中行：最佳現(xiàn)金管理銀行 建“全球現(xiàn)金管理平臺”——

　　近年來，隨著規(guī)模龐大的跨區(qū)域企業(yè)集團的形成，集團公司總部對集團內(nèi)部資金控制、調(diào)度的需求與日俱增。無論是大型民營、國有企業(yè)，還是跨國企業(yè)集團，如何對遍布全省、全國乃至全球的成員單位資金進行高效管理和利用？如何實現(xiàn)企業(yè)信息流和資金流的集中監(jiān)控？成為企業(yè)持續(xù)發(fā)展不得不面對的挑戰(zhàn)性問題。近日，記者在廣東地區(qū)進行市場走訪時發(fā)現(xiàn)，不少企業(yè)集團客戶已經(jīng)從中行廣東分行得到全面的現(xiàn)金管理服務(wù)，有效解決了上述財資管理難題。

　　文/ 李震 通訊員蔡承君

　　“中銀全球現(xiàn)金管理平臺是中國銀行為企業(yè)客戶提供的本外幣、境內(nèi)外、一體化的全球性金融服務(wù)方案，業(yè)務(wù)范圍涵蓋賬戶管理、收付款管理、流動性管理、跨境管理、投融資管理、風險管理等，并設(shè)計電訊、鋼鐵、輕工、能源電力、航運、零售、集團財務(wù)公司、海外工程項目、跨國企業(yè)、行政事業(yè)單位等十大現(xiàn)金管理行業(yè)解決方案?！敝行袕V東分行有關(guān)負責人向記者介紹。

　　中銀全球現(xiàn)金管理平臺

　　為客戶提供現(xiàn)金管理服務(wù)

　　截至目前，中行廣東分行全球現(xiàn)金管理平臺累計已為分布在全球各地的超過8000個成員單位提供全方位現(xiàn)金管理服務(wù)。

　　“中銀全球現(xiàn)金管理”是中國銀行廣東省分行為企業(yè)客戶提供的本外幣、境內(nèi)外、一體化的全球性金融服務(wù)方案，緊緊圍繞“擔當社會責任，做最好的銀行”的戰(zhàn)略目標，秉承“以客戶服務(wù)為基礎(chǔ)、以產(chǎn)品創(chuàng)新為動力、為客戶創(chuàng)造價值為目標”的經(jīng)營理念，依托專業(yè)服務(wù)團隊和國際化人才隊伍，利用遍布全球的網(wǎng)點資源和功能豐富、運行安全的現(xiàn)金管理平臺，以及豐富的客戶服務(wù)經(jīng)驗，傾心服務(wù)客戶、服務(wù)社會，持續(xù)推進金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新，爭做現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)客戶首選銀行。

　　特點：六大功能模塊

　　7×24小時現(xiàn)金管理服務(wù)

　　產(chǎn)品功能方面，中國銀行自主研發(fā)的全球現(xiàn)金管理平臺，建立了包含賬戶管理、收付款管理、流動性管理、投融資管理、風險管理、跨境現(xiàn)金管理6大功能模塊、百余個產(chǎn)品的完整現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系，特別是在跨境方面，中國銀行依托遍布全球的海外機構(gòu)網(wǎng)點、海外業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)優(yōu)勢和豐富的代理行合作伙伴，實現(xiàn)了多時區(qū)、多幣種、多賬戶跨境現(xiàn)金管理，可為本地客戶、“走出去”客戶和“走進來”客戶提供境內(nèi)外、本外幣一體化現(xiàn)金管理服務(wù)。此外，中國銀行全球現(xiàn)金管理平臺采取滾動研發(fā)機制，每年至少投產(chǎn)更新兩個版本，確保了中國銀行現(xiàn)金管理產(chǎn)品能夠緊跟市場變化和客戶需求。

　　渠道便利方面，中國銀行廣東省分行境內(nèi)網(wǎng)點已超過1000家，并依托總行在37個國家設(shè)立的620家海外機構(gòu)，與全球179個國家和地區(qū)的1600余家機構(gòu)建立代理行關(guān)系，依托專業(yè)服務(wù)團隊和國際化人才隊伍，利用遍布全球的經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)、先進的核心銀行系統(tǒng)和現(xiàn)金管理平臺，在全球范圍內(nèi)提供7×24小時多時區(qū)、多幣種、多語言、多業(yè)務(wù)的一體化現(xiàn)金管理服務(wù)，即可支持企業(yè)客戶親臨銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)，又可通過網(wǎng)上銀行“現(xiàn)金管理服務(wù)專區(qū)”、銀企直連主動推送或SWIFT直連交互等多種渠道實現(xiàn)自助式服務(wù)。

　　以偉創(chuàng)力集團為例，作為全球領(lǐng)先的電子產(chǎn)品生產(chǎn)服務(wù)供應(yīng)商和全球500強企業(yè)，資金實力雄厚，在全球五大洲30個國家擁有設(shè)計、工程、生產(chǎn)和后勤服務(wù)，同時作為較早的“走進來”大型跨國企業(yè)，偉創(chuàng)力集團一直以來對于選擇合作銀行條件十分嚴格，其現(xiàn)金管理需求在行業(yè)中具有極高的代表性。中行廣東分行最終在眾多同業(yè)激烈競爭中脫穎而出，成為該集團在中國境內(nèi)唯一開辦外幣現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的銀行。正是在與中行廣東分行的良好合作基礎(chǔ)上，偉創(chuàng)力集團建立起了涵蓋境內(nèi)外、本外幣的全球流動性管理和相應(yīng)的風險配置措施，依托中行服務(wù)網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)全球范圍內(nèi)的資源配置，集團整體資金管理和運作效率得到大大提高，財務(wù)成本得到有效降低，資金運營效益提升顯著，該集團也因此榮獲2014年9月由《歐洲金融》主辦的“陶朱獎”中的“年度最佳資金管理者/最佳資金管理團隊”大獎。

　　中行現(xiàn)金管理服務(wù)也贏得了市場的一致好評和廣泛認可，榮獲《貿(mào)易金融》“最佳現(xiàn)金管理銀行”、《亞洲銀行家》“香港最佳現(xiàn)金管理銀行成就獎”等獎項。

　　中國銀行

　　廣東省分行獲獎感言：

　　現(xiàn)金管理作為企業(yè)財資管理的核心職能，承擔著公司價值創(chuàng)造的重要使命，中國銀行依托遍布全球的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、領(lǐng)先的產(chǎn)品創(chuàng)新理念、強大的系統(tǒng)功能支持，能夠為廣大企業(yè)客戶提供本外幣、境內(nèi)外、一體化的全球性現(xiàn)金管理服務(wù)方案，最大程度助力公司財資管理價值創(chuàng)造！