3月22日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從浙江省公安廳獲悉，去年浙江省公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢(qián)莊類(lèi)案件115起，其中公安部督辦案件10起；搗毀窩點(diǎn)127個(gè)；抓獲犯罪嫌疑人277名；涉案總金額9000余億元。

　　近年來(lái)，地下錢(qián)莊犯罪日益成為各種犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的通道，甚至成為貪污腐敗和暴力恐怖活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金的“洗錢(qián)工具”和“幫兇”。一些“灰色資金”通過(guò)地下錢(qián)莊跨境流入流出，不僅對(duì)我國(guó)外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序，危及我國(guó)金融安全。

　　2015年4月至12月，中國(guó)人民銀行、公安部等五部委聯(lián)合部署開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。據(jù)記者了解，浙江省公安機(jī)關(guān)取得“專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)綜合績(jī)效、破案數(shù)、打擊人數(shù)、打擊團(tuán)伙數(shù)、涉案總金額”五個(gè)“全國(guó)第一”。

　　記者注意到，從去年偵破的案件來(lái)看，浙江省地下錢(qián)莊類(lèi)犯罪主要包括不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)，從中賺取匯率差價(jià)等4種類(lèi)型。

　　●發(fā)案率：與地區(qū)經(jīng)濟(jì)活躍度正相關(guān)

　　據(jù)有關(guān)人士介紹，地下錢(qián)莊犯罪案件發(fā)案率與地區(qū)經(jīng)濟(jì)活躍度、僑居海外人員數(shù)及外貿(mào)業(yè)務(wù)量呈正相關(guān)。

　　浙江省民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)眾多，進(jìn)出口貿(mào)易活躍，以正常外貿(mào)業(yè)務(wù)為掩飾，利用離岸公司和地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移贓款犯罪活動(dòng)相對(duì)較為突出。特別是溫州、金華義烏等地，由于華僑數(shù)量眾多、外貿(mào)業(yè)務(wù)量大等因素，資金跨境往來(lái)頻繁，地下錢(qián)莊類(lèi)案件相對(duì)較為集中。

　　廣義上的地下錢(qián)莊是民間對(duì)從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類(lèi)組織的俗稱(chēng)，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。

　　根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢(qián)莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，如非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買(mǎi)賣(mài)外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。而上述專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中所稱(chēng)的地下錢(qián)莊類(lèi)犯罪一般是指行為人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，擅自從事的非法買(mǎi)賣(mài)外匯、跨境匯兌、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)以及洗錢(qián)、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等行為，根據(jù)案件情況，在司法實(shí)踐中主要按照非法經(jīng)營(yíng)、洗錢(qián)、掩飾、隱瞞犯罪所得等罪名進(jìn)行審理。

　　浙江省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)總隊(duì)長(zhǎng)蔄牛在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時(shí)表示，地下錢(qián)莊類(lèi)犯罪主要有三方面危害：一是沖擊金融市場(chǎng)秩序，影響金融政策的有效性；二是為眾多企業(yè)偷逃稅費(fèi)提供了資金外流的地下通道，使國(guó)家稅收蒙受損失；三是為洗錢(qián)和掩飾隱瞞違法所得犯罪提供了方便，從而助長(zhǎng)了其他上游犯罪行為。

　　●操作手法：主要有4大類(lèi)型

　　從去年偵破的案件來(lái)看，浙江省地下錢(qián)莊類(lèi)犯罪主要有4種類(lèi)型：

　　第一類(lèi)是較為傳統(tǒng)的以境內(nèi)直接交易形式實(shí)施的非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。具體來(lái)說(shuō)，不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)，從中賺取匯率差價(jià)。

　　第二類(lèi)是當(dāng)前常見(jiàn)的以境內(nèi)外“對(duì)敲”方式進(jìn)行的跨境資金匯兌行為。地下錢(qián)莊團(tuán)伙的境內(nèi)賬戶(hù)接受客戶(hù)的人民幣資金，同時(shí)按照匯率折算后通過(guò)境外賬戶(hù)支付外匯，從中賺取匯差，反之亦然。

　　第三類(lèi)是涉及澳門(mén)的境內(nèi)銀行卡跨境取現(xiàn)套現(xiàn)行為。犯罪團(tuán)伙利用大量境內(nèi)銀行卡在澳門(mén)ATM機(jī)取現(xiàn)，并將境內(nèi)POS機(jī)解碼后移機(jī)至澳門(mén)，供他人使用境內(nèi)銀行卡刷取港幣等現(xiàn)金。

　　第四類(lèi)是以掩飾隱瞞犯罪所得來(lái)源和性質(zhì)為目的的洗錢(qián)行為。即根據(jù)我國(guó)刑法的相關(guān)規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，提供資金賬戶(hù)，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。

　　《每日經(jīng)濟(jì)新聞》曾于2016年1月20日以《8個(gè)團(tuán)伙非法買(mǎi)賣(mài)外匯4100億利用銀行默許態(tài)度打通“綠色通道”》為題報(bào)道過(guò)的金華“9·16”特大跨境地下錢(qián)莊案，就屬于上述第二種操作手法。

　　該案犯罪團(tuán)伙從香港的銀行直接購(gòu)匯或以略高于國(guó)家牌價(jià)的匯率從市場(chǎng)收購(gòu)?fù)鈪R，加價(jià)后出售給他人，從中賺取利差。為了逃避監(jiān)管，犯罪團(tuán)伙在境內(nèi)注冊(cè)大量空殼公司，并在銀行開(kāi)設(shè)公司賬戶(hù)和個(gè)人賬戶(hù)，為巨額人民幣的拆分流轉(zhuǎn)做掩護(hù)。同時(shí)，犯罪團(tuán)伙在香港注冊(cè)成立境外公司，在內(nèi)地開(kāi)設(shè)NRA、OSA賬戶(hù)，并在香港匯豐等銀行開(kāi)設(shè)境外公司賬戶(hù)，用于接收、儲(chǔ)存、轉(zhuǎn)賣(mài)外匯。通過(guò)這些境內(nèi)和境外成立的公司及相關(guān)銀行賬戶(hù)作資金“對(duì)敲”交易，涉案金額達(dá)數(shù)千億元。

　　據(jù)悉，今年，中央將繼續(xù)部署開(kāi)展“天網(wǎng)-2016”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，打擊地下錢(qián)莊是天網(wǎng)行動(dòng)的子項(xiàng)目。浙江省公安機(jī)關(guān)也將在公安部部署下繼續(xù)開(kāi)展2016年打擊地下錢(qián)莊專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，對(duì)地下錢(qián)莊類(lèi)案件進(jìn)一步加大打擊力度。