外管局加強(qiáng)個(gè)人分拆購(gòu)匯監(jiān)管
- 發(fā)布時(shí)間:2015-09-10 09:05:00 來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 責(zé)任編輯:田燕
監(jiān)管層為了控制資本外流開(kāi)始采取各種措施。繼國(guó)家外管局下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)近期銀行代客售匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)的緊急通知》、《關(guān)于加強(qiáng)購(gòu)付匯外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》外,昨日,外管局上海分局被曝出下發(fā)通知加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中個(gè)人分拆購(gòu)匯被加強(qiáng)監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注,外管局要求各家銀行對(duì)可能的分拆交易提高警惕,必要時(shí)拒絕購(gòu)匯申請(qǐng)。
據(jù)悉,外管局規(guī)定,5個(gè)以上不同個(gè)人,同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后,將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu);個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔;同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。
北京商報(bào)記者昨日就此消息向外管局進(jìn)行求證,但截至發(fā)稿前仍未獲得回復(fù)。不過(guò),一位知情人士向北京商報(bào)記者表示,國(guó)家外管局確實(shí)有下發(fā)相關(guān)文件監(jiān)控外匯流出的情況。廣東地區(qū)一位股份制銀行內(nèi)部人士向北京商報(bào)記者表示,近期境外匯款超過(guò)1萬(wàn)美元以上的通通都需要報(bào)告到央行,銀行也加強(qiáng)各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)管,嚴(yán)控外匯流出。
近期,監(jiān)管部門(mén)出臺(tái)多項(xiàng)監(jiān)管政策,嚴(yán)打外匯違規(guī)流出。除了上述通知外,近日外管局還下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)近期銀行代客售匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)的緊急通知》、《關(guān)于加強(qiáng)購(gòu)付匯外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》等,防止企業(yè)和個(gè)人通過(guò)多渠道跨境套利。
在分析人士看來(lái),外管局下發(fā)此類文件主要是為了防止資金外流和反洗錢(qián)。近期,由于國(guó)內(nèi)外形勢(shì)復(fù)雜,資本存在外流跡象。此前公布的7月央行口徑以及金融機(jī)構(gòu)口徑外匯占款紛紛創(chuàng)史上最大降幅。民生證券固定收益分析師李奇霖認(rèn)為,資本外流可能是7月外匯占款大幅下降的主要原因。由于央行干預(yù)匯市穩(wěn)定匯率,預(yù)計(jì)8月外匯占款下降規(guī)模仍較大。
外管局國(guó)際收支司前司長(zhǎng)管濤表示,為防止市場(chǎng)恐慌演變成信心危機(jī),央行保持對(duì)外匯市場(chǎng)的適當(dāng)干預(yù)甚至采取一些臨時(shí)性的宏觀審慎管理措施是必要的。
不過(guò)也有一位國(guó)有銀行人士認(rèn)為,這種監(jiān)管政策只能在明面上杜絕資本外流,在暗地里依舊杜絕不了。比如攜帶大量人民幣直接過(guò)境的情況依舊很多,另外,通過(guò)地下錢(qián)莊洗錢(qián)的行為也比較難查到,他們的方式都比較隱蔽。要防止資金外流,歸根到底需要穩(wěn)定匯率政策,避免人民幣出現(xiàn)大幅貶值,同時(shí),提高人民幣資產(chǎn)的收益率,穩(wěn)定國(guó)內(nèi)外資本。
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