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2025年01月10日 星期五

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個人借用額度結(jié)售匯將入關(guān)注名單

　　繼2015年10月頒布開展個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)試運行有關(guān)工作的通知之后，國家外管局于年末最后一天再次發(fā)布補充公告稱，個人借用額度結(jié)售匯將列入“關(guān)注名單”，對超額購匯者形成更大約束。個人外匯業(yè)務(wù)檢測系統(tǒng)已于新年元旦起正式上線。

　　國家外管局稱，此次將完善個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”管理，對存在借用他人額度辦理結(jié)售匯行為的個人，直接列入“關(guān)注名單”；對出借本人額度協(xié)助他人進行分拆結(jié)售匯的個人進行風險提示，若再次出現(xiàn)該類行為則將其列入“關(guān)注名單”。關(guān)注期限為兩年。

　　此外，進入“關(guān)注名單”的個人恐怕在任意銀行換匯都將受到更為嚴格的監(jiān)督。外管局表示，將依托新系統(tǒng)強化“關(guān)注名單”管理和非現(xiàn)場監(jiān)測，集中采集、集中分析、集中發(fā)布相關(guān)數(shù)據(jù)，實現(xiàn)“關(guān)注名單”全國共享。這意味著，超額換匯者將難以遁形。不難看出，這是對超額換匯者的又一項約束措施。

　　早前，在去年10月外管局發(fā)布《國家外匯管理局綜合司關(guān)于開展個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)試運行有關(guān)工作的通知》就曾明確，針對此前一些外匯需求較大的個人利用部分銀行結(jié)匯時未實時登錄外管局系統(tǒng)查詢個人余額，并形成銀行間系統(tǒng)數(shù)據(jù)未及時更新共享的漏洞而進行的超額換匯，在新系統(tǒng)中將實現(xiàn)個人外匯業(yè)務(wù)實時錄入，堵住缺口。事實上，除了個人外匯業(yè)務(wù)檢測系統(tǒng)的上線，為了防止跨境資本異常波動，外管局還推出了個人每年購匯和結(jié)匯限額5萬元人民幣等政策，以及要求中外資銀行加強個人分拆和重復購付匯管理等。

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