維護了客戶利益，樹立了良好的企業(yè)社會形象。

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