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出國(guó)游學(xué)要合理安排資金

  • 發(fā)布時(shí)間：2014-10-21 06:35:39  來源：杭州日?qǐng)?bào)  作者：佚名  責(zé)任編輯：羅伯特

　　問：女，30歲，單身。月入1.5萬元，年終獎(jiǎng)20萬元左右，三金齊全。月房貸3000元左右，月支出2500元。每年旅游一次，支出2萬元左右。父母依然工作，養(yǎng)老無憂。存款40萬元，股票賬戶資金20萬元，已虧損6萬元。計(jì)劃出國(guó)游學(xué)深造。該如何理財(cái)？

　　答：準(zhǔn)備一張多幣種國(guó)際信用卡是必備選擇。在資產(chǎn)配置規(guī)劃方面，針對(duì)客戶游學(xué)計(jì)劃一般需要準(zhǔn)備5萬元—10萬元的定期存款辦理存款證明使用，另備5萬元—10萬元作為游學(xué)費(fèi)用，共計(jì)20萬元游學(xué)備用金。建議客戶選擇短周期性理財(cái)，如工行周滾動(dòng)型穩(wěn)健理財(cái)，每周可支取一次，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)5.5%，同時(shí)建議生活備用金及旅游金存入銀行的“寶寶”類產(chǎn)品，以備不時(shí)之需。目前股市已逐漸回暖，但客戶股票賬戶虧損30%，如客戶無時(shí)間打理或缺乏一定的投資專業(yè)性，建議找專業(yè)理財(cái)經(jīng)理挑選購(gòu)買業(yè)績(jī)排名靠前的基金。

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