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2025年04月21日 星期一

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圍繞私人財(cái)富管理 信托公司確立三類服務(wù)

　　百瑞信托在最新發(fā)布的《2014信托財(cái)富管理報(bào)告》中提到，高凈值各戶人群增大，借助于制度優(yōu)勢(shì)、功能優(yōu)勢(shì)和靈活的投融資方式，信托在私人財(cái)富管理領(lǐng)域有著廣闊的發(fā)展前景，信托公司應(yīng)圍繞財(cái)富管理，致力于滿足客戶多方面的復(fù)雜財(cái)富管理需求，為客戶制訂出長期的綜合性理財(cái)規(guī)劃。

　　從具體業(yè)務(wù)類型上看，主要可以歸納為三類服務(wù)：一是狹義上的投資理財(cái)，側(cè)重于財(cái)富的保值增值，目前主要通過信托公司發(fā)行集合資金信托計(jì)劃來滿足這一需求；第二是財(cái)產(chǎn)傳承，滿足高凈值客戶財(cái)富的風(fēng)險(xiǎn)隔離和傳承需求；第三就是公益信托服務(wù)，幫助客戶更好地實(shí)現(xiàn)回饋社會(huì)等公益性目標(biāo)。

　　《2014信托財(cái)富管理報(bào)告》認(rèn)為，從法律制度層面上講，這類業(yè)務(wù)最能反映信托公司專業(yè)化財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的功能定位，但客戶資源更多地掌握在銀行和券商等機(jī)構(gòu)，在一定意義上講，客戶資源瓶頸對(duì)于信托公司私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的廣泛開展存在著一定的約束，但是從另一個(gè)角度講，信托公司對(duì)信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式的靈活性和多樣性是商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)所不可比擬的，即使在銀行、券商、基金等投資門檻低到幾萬、幾千元，而信托公司面臨著100萬元的投資門檻這種不對(duì)等的競(jìng)爭格局下，近幾年信托公司的理財(cái)產(chǎn)品仍然取得了優(yōu)異于其他金融理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績。隨著對(duì)英美法系各類型信托業(yè)務(wù)的引入和信托公司自身的創(chuàng)新，信托公司應(yīng)積極拓展此類業(yè)務(wù)。

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