保險新規(guī)嚴防洗錢和恐怖融資風險
- 發(fā)布時間：2015-01-09 05:59:29 來源：經(jīng)濟日報 責任編輯：胡愛善
保監(jiān)會今日正式印發(fā)《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，并要求人身保險公司、財產(chǎn)保險公司應自發(fā)布之日起執(zhí)行《指引》。立即執(zhí)行有困難的，可于2015年3月1日前向中國保監(jiān)會稽查局提交延期申請，但不應晚于2015年12月31日前執(zhí)行。
據(jù)了解，《指引》出臺旨在指導保險機構評估洗錢和恐怖融資風險，合理確定客戶洗錢風險等級，提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性等。
《指引》明確，保險機構應當考慮業(yè)務方式所固有的洗錢風險并關注客戶的異常交易行為，結合當前市場的具體運行狀況，綜合分析業(yè)務風險。其中，業(yè)務風險子項包括但不限于：代理交易（保險行業(yè)的突出特點）；非面對面交易（如電銷、網(wǎng)銷）；以及異常交易或行為。
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