記者2日從保監(jiān)會(huì)獲悉，保監(jiān)會(huì)近日下發(fā)《關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展員工持股計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展員工持股計(jì)劃有關(guān)事項(xiàng)?！锻ㄖ芬螅瑔T工持股期限不得低于3年。期限屆滿后，上市公司的員工持股處置主要通過二級(jí)市場(chǎng)出售方式實(shí)現(xiàn)，非上市公司處置的主要途徑是股權(quán)轉(zhuǎn)讓。此外，《通知》在資質(zhì)和持股比例方面放寬了保險(xiǎn)資管公司及互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)開展員工持股計(jì)劃的條件。

　　《通知》要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展員工持股計(jì)劃應(yīng)堅(jiān)持三大基本原則：一是堅(jiān)持依法合規(guī)，公開透明原則。要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施員工持股計(jì)劃應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)履行程序，不得利用員工持股計(jì)劃進(jìn)行利益輸送、操縱業(yè)績(jī)。同時(shí)，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息披露，以信息披露促進(jìn)自律、加強(qiáng)監(jiān)管。二是堅(jiān)持自愿參與，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則。三是堅(jiān)持嚴(yán)格監(jiān)督，防范風(fēng)險(xiǎn)原則。

　　對(duì)于開展員工持股計(jì)劃的條件，《通知》要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需滿足相關(guān)條件，包括連續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，員工持股計(jì)劃實(shí)施最近1年公司盈利，公司治理結(jié)構(gòu)健全，上年末以來分類監(jiān)管評(píng)價(jià)為B類或以上，近2年未受到監(jiān)管部門重大行政處罰，且沒有正在調(diào)查中的重大案件等。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)可以不受上述連續(xù)經(jīng)營(yíng)年數(shù)和盈利要求的限制。

　　《通知》對(duì)員工持股計(jì)劃的要素作了具體規(guī)定。參加對(duì)象主要為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正式在崗且工作滿2年的員工，獨(dú)立董事、員工監(jiān)事以外的監(jiān)事不得參與員工持股計(jì)劃，同時(shí)對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)公司員工參加持股計(jì)劃作了相應(yīng)規(guī)定。資金來源方面，《通知》要求參加員工持股計(jì)劃的資金應(yīng)來源于員工合法收入，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得為員工持股計(jì)劃提供借款、擔(dān)保等財(cái)務(wù)支持，不得為開展員工持股計(jì)劃額外增加員工薪酬。股權(quán)來源方面，員工持股計(jì)劃股權(quán)來源可以來自股東轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與、公司增發(fā)股份、公司回購(gòu)等多種形式。

　　在認(rèn)購(gòu)價(jià)格方面，除股東自愿贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)《公司法》回購(gòu)本公司股份獎(jiǎng)勵(lì)員工外，股權(quán)來源于其他渠道的，應(yīng)當(dāng)以公允價(jià)值確定認(rèn)購(gòu)價(jià)格。在持股期限上，員工持股期限要求不得低于3年，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)上市的，自上市之日起，員工所持股權(quán)3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或出售。期限屆滿后，上市公司的員工持股處置主要通過二級(jí)市場(chǎng)出售方式實(shí)現(xiàn)，非上市公司處置的主要途徑是股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

　　保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在《通知》征求意見過程中，監(jiān)管部門與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)曾就持股比例及價(jià)格等進(jìn)行過多次溝通，最后的結(jié)果是一種利益和風(fēng)險(xiǎn)的平衡。其中較為關(guān)注的是無序流轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，如員工辭職、離開公司之后，應(yīng)有相應(yīng)制度進(jìn)行整體安排，“如果無序流轉(zhuǎn)的話，對(duì)整個(gè)公司的管理權(quán)、公司的發(fā)展導(dǎo)向可能都會(huì)產(chǎn)生一些問題。”

　　保險(xiǎn)資管公司和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)不僅在經(jīng)營(yíng)資質(zhì)方面被放寬條件，在員工持股比例上也面臨更大空間?！锻ㄖ芬?，在持股比例方面，員工持股計(jì)劃所持有的全部有效股份或出資累計(jì)不得超過公司股本或注冊(cè)資本總額的10%，且不得成為公司最大股權(quán)持有者，不得改變公司控制權(quán)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就員工持股計(jì)劃對(duì)公司控制權(quán)的影響進(jìn)行評(píng)估。單個(gè)員工所獲股份或出資累計(jì)不得超過公司股本或注冊(cè)資本總額的1%。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)員工持股計(jì)劃所持有的全部有效股份或出資，累計(jì)不得超過公司股本或注冊(cè)資本總額的25%，單個(gè)員工所獲股份或出資累計(jì)不得超過公司股本或注冊(cè)資本總額的5%。

　　保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，之所以對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司等創(chuàng)新型機(jī)構(gòu)有所放寬，是因?yàn)榇祟悪C(jī)構(gòu)對(duì)于專業(yè)人才的需求量較大，尤其是互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)這樣的需求更迫切，這類機(jī)構(gòu)更需要將高端、核心人才快速凝聚到企業(yè)中，形成員工、企業(yè)共同體，從而更好促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。