投資者教育在基金投資中具有舉足輕重的作用

　　在上述報(bào)告中，提到關(guān)于投資者教育的幾點(diǎn)問(wèn)題值得關(guān)注：

　?。ㄒ唬┳C券、基金、期貨知識(shí)水平：自評(píng)“新手上路”的投資者比例上升

　　43%的基金投資者認(rèn)為自己對(duì)三類投資知識(shí)“有基本認(rèn)知，想了解深入的投資方法及理財(cái)知識(shí)”，和2013年的比例（42%）基本一致。認(rèn)為自己“對(duì)投資的產(chǎn)品較為熟悉，可自主投資與決策，但有向更專業(yè)人士咨詢的需求”的基金投資者的比例為29%，相比于2013年下降了4%。值得注意的是，在基金投資者中，有20%的投資者認(rèn)為自己是“新手上路，需要了解入門知識(shí)”，相比于2013年增加了6%。

　?。ǘ┩顿Y者教育形式偏好：報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、電視等形式成寵兒

　　基金個(gè)人投資者中，選擇“通過(guò)報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、電視等媒介的形式”來(lái)獲得投資教育的投資者比例最高，占到41%。位居第二的教育形式是“現(xiàn)場(chǎng)講授、交流、座談的形式”，占比為22%。在基金投資者中，占到第三位的教育形式是“發(fā)放書籍、宣傳材料”，占比20%。

　?。ㄈ╀N售人員是否對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力做過(guò)測(cè)評(píng)：實(shí)際執(zhí)行程度不夠充分

　　通過(guò)調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)只有41%的投資者反映基金銷售人員不僅對(duì)其進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，而且按照測(cè)試結(jié)果推薦產(chǎn)品，比2013年增加了1%。另外一半左右（51%）的投資者反映基金銷售人員或者沒(méi)有測(cè)試，或者測(cè)試了但沒(méi)有按測(cè)試結(jié)果推薦產(chǎn)品，這一結(jié)果和2013年一致。最后有8%的投資者表示基金銷售人員有推薦測(cè)試，但自己覺得沒(méi)有必要所以沒(méi)有參加。

　　（四）是否希望了解近年來(lái)新產(chǎn)品（如ETF 基金、分級(jí)基金、QDII 基金等)的深度介紹信息：過(guò)半數(shù)投資者感興趣

　　58%的基金個(gè)人投資者表示希望了解近年來(lái)推出的新產(chǎn)品的深度介紹信息，相比于2013年上升了4%。另有28%的投資者表示只投資常規(guī)產(chǎn)品，不關(guān)注這些新產(chǎn)品，最后有14%的投資者表示無(wú)所謂?？梢姸鄶?shù)投資者還是對(duì)新產(chǎn)品感興趣的。