針對近期頻頻發(fā)生的金融風(fēng)險事件，在昨日舉行的“2015金融界領(lǐng)航中國年度論壇”上，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會黨委書記、會長洪磊表示，金融活動信用缺失和監(jiān)管失位是風(fēng)險事件頻發(fā)的重要原因，基金業(yè)協(xié)會將全力建設(shè)積極的行業(yè)自律，全面提升行業(yè)公信；將不再對兼營信貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)例如P2P予以登記，并對私募基金管理人采取分類征信入會機(jī)制，管理規(guī)模高于1億元低于20億元、暫不具備誠信自律記錄的私募基金管理人，僅能成為觀察會員。

　　征信和規(guī)模成入會門檻

　　洪磊表示，一段時間以來，金融風(fēng)險事件集中爆發(fā)，社會影響巨大。究其原因，金融活動信用缺失和監(jiān)管失位是重要原因。任何新型金融活動都不能悖離其特定的信用管理和風(fēng)險管理要求，都應(yīng)當(dāng)受到有效、適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管。

　　洪磊表示，新金融發(fā)展過程中，監(jiān)管乃至法律缺位可能會經(jīng)常出現(xiàn)，行業(yè)自律必須奉行積極主義，主動挺在法律和監(jiān)管的前面，樹立起高于法律和監(jiān)管要求的行業(yè)信用體系、風(fēng)險約束體系和從業(yè)道德規(guī)范。中國基金業(yè)協(xié)會將在私募基金事前、事中、事后自律管理中，全力建設(shè)制度健全、監(jiān)測到位、執(zhí)紀(jì)有力的現(xiàn)代行業(yè)協(xié)會，全面提升行業(yè)社會公信。包括以下五個方面。

　　一是在受托登記備案環(huán)節(jié)加強(qiáng)專業(yè)化約束。對兼營信貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不再予以登記，如民間借貸、小額貸款、P2P/P2B眾籌、保理、擔(dān)保等；對兼營與投資管理無關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不再予以登記，如貿(mào)易公司等；對從事業(yè)務(wù)與投資管理有利益沖突的機(jī)構(gòu)不再予以登記。

　　二是實施會員分類征信管理?；饦I(yè)協(xié)會對私募基金管理人采取分類征信入會機(jī)制，基于私募基金管理人的管理規(guī)模、對行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與自律規(guī)范的遵守情況，設(shè)立普通會員和觀察會員兩級標(biāo)準(zhǔn)，同時建立信息核查與持續(xù)合規(guī)管理機(jī)制。對管理規(guī)模超過20億元以上、較好遵守行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與自律規(guī)范的私募投資機(jī)構(gòu)，接受其申請成為普通會員；對管理規(guī)模高于1億元低于20億元、暫不具備誠信自律記錄的私募基金管理人，接受其申請成為觀察會員。

　　三是不斷健全行業(yè)自律規(guī)范。不斷豐富完善各項自律規(guī)則，建設(shè)私募業(yè)務(wù)自律規(guī)范統(tǒng)一體系，構(gòu)建行業(yè)業(yè)績基準(zhǔn)，以長期評價引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)行為，構(gòu)建風(fēng)險監(jiān)測基準(zhǔn)，以合規(guī)風(fēng)控守住行業(yè)風(fēng)險底線。

　　四是與行政、司法有機(jī)銜接，打造嚴(yán)格透明的自律執(zhí)紀(jì)機(jī)制。

　　五是推動兩級自律管理體系盡快落地。充分發(fā)揮屬地專業(yè)機(jī)構(gòu)（包括地方金融局、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)、交易場所、律師事務(wù)所等）的專業(yè)性和便利性，加強(qiáng)舉報事項的核查。探索建立私募機(jī)構(gòu)分層登記入會、分類公示管理體系。

　　行業(yè)自律規(guī)范進(jìn)一步完善

　　16日，基金業(yè)協(xié)會推出《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）（征求意見稿）》，對募集流程進(jìn)行了詳盡細(xì)化，有望優(yōu)化第三方銷售的行業(yè)格局。洪磊表示，基金業(yè)協(xié)會正在推出的六個自律規(guī)范包括《私募投資基金募集行為管理辦法（試行）》、《私募投資基金合同指引（試行）》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》、《私募投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《私募投資基金托管與外包規(guī)范》。

　　值得關(guān)注的是，將要推出的《私募投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》或?qū)⒔鉀Q當(dāng)前私募產(chǎn)品募集與管理分離帶來的問題。當(dāng)前很多基金管理人僅保留募集功能而將投資管理職能委托給專業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)（即投資顧問），由投資顧問行使投資決策權(quán)和下單權(quán)。這樣募集人與投資顧問的職責(zé)邊界不清晰，缺少公平交易、風(fēng)險隔離、防范利益沖突等保護(hù)投資者權(quán)益的制度性要求，投資顧問業(yè)務(wù)違法違規(guī)風(fēng)險得不到有效防范。為此，《投資顧問管理辦法》明確了募集人對投資人負(fù)有完整的受托義務(wù)，要監(jiān)督投資顧問履行基金合同，承擔(dān)由此產(chǎn)生的民事責(zé)任；如投資人利益受到損害，將向募集人進(jìn)行追償。