該“銀行”的辦公場所。

　　“臺味”騙取信任

　　辦公場所和網(wǎng)站上的字體幾乎都是繁體，頗具“臺味”；在該“銀行”所謂的籌備委員會啟動儀式上，不惜代價邀請社會名流參加。

　　“股份”誘人上鉤

　　承諾以每50萬元可獲得“臺灣金門銀行”0.1%股份的條件，同時對投資者夸下?？?，表示在當(dāng)?shù)卦O(shè)立“支行”時，將給予“行長”等職務(wù)。

　　自稱“臺灣金門銀行”，卻未獲得銀監(jiān)局的審批，被認定為非法機構(gòu)；嫌疑人何某利用專業(yè)知識，以50萬元可獲得0.1%股份的條件，籌集投資款共2000萬元人民幣。

　　25日，市公安局通報全省首例擅自設(shè)立金融機構(gòu)案件，嫌疑人何某已被判刑。

　　蹊蹺 廈門廣州都有“網(wǎng)點” 裝修與官網(wǎng)“臺味”足

　　去年3月11日，市經(jīng)偵支隊與思明經(jīng)偵大隊在工作中發(fā)現(xiàn)，在海西汽配城一處辦公場所掛著“臺灣金門銀行籌備委員會”的銅字招牌，十分可疑。

　　辦案民警進入該辦公場所，隨處可見“臺灣金門銀行籌”字樣的LOGO，藍、白、紅三色的LOGO看起來與其他正規(guī)銀行的LOGO十分相似，而且辨識度很高，辦公場所和網(wǎng)站上的字體幾乎都是繁體，頗具“臺味”。

　　按照我國法律規(guī)定，設(shè)立金融機構(gòu)須向金融主管部門報送申請材料。民警與銀監(jiān)部門核查，并未收到該“臺灣金門銀行”的申請，屬于擅自設(shè)立金融機構(gòu)。

　　除了在廈門的這處辦公場所，“臺灣金門銀行”在廣州也租下了一處辦公場所，從前臺到員工制服、車身噴涂，都印滿了“臺灣金門銀行籌”字樣的LOGO。民警聯(lián)系當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局后，該處辦公場所被查封。

　　經(jīng)偵支隊民警楊銀峰介紹說，經(jīng)核查，臺灣并無“臺灣金門銀行”金融機構(gòu)，該“銀行”宣稱的臺灣合作方也否認參與籌建，該籌備委員會屬于該“銀行”負責(zé)人個人籌建。

　　抓獲 自稱與臺灣合作 以股份吸引投資

　　3月13日，僅僅在發(fā)現(xiàn)線索后第二天，廈門警方將這家“臺灣金門銀行”的負責(zé)人何某抓獲。經(jīng)審查，何某是河南鄭州人，47歲，自任該銀行行長和籌備委員會的秘書長。

　　何某曾是外地市財政系統(tǒng)公職人員，“下?！焙螅檬煜そ鹑跈C構(gòu)業(yè)務(wù)流程及金融方面業(yè)務(wù)知識的專長，對外謊稱與他人商議共同籌資60億美元，籌建了“臺灣金門銀行”，四處宣揚該“銀行”是大陸民企與臺灣共同合作的股份制商業(yè)銀行。

　　何某營造出這種大“背景”后，承諾以每50萬元可獲得“臺灣金門銀行”0.1%股份的條件，募集投資款共計2000余萬元人民幣。

　　在該“銀行”所謂的籌備委員會啟動儀式上，何某精心包裝，不惜代價邀請社會名流參加，給人以“高大上”的感覺。何某在外地對投資者夸下?？?，表示在當(dāng)?shù)卦O(shè)立“支行”時，將給予“行長”等職務(wù)，以此吸引了不少投資者加入。

　　民警在何某的個人銀行賬戶中發(fā)現(xiàn)1580萬余元的投資款，立即趕赴廣州、鄭州等地，及時將涉案資金予以凍結(jié)，最大限度避免了投資者的損失。何某因擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪，被依法判處有期徒刑1年6個月。

　　提醒 設(shè)立金融機構(gòu) 需主管部門審批

　　記者從市公安局了解到，這也是福建省首例擅自設(shè)立金融機構(gòu)案件。民警楊銀峰解釋說，根據(jù)刑法相關(guān)規(guī)定，擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的行為。

　　楊銀峰說，申請設(shè)立金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)先申請籌建，申請人將籌建申請書、可行性研究報告、籌建工作方案等申請材料報送擬設(shè)金融機構(gòu)主管單位，經(jīng)過審批后，才能進行籌建工作。而在該案中，何某并未申報審批，擅自成立了“臺灣金門銀行”的籌備委員會，并募集大量投資款，其行為已經(jīng)違法。

　　民警提醒大家，在設(shè)立金融機構(gòu)前，必須先經(jīng)過金融主管部門審批，而廣大金融業(yè)者在投資前，也必須先查證投資主體是否具有資質(zhì)。