【重要提示】

　　國壽安保智慧生活股票型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)根據(jù)2015年7月1日中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)《關(guān)于準(zhǔn)予國壽安保智慧生活股票型證券投資基金注冊的批復(fù)》(證監(jiān)許可[2015]1469號)注冊并進行募集。

　　基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購(或申購)基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書和基金合同等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險等。本基金屬于股票型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金，屬于高預(yù)期風(fēng)險、高預(yù)期收益的開放式基金。

　　本基金投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。

　　基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負責(zé)。

　　基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

　　第一部分 緒言

　　《國壽安保智慧生活股票型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或“本招募說明書”)依照《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)以及《國壽安保智慧生活股票型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”)編寫。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

　　本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)注冊。基金合同是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

　　第二部分 釋義

　　在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有以下含義：

　　1、基金或本基金：指國壽安保智慧生活股票型證券投資基金

　　2、基金管理人：指國壽安?；鸸芾碛邢薰?/p>

　　3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　4、基金合同：指《國壽安保智慧生活股票型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

　　5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國壽安保智慧生活股票型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

　　6、招募說明書或本招募說明書：指《國壽安保智慧生活股票型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新

　　7、基金份額發(fā)售公告：指《國壽安保智慧生活股票型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

　　8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

　　9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

　　10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

　　11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

　　12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

　　13、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

　　14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　15、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

　　16、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

　　17、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織

　　18、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

　　19、投資人或投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

　　20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

　　21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。

　　22、銷售機構(gòu)：指國壽安保基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

　　23、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

　　24、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為國壽安保基金管理有限公司或接受國壽安?；鸸芾碛邢薰疚写鸀檗k理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

　　25、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

　　26、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

　　27、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期

　　28、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

　　29、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月

　　30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

　　31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

　　32、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日

　　33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

　　34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

　　35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

　　36、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國壽安保基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

　　37、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為

　　38、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為

　　39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

　　40、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為

　　41、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作

　　42、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

　　43、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

　　44、元：指人民幣元

　　45、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

　　46、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和

　　47、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

　　48、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

　　49、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程

　　50、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介

　　51、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。

　　第三部分 基金管理人

　　一、概況

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?/p>

　　住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務(wù)中心2號樓11、12層

　　法定代表人：劉慧敏

　　設(shè)立日期：2013年10月29日

　　注冊資本：5.88億元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　客戶服務(wù)電話：4009-258-258

　　聯(lián)系人：耿馨雅

　　國壽安保基金管理有限公司(以下簡稱“公司”)經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]1308號文核準(zhǔn)設(shè)立。公司股東為中國人壽資產(chǎn)管理有限公司，持有股份85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保資本投資有限公司)，持有股份14.97%。

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事會成員

　　劉慧敏先生，董事長，博士。曾任中國證監(jiān)會辦公室副主任，上海證券交易所副總經(jīng)理，國泰君安證券公司總裁兼副董事長，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司副總裁、總裁；現(xiàn)任中國人壽保險(集團)公司副總裁、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司總裁、中國人壽富蘭克林資產(chǎn)管理有限公司董事長。

　　尹矣，董事，博士。曾任農(nóng)業(yè)銀行總行信貸部鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)處、綜合處、信貸二部制度檢查處處長，辦公室副主任、主任，農(nóng)業(yè)銀行廣東省分行黨委副書記、書記，副行長、行長，農(nóng)業(yè)銀行總行資產(chǎn)處置部負責(zé)人(正局級)，特殊資產(chǎn)經(jīng)營部總經(jīng)理(正省行級)等職。現(xiàn)任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司黨委委員、副總裁。

　　左季慶先生，董事，碩士。曾任中國人壽資金運用中心債券投資部總經(jīng)理助理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司債券投資部總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司固定收益部總經(jīng)理，并擔(dān)任中國交易商協(xié)會債券專家委員會副主任委員；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰究偨?jīng)理、國壽財富管理有限公司董事。

　　葉蕾女士，董事，碩士。曾任中華全國工商業(yè)聯(lián)合會國際聯(lián)絡(luò)部副處長；現(xiàn)任澳大利亞安保集團北京代表處首席代表、國壽財富管理有限公司董事。

　　彭雪峰先生，獨立董事，博士。曾任北京市燕山區(qū)律師事務(wù)所副主任律師，北京市第四律師事務(wù)所律師；現(xiàn)任北京大成律師事務(wù)所主任、律師。

　　楊金觀先生，獨立董事，碩士。曾任中央財經(jīng)大學(xué)教授、會計學(xué)院副主任、副院長、學(xué)校黨總支書記兼副院長；現(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)教務(wù)處處長、會計學(xué)教授。

　　周黎安先生，獨立董事，博士。曾任北京大學(xué)光華管理學(xué)院副教授；現(xiàn)任北京大學(xué)光華管理學(xué)院應(yīng)用經(jīng)濟系主任、教授。

　　2、基金管理人監(jiān)事會成員

　　楊建海先生，監(jiān)事長，本科。曾任中國人壽保險公司辦公室綜合處副處長，中國人壽保險(集團)公司辦公室總務(wù)處處長，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司辦公室副主任、監(jiān)審部副總經(jīng)理(主持工作)，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司紀(jì)委副書記、股東代表監(jiān)事、監(jiān)審部總經(jīng)理?，F(xiàn)任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司紀(jì)委副書記、股東代表監(jiān)事、辦公室(黨委辦公室)主任。

　　張彬女士，監(jiān)事，碩士。曾任畢馬威華振會計師事務(wù)所審計員、助理經(jīng)理、經(jīng)理、高級經(jīng)理及部門負責(zé)人；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰颈O(jiān)察稽核部副總經(jīng)理。

　　馬勝強先生，監(jiān)事，碩士。曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司人力資源部助理、業(yè)務(wù)主辦；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰揪C合管理部助理。

　　3、基金管理人高級管理人員

　　劉慧敏先生，董事長，博士。簡歷同上。

　　左季慶先生，總經(jīng)理，碩士。簡歷同上。

　　申夢玉先生，督察長，碩士。曾任中國人壽保險公司資金運用中心基金投資部副總監(jiān)，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司交易管理部高級經(jīng)理，中國人壽資產(chǎn)管理有限公司風(fēng)險管理及合規(guī)部副總經(jīng)理(主持工作)；現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰径讲扉L。

　　4、本基金基金經(jīng)理

　　吳堅，博士，美國特許金融分析師(CFA)。歷任中國建設(shè)銀行云南分行副經(jīng)理、中國人壽資產(chǎn)管理有限公司一級研究員，國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸾?jīng)理。現(xiàn)任國壽安保滬深300指數(shù)型證券投資基金、國壽安保中證養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)指數(shù)分級證券投資基金基金經(jīng)理。

　　5、投資決策委員會成員

　　左季慶先生：國壽安?；鸸芾碛邢薰径?、總經(jīng)理。

　　董瑞倩女士：國壽安?；鸸芾碛邢薰就顿Y管理部副總經(jīng)理。

　　段辰菊女士：國壽安?；鸸芾碛邢薰狙芯坎扛笨偨?jīng)理。

　　黃力先生：國壽安保基金管理有限公司基金經(jīng)理。

　　吳堅先生：國壽安保基金管理有限公司基金經(jīng)理。

　　6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

　　(三)基金管理人的職責(zé)

　　1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　　2、辦理基金備案手續(xù)；

　　3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

　　4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

　　5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；

　　6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

　　7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　　8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；

　　9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

　　10、編制季度、半年度和年度基金報告；

　　11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

　　12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

　　13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；

　　14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

　　15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

　　16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；

　　17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

　　18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　　19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；

　　20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　　22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

　　23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?/p>

　　24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

　　25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

　　26、建立并保存基金份額持有人名冊；

　　27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定和基金合同約定的其他義務(wù)。

　　(四)基金管理人的承諾

　　1、基金管理人將嚴(yán)格遵守基金合同，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制全權(quán)處理本基金的投資；

　　2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：

　　(1)將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

　　(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

　　(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

　　(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)；

　　(6)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

　　(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

　　(8)法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的和基金合同約定的其他行為。

　　3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

　　(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

　　(2)違反基金合同或托管協(xié)議；

　　(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；

　　(4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

　　(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

　　(6)玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

　　(7)違法現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

　　(8)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；

　　(9)貶損同行，以抬高自己；

　　(10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

　　(11)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

　　(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

　　(13)其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

　　4、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

　　(五)基金經(jīng)理承諾

　　1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

　　3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

　　4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

　　(六)基金管理人的內(nèi)部控制制度

　　1、公司內(nèi)部控制原則

　　(1)健全性原則

　　內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　(2)有效性原則

　　通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

　　(3)獨立性原則

　　公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其它資產(chǎn)的運作分離。

　　(4)相互制約原則

　　公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　(5)成本效益原則

　　公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　2、公司制定內(nèi)部控制制度原則

　　(1)合法合規(guī)性原則：公司內(nèi)控制度符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項規(guī)定。

　　(2)全面性原則：內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

　　(3)審慎性原則：制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

　　(4)適時性原則：內(nèi)部控制制度的制定隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　3、公司內(nèi)部控制制度主要內(nèi)容

　　(1)控制環(huán)境

　　控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

　　公司管理層貫徹內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，確保全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。公司全體職工必須忠于職守勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格遵守國家法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。

　　公司完善法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利益和公司合法權(quán)益。

　　公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨立。公司建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

　　內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)監(jiān)控防線。公司依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。

　　人力資源政策和措施。公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

　　(2)風(fēng)險評估

　　風(fēng)險評估的前提條件是設(shè)立目標(biāo)。只有先確立了目標(biāo)，管理層才能針對目標(biāo)確定風(fēng)險并采取必要的行動來管理風(fēng)險。設(shè)立目標(biāo)是管理過程中重要的一部分。盡管其并非內(nèi)部控制要素，但它是內(nèi)部控制得以實施的先決條件。

　　公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險。

　　(3)控制活動

　　授權(quán)控制。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。公司各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。

　　與控股股東之間的風(fēng)險隔離。公司與控股股東之間經(jīng)營業(yè)務(wù)和經(jīng)營場地有效隔離，經(jīng)營管理人員不得相互兼職。公司與控股股東之間的財務(wù)管理嚴(yán)格隔離，保證賬簿分設(shè)，會計核算獨立。公司與控股股東之間的投資運作和信息傳遞嚴(yán)格隔離，不得提供有關(guān)投資、研究等非公開信息和資料，防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，禁止任何形式的利益輸送。

　　資產(chǎn)分離控制。基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。

　　業(yè)務(wù)隔離控制?；鹳Y產(chǎn)的運作管理與公司自有資金實行獨立隔離運作，在人員配置、崗位職責(zé)及其內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)則與流程、有關(guān)銀行存款賬號、證券賬號等分開設(shè)置，并分開核算。

　　崗位隔離制度。公司推行內(nèi)部工作的目標(biāo)管理和制定規(guī)范的崗位責(zé)任制，各崗位人員各司其職、嚴(yán)格遵守操作程序和工作標(biāo)準(zhǔn)，限制越權(quán)、穿插、代理等行為，以便于各部門明確分工、各崗位相互監(jiān)督；包括貨幣、有價證券的保管與賬務(wù)相分離，重要空白憑證的保管與使用相分離，投資決策與具體交易操作相分離，前臺交易與后臺結(jié)算相分離，損失的確認(rèn)與核銷相分離，風(fēng)險評定人員與業(yè)務(wù)辦理崗位相分離等。

　　物理隔離制度。對于不同工作區(qū)劃分不同的保密級別，基金投資、交易、研究、公司自有資金管理等相關(guān)部門，在空間上和制度上適當(dāng)隔離。強調(diào)中央交易室和綜合管理部門的一級保密性，實行嚴(yán)格的門禁制度，并相應(yīng)建立安全保障設(shè)施；對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序、保密守則和監(jiān)督處罰措施。

　　危機處理機制。公司制訂了切實有效的緊急情況處理制度，建立危機處理機制和程序。

　　(4)信息與溝通

　　維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)。公司制定管理和業(yè)務(wù)報告制度。包括定期報告制度和臨時報告制度。定期報告按照每日、每周、每月、每季度等不同的時間、頻次進行報告。臨時報告是指一旦出現(xiàn)報告事由后的及時報告。

　　(5)內(nèi)部監(jiān)督

　　公司建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。

　　(6)法律法規(guī)指引

　　公司將嚴(yán)格貫徹基金管理相關(guān)的法律法規(guī)，嚴(yán)格依法經(jīng)營。督察長和監(jiān)察稽核部負責(zé)確保公司運作和各項業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)的要求。

　　各部門規(guī)章制度及對外提交材料在實施或提交前，均需經(jīng)監(jiān)察稽核部進行合法合規(guī)審核。

　　督察長和監(jiān)察稽核部負責(zé)監(jiān)察各部門對法律法規(guī)、公司規(guī)章制度、基金合同的執(zhí)行情況，著重于因違反法律法規(guī)等而產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　監(jiān)察稽核部負責(zé)跟蹤法律法規(guī)的變化和更新，對業(yè)務(wù)部門的運作提供監(jiān)察標(biāo)準(zhǔn)和政策等方面的咨詢及指引，提供監(jiān)察方面的培訓(xùn)。

　　第四部分 基金托管人

　　一、基金托管人情況

　　(一)基本情況

　　名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓

　　法定代表人：王洪章

　　成立時間：2004年09月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號

　　聯(lián)系人：田 青

　　聯(lián)系電話：(010)6759 5096

　　中國建設(shè)銀行成立于1954年10月，是一家國內(nèi)領(lǐng)先、國際知名的大型股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在北京。中國建設(shè)銀行于2005年10月在香港聯(lián)合交易所掛牌上市(股票代碼939)，于2007年9月在上海證券交易所掛牌上市(股票代碼601939)。于2014年末，中國建設(shè)銀行市值約為2,079億美元，居全球上市銀行第四位。

　　于2014年末，本集團資產(chǎn)總額167,441.30億元，較上年增長8.99%；客戶貸款和墊款總額94,745.23億元，增長10.30%；客戶存款總額128,986.75億元，增長5.53%。營業(yè)收入5,704.70億元，較上年增長12.16%；其中，利息凈收入增長12.28%，凈利息收益率(NIM)2.80%；手續(xù)費及傭金凈收入占營業(yè)收入比重為19.02%；成本收入比為28.85%。利潤總額2,990.86億元，較上年增長6.89%；凈利潤2,282.47億元，增長6.10%。資本充足率14.87%，不良貸款率1.19%，撥備覆蓋率222.33%。

　　客戶基礎(chǔ)進一步夯實，全年公司機構(gòu)有效客戶和單位人民幣結(jié)算賬戶分別新增11萬戶和68萬戶，個人有效客戶新增1,188萬戶。網(wǎng)點“三綜合”覆蓋面進一步擴大，綜合性網(wǎng)點達到1.37萬個，綜合柜員占比達到80%，綜合營銷團隊1.75萬個，網(wǎng)點功能逐步向客戶營銷平臺、體驗平臺和產(chǎn)品展示平臺轉(zhuǎn)變。深化網(wǎng)點柜面業(yè)務(wù)前后臺分離，全行超過1.45萬個營業(yè)網(wǎng)點30類柜面實時性業(yè)務(wù)產(chǎn)品實現(xiàn)總行集中處理，處理效率提高60%?？偡中兄g、總分行與子公司之間、境內(nèi)外以及各分行之間的業(yè)務(wù)聯(lián)動和交叉營銷取得重要進展，集團綜合性、多功能優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)。

　　債務(wù)融資工具累計承銷3,989.83億元，承銷額連續(xù)四年同業(yè)排名第一。以“養(yǎng)頤”為主品牌的養(yǎng)老金融產(chǎn)品體系進一步豐富，養(yǎng)老金受托資產(chǎn)規(guī)模、賬戶管理規(guī)模分別新增188.32億元和62.34萬戶。投資托管業(yè)務(wù)規(guī)模增幅38.06%，新增證券投資基金托管只數(shù)和首發(fā)份額市場領(lǐng)先。跨境人民幣客戶數(shù)突破1萬個、結(jié)算量達1.46萬億元。信用卡累計發(fā)卡量6,593萬張，消費交易額16,580.81億元，多項核心指標(biāo)同業(yè)第一。私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)推進，客戶數(shù)量增長14.18%，金融資產(chǎn)增長18.21%。

　　2014年，本集團各方面良好表現(xiàn)，得到市場與業(yè)界廣泛認(rèn)可，先后榮獲國內(nèi)外知名機構(gòu)授予的100余項重要獎項。在英國《銀行家》雜志2014年“世界銀行1000強排名”中，以一級資本總額位列全球第2；在英國《金融時報》全球500強排名第29位，新興市場500強排名第3位；在美國《福布斯》雜志2014年全球上市公司2000強排名中位列第2；在美國《財富》雜志世界500強排名第38位。此外，本集團還榮獲國內(nèi)外重要媒體評出的諸多重要獎項，覆蓋公司治理、社會責(zé)任、風(fēng)險管理、公司信貸、零售業(yè)務(wù)、投資托管、債券承銷、信用卡、住房金融和信息科技等多個領(lǐng)域。

　　中國建設(shè)銀行總行設(shè)投資托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金市場處、證券保險資產(chǎn)市場處、理財信托股權(quán)市場處、QFII托管處、養(yǎng)老金托管處、清算處、核算處、監(jiān)督稽核處等9個職能處室，在上海設(shè)有投資托管服務(wù)上海備份中心，共有員工220余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

　　(二)主要人員情況

　　趙觀甫，投資托管業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，曾先后在中國建設(shè)銀行鄭州市分行、總行信貸部、總行信貸二部、行長辦公室工作，并在中國建設(shè)銀行河北省分行營業(yè)部、總行個人銀行業(yè)務(wù)部、總行審計部擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，長期從事信貸業(yè)務(wù)、個人銀行業(yè)務(wù)和內(nèi)部審計等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗。

　　紀(jì)偉，投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行南通分行、中國建設(shè)銀行總行計劃財務(wù)部、信貸經(jīng)營部、公司業(yè)務(wù)部，長期從事大客戶的客戶管理及服務(wù)工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗。

　　張軍紅，投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行青島分行、中國建設(shè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部、個人銀行業(yè)務(wù)部、行長辦公室，長期從事零售業(yè)務(wù)和個人存款業(yè)務(wù)管理等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗。

　　張力錚，投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行總行建筑經(jīng)濟部、信貸二部、信貸部、信貸管理部、信貸經(jīng)營部、公司業(yè)務(wù)部，并在總行集團客戶部和中國建設(shè)銀行北京市分行擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，長期從事信貸業(yè)務(wù)和集團客戶業(yè)務(wù)等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗。

　　黃秀蓮，投資托管業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，曾就職于中國建設(shè)銀行總行會計部，長期從事托管業(yè)務(wù)管理等工作，具有豐富的客戶服務(wù)和業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗。

　　(三)基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項職責(zé)，切實維護資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、QFII、企業(yè)年金等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2015年6月末，中國建設(shè)銀行已托管514只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行自2009年至今連續(xù)五年被國際權(quán)威雜志《全球托管人》評為“中國最佳托管銀行”。

　　二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

　　(一)內(nèi)部控制目標(biāo)

　　作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　(二)內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

　　中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險與內(nèi)控管理委員會，負責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進行檢查指導(dǎo)。投資托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。

　　(三)內(nèi)部控制制度及措施

　　投資托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。

　　三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

　　(一)監(jiān)督方法

　　依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用自行開發(fā)的“托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)——基金監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。

　　(二)監(jiān)督流程

　　1、每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進行例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

　　2、收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。

　　3、根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。

　　4、通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。

　　第五部分 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

　　一、基金份額發(fā)售機構(gòu)

　　1、直銷機構(gòu)

　　(1)國壽安?；鸸芾碛邢薰局变N中心

　　名稱：國壽安保基金管理有限公司

　　住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務(wù)中心2號樓11層

　　法定代表人：劉慧敏

　　客戶服務(wù)電話：4009-258-258

　　傳真：010-50850777

　　聯(lián)系人：孫瑤

　　(2)國壽安?；鸸芾碛邢薰揪W(wǎng)上直銷系統(tǒng)(https://e.gsfunds.com.cn)

　　2、其他銷售機構(gòu)

　　其他銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告。

　　二、登記機構(gòu)

　　名稱：國壽安?；鸸芾碛邢薰?/p>

　　住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號3幢306號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號院盈泰商務(wù)中心2號樓11層

　　法定代表人：劉慧敏

　　客戶服務(wù)電話：4009-258-258

　　傳真： 010-50850966

　　聯(lián)系人：干曉樹

　　三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

　　名稱：上海市通力律師事務(wù)所

　　注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

　　辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

　　負責(zé)人：俞衛(wèi)鋒

　　電話：021-31358666

　　傳真：021-31358600

　　聯(lián)系人：安冬

　　經(jīng)辦律師：安冬、陸奇

　　四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

　　名稱：安永華明會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)

　　注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

　　辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室

　　法人代表：Ng Albert Kong Ping 吳港平

　　電話：010-58153000

　　傳真：010-85188298

　　聯(lián)系人：黃悅棟

　　經(jīng)辦注冊會計師：黃悅棟、郭燕

　　第六部分 基金的募集

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2015年7月1日《關(guān)于準(zhǔn)予國壽安保智慧生活股票型證券投資基金注冊的批復(fù)》(證監(jiān)許可[2015]1469號)注冊并進行募集。

　　一、基金的名稱

　　國壽安保智慧生活股票型證券投資基金

　　二、基金的類別

　　股票型基金

　　三、基金的運作方式

　　契約型開放式

　　四、基金存續(xù)期限(下轉(zhuǎn)31版)

　　基金管理人：國壽安?；鸸芾碛邢薰?/p>

　　基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司