本報記者 張鈺蕓

　　在中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)即將迎來掛牌一周年之際，日前開幕的2014首屆滬港金融高峰論壇自然也離不開自貿(mào)區(qū)的話題。上海財經(jīng)大學(xué)自由貿(mào)易區(qū)研究院秘書長陳波在論壇前接受記者專訪，他認為，以人民幣國際化為核心的自貿(mào)區(qū)金融改革，正是上海自貿(mào)區(qū)改革開放中的重中之重，但這個任務(wù)無疑任重道遠。而在一年之際，除了“可復(fù)制可推廣”的經(jīng)驗，上海自貿(mào)區(qū)更應(yīng)該“一切為了建立現(xiàn)代化的市場經(jīng)濟體制來做”。

　　人物簡介

　　陳波，2008年獲加拿大西蒙弗雷澤大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位，同時加入上海財經(jīng)大學(xué)。目前擔任國際工商管理學(xué)院世界經(jīng)濟與貿(mào)易系副系主任、自由貿(mào)易區(qū)研究院秘書長、博士生導(dǎo)師。陳波的主要研究方向為國際貿(mào)易學(xué)、中國經(jīng)濟以及區(qū)域經(jīng)濟合作。在國內(nèi)外主流媒體發(fā)表經(jīng)濟時評十數(shù)篇。

　　除了上海財經(jīng)大學(xué)的職務(wù)外，陳波同時還兼任加拿大最大的智庫之一——加拿大亞太基金會研究院、美聯(lián)儲達拉斯分行客座研究員以及APEC核心經(jīng)濟論壇-PECC的研究顧問。

　　自貿(mào)區(qū)引發(fā)各地改革熱潮

　　全國31個省、市、直轄區(qū)中，除了上海，有26個提交了設(shè)立自貿(mào)區(qū)的申請，盡管至今尚未批準，但上海自貿(mào)區(qū)帶來的改革熱潮已在全國范圍內(nèi)形成。

　　陳波舉例，深圳前海推出過類似于上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融30條的開放政策，成都三個經(jīng)濟特區(qū)嘗試過負面清單。海上絲綢之路、沿長江經(jīng)濟帶是國家長遠經(jīng)濟規(guī)劃，其中重要節(jié)點城市提交的計劃中，也有和自貿(mào)區(qū)有關(guān)的內(nèi)容，比方說海關(guān)新規(guī)。這些都是上海自貿(mào)區(qū)被主動復(fù)制的例子。

　　陳波希望，全國各地能夠根據(jù)自身條件和當?shù)貥I(yè)界呼聲，制定出法律、行政上的創(chuàng)新制度，為地方經(jīng)濟、全國經(jīng)濟的發(fā)展做出貢獻。

　　外商嗅到自貿(mào)區(qū)是“玩真的”

　　2013年9月27日公布的中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案中，上海自貿(mào)區(qū)肩負五項任務(wù)：加快政府職能轉(zhuǎn)變，擴大投資領(lǐng)域的開放，推進貿(mào)易發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新，完善法制領(lǐng)域的制度保障。

　　陳波認為，一年之后，改革最快或者最令人滿意的是政府職能轉(zhuǎn)變，最慢的則是金融方面的改革。其中政府職能的轉(zhuǎn)變讓外資企業(yè)嗅到了味道，“上海自貿(mào)區(qū)的改革是玩真的”。

　　“無論是業(yè)界得到的益處還是反饋過來的意見，都是很正面的。”陳波表示，過去的事前審批制，要設(shè)立一家企業(yè)必須敲上14個衙門的章，少則3個月多則6個月才能辦成，而自貿(mào)區(qū)內(nèi)平均3個工作日就能完成。他用“忽如一夜春風來”形容改革之快。

　　陳波表示，不管是什么樣的改革，一般來說會遇到兩種阻力：第一是利益集團，任何改革在任何國家都會有既得利益集團的反對。第二是潛在風險，因為制度上沒有跟進，經(jīng)驗上沒有跟進，能力上沒有跟進，技術(shù)上沒有跟進，改起來會有巨大的風險?！芭袛嘁粋€政府是否真的有決心做改革，也就是對于利益集團的打壓有多么堅決。我們這里能看到的、顯露出來的信息就是政府職能轉(zhuǎn)變的改革有多么堅決，因為這一項改革涉及到的經(jīng)濟風險很小，但是利益集團的阻撓卻是最大的，而現(xiàn)在改革做得最好的就是政府職能轉(zhuǎn)變。”

　　金融改革之路任重道遠

　　“金融改革的幅度是最小的，但是吸引大家的注意力是最多的，因為你是從一個很低的標準進行改革，哪怕是一小點進步都會燃起非常大的希望?！?/p>

　　陳波認為，金融改革之所以走得慢，是因為金融開放和金融危機的出現(xiàn)，往往相伴相隨，讓國家面臨兩難選擇。但金融改革的重要意義可能等于甚至大于其他改革加起來的總價值，金融改革之路因此任重道遠。

　　去年12月2日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于金融支持中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見》，四大舉措支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)。一是探索投融資匯兌便利化，二是擴大人民幣跨境使用，三是穩(wěn)步推進利率市場化，四是深化外匯管理改革。

　　陳波認為，這四個方面的改革進度不一。比方說擴大人民幣跨境使用這一項，今年2月份，在允許跨境通等海外代購方面，法律上明確放開了。現(xiàn)在我國和英國、加拿大等國都在談海外人民幣離岸市場的建設(shè)問題。這些都是人民幣國際化的一些內(nèi)容。但是資本項開放仍是老大難問題，我們面臨的潛在風險不僅是制度上，還有金融風險，因此步伐較慢。比如說資本項的開放僅僅集中于個別跨國企業(yè)的資金池管理、自貿(mào)區(qū)的FTU賬戶。但是目前這個賬戶的限制還是很多。利率市場化做了一些嘗試，比方自貿(mào)區(qū)內(nèi)500萬以上的大額人民幣存單，機構(gòu)之間利率可以放開，小額外幣存款利率上限放開今年7月推廣到上海。但最大的難點還沒有碰到，就是人民幣利率市場化推廣到上海乃至于全國。此外，外匯管理最為薄弱，盡管央行提出了外匯管理市場化的概念，但卻沒有明確如何做。

　　“金融開放難以在短時間內(nèi)衡量做得好不好，并非依靠自身努力就可以完成，這取決于過去的基礎(chǔ)，取決于國際金融環(huán)境，不是有了決心就一定能做好的?！钡硎?，金融改革一定是自貿(mào)區(qū)改革開放最核心的任務(wù)，金融改革做不好，我們這次的改革就很難說是成功的。

　　負面清單需配套行政中立

　　和金融改革一樣，上海自貿(mào)區(qū)的負面清單制度也面對著褒貶不一的評價，但同時又是重中之重的地位。

　　陳波認為，負面清單對政府來說挑戰(zhàn)較大。長期以來沒有真正做到有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究。我們習慣用行政指令來替代法律，從這個角度來說，要做一個類似新型法律的負面清單，對于政府來說阻力和挑戰(zhàn)是很大的。

　　“到底什么領(lǐng)域我們是可以放給市場，放給外資投資者的？什么東西是自己必須把握的？我們?nèi)狈@樣的嘗試，沒有摸過家底，就在這種情況下做了2013版的負面清單?！标惒ㄕf，盡管2014版負面清單有所進步，但用美國商務(wù)部部長的話來說，中國自貿(mào)區(qū)的負面清單有了很大的進步，朝著正確的軌道發(fā)展，但是2014版也無法作為中美BIT談判的基礎(chǔ)。

　　他認為，上海自貿(mào)區(qū)的負面清單之所以不能讓美國坐到談判桌上，關(guān)鍵在于法律問題。“我們的法律體系出現(xiàn)了不完善的地方。比方說，負面清單按照法律解釋，法無禁止即可為，也就是說只要是負面清單上沒有列出的東西，外商都將享受準入前國民待遇，也就是和中國人一模一樣的待遇。但問題是中國人的國資和民資不是同一個待遇，外資如果要享受準入前國民待遇，那么是和民資還是國資的待遇一致呢？”

　　陳波表示，為了解決這一問題，負面清單應(yīng)同時配套的一個改革就是政府的行政管理中立，也就是說，對于國有企業(yè)的偏好性政策必須取消，但顯然這不是一朝一夕可以改變的?！柏撁媲鍐伪旧淼男薷暮涂s短是受到歡迎的，但是只有減少并不夠，如果沒有對法律應(yīng)用配套修改，不僅是國外投資者，中國投資者也不都能進入到‘法無禁止即可為’的領(lǐng)域中?！?/p>

　　希望民營資本投入公平競爭

　　陳波認為，改革不是一朝一夕的事情，但他希望能夠在自貿(mào)區(qū)內(nèi)看到民營資本投入更多公平競爭，形成國資、外資和民資的百花齊放。

　　陳波表示，我國的金融業(yè)管制非常嚴格，不僅有價格管制，也就是存款利率的管制，還有進入的管制。到現(xiàn)在為止，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)只有1家民營銀行落地，5家銀行落實了牌照，銀行業(yè)尚未做到百花齊放?！拔覀冇袊秀y行、外資銀行，卻恰恰沒有民資銀行，總不能在開放時候歧視自己的資本吧？”

　　他認為，上海自貿(mào)區(qū)的改革開放，最根本的重點是以開放倒逼改革，開放不是目的只是手段。應(yīng)該用開放來倒逼自身改革，讓國資、民資享有同一個待遇，用市場經(jīng)濟體制來管理市場運作，而不是用行政手段來干預(yù)市場運作，最終形成“現(xiàn)代化的市場經(jīng)濟體制”。“希望明年可以看到更多民資企業(yè)、民資銀行開展業(yè)務(wù)，和國有銀行、外資銀行展開競爭?！?/p>

　　而在貿(mào)易方面，他表示，雖然我國是世界最大的貿(mào)易國，但是不代表在貿(mào)易方面沒有可以挖掘的潛力了，新加坡之所以到現(xiàn)在還是靠貿(mào)易促進經(jīng)濟快速增長的一個原因就是因為有新型的貿(mào)易形態(tài)?！拔覀儑沂鞘澜缟献畲蟮馁Q(mào)易國，但是貿(mào)易形態(tài)很傳統(tǒng)，比方說在岸貿(mào)易、轉(zhuǎn)口貿(mào)易，將來隨著海關(guān)的進一步放權(quán)，證監(jiān)會和海關(guān)的合作，我們希望和金融法律體系配套發(fā)展的是離岸貿(mào)易和期貨貿(mào)易?！痹谛姓矫?，在自貿(mào)區(qū)基本法于今年5月出臺的基礎(chǔ)上，必須做到有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究，同時要實現(xiàn)行政中立。

　　陳波表示，上海自貿(mào)區(qū)的持續(xù)發(fā)展和投資者的信心與熱情，不能靠短期一兩個政策來刺激，而是需要長期的法律環(huán)境和市場機制的完善，鼓勵他們在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開展長期業(yè)務(wù)。因此，上海自貿(mào)區(qū)的未來不應(yīng)該只是“可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗”，而是應(yīng)該加上一個口號“一切為了建立現(xiàn)代化的市場經(jīng)濟體制來做”，只要符合現(xiàn)代市場經(jīng)濟標準我們就應(yīng)該努力嘗試。

　　“希望哪一天上海自貿(mào)區(qū)的改革不再問我們這些所謂的專家，而是通過聽證會，通過業(yè)界的呼聲主導(dǎo)我們的改革，這樣的改革才算是真正達到了個人的期待。”