5月12日,省公安廳指揮中心召開(kāi)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的新聞發(fā)布會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)展出部分涉案物品。

　　廣東嚴(yán)打非法集資，十天破案33起，涉案金額33億

　　涉嫌非法集資的一名公司負(fù)責(zé)人自曝——

　　昨天上午，廣東省公安廳召開(kāi)全省公安機(jī)關(guān)防范打擊非法集資犯罪新聞發(fā)布會(huì)。記者從會(huì)上了解到，近期，非法集資案件持續(xù)高發(fā)。今年1-4月，廣東公安機(jī)關(guān)共破獲非法集資案件74起，同比增長(zhǎng)221.7%。刑事拘留犯罪嫌疑人107名，同比增長(zhǎng)137.8%。其中，4月10日至4月20日，省公安廳組織全省公安機(jī)關(guān)對(duì)有關(guān)非法集資案件開(kāi)展代號(hào)“利劍1號(hào)”的收網(wǎng)行動(dòng)，破案33起，抓獲犯罪嫌疑人212名，其中刑事拘留82名，涉案金額33億多元。

　　組織免費(fèi)旅游等發(fā)展會(huì)員

　　據(jù)省公安廳經(jīng)偵局局長(zhǎng)黃守應(yīng)介紹，從公安機(jī)關(guān)近年偵破的案件看，目前全省非法集資犯罪主要有以下幾種常見(jiàn)類(lèi)型：一是以投資保健品、生態(tài)環(huán)保、養(yǎng)老養(yǎng)生等多種名目，通過(guò)組織免費(fèi)旅游、茶話(huà)會(huì)或者派發(fā)米、油等小禮品，以發(fā)展會(huì)員、投資加盟店等方式進(jìn)行非法集資。

　　不法分子主要以老年人為實(shí)施犯罪對(duì)象，先以小額分紅或利息為誘餌，用后來(lái)加入的資金來(lái)償還前期投資者的本息，拆東墻補(bǔ)西墻，導(dǎo)致資金缺口不斷擴(kuò)大，最終因無(wú)法維持而“跑路”。據(jù)辦案民警介紹，在他們偵辦的此類(lèi)案件中，80%以上的受害者是退休的老年人。

　　利用P2P、虛擬產(chǎn)品非法集資

　　黃守應(yīng)說(shuō)，不法分子還利用P2P(網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái))的形式非法集資，此類(lèi)公司通過(guò)發(fā)布虛假的借款項(xiàng)目為自身融資，投資者的資金有的直接進(jìn)入了不法分子的私人賬戶(hù)，形成資金池，募集的資金用于個(gè)人投資房地產(chǎn)、股票、期貨，或以高額利息放貸以賺取利差。一旦資金鏈斷裂無(wú)法兌付，將給投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。

　　另外，不法分子或利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)構(gòu)造虛擬產(chǎn)品，以虛擬產(chǎn)品的銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員有獎(jiǎng)勵(lì)或提成、商家聯(lián)盟、“快速積分法”等形式，以傳銷(xiāo)手法進(jìn)行非法集資。

　　承諾高額回報(bào) 編造虛假項(xiàng)目

　　黃守應(yīng)透露，不法分子還利用親朋好友之間的相互信任，以短期資金周轉(zhuǎn)給付高息等為由，通過(guò)口口相傳的形式，一些借款人在投資失敗欠下巨額債務(wù)、明知無(wú)法償還的情況下，仍繼續(xù)惡意借貸，最后攜款潛逃。

　　還有利用股權(quán)投資基金，以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同，高價(jià)回購(gòu)收藏品，或認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅，以及對(duì)物產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行分割再出售其份額的處置權(quán)等多種形式進(jìn)行非法集資。以上非法集資手法往往承諾高額回報(bào)，編造虛假項(xiàng)目，營(yíng)造虛假宣傳，騙取社會(huì)公眾投資，達(dá)到騙財(cái)?shù)哪康摹?/p>

　　案例

　　七旬老人投資195萬(wàn) 僅收回4萬(wàn)多元

　　4月16日，省公安廳組織廣州、深圳、東莞市公安機(jī)關(guān)開(kāi)展聯(lián)合破案行動(dòng)，偵破廣東習(xí)派公司涉嫌非法集資案，搗毀窩點(diǎn)8個(gè)，共抓獲熊某宇等涉案經(jīng)理、主管、業(yè)務(wù)員等人員63名，刑事拘留13名。該案廣州涉及2000余人，涉案金額逾1億元。案件涉及五省份，正在進(jìn)一步偵辦中。

　　宣稱(chēng)借款年息24%

　　經(jīng)查，廣東習(xí)派公司成立于2013年12月。該公司招聘大量業(yè)務(wù)員，在廣州市區(qū)莊立交等地派發(fā)傳單，以免費(fèi)旅游、贈(zèng)送小禮品等方式引誘中老年人到其公司參觀、聽(tīng)課。以火麻種植基地、巴馬活泉水、火麻仁植物飲料等項(xiàng)目擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模為由，承諾借款到期一次性返還本金，借款利息為年化利率24%(每月支付利息)，向社會(huì)公眾特別是中老年人推介其公司所謂的“火麻仁保健飲料”等項(xiàng)目，通過(guò)向客戶(hù)借款投資的形式進(jìn)行非法集資。

　　受害人中有一名70多歲的退休老人，前后投資了195萬(wàn)元，但只有頭兩個(gè)月收到了4萬(wàn)多元的利息，其他錢(qián)都打了水漂。

　　工商登記中無(wú)產(chǎn)業(yè)

　　民警在區(qū)莊立交附近該團(tuán)伙租用的500多平方米辦公室內(nèi)抓獲一批涉案人員，抓捕時(shí)，那里正在召開(kāi)“習(xí)派實(shí)業(yè)首屆股東代表大會(huì)”。

　　據(jù)辦案民警介紹，公司經(jīng)理熊某宇自稱(chēng)此前在湖北投資，后輾轉(zhuǎn)到安徽，由于非法集資被當(dāng)?shù)鼐阶ゲ叮敝链舜伟赴l(fā)前，他仍處于取保候?qū)忞A段?！半m然成立了公司，但工商登記資料上他沒(méi)有任何產(chǎn)業(yè)?！泵窬Q(chēng)，其向外界宣傳的投資項(xiàng)目也僅存樣品，并無(wú)生產(chǎn)投入社會(huì)。為了迷惑投資者，該公司會(huì)帶投資者到其東莞的鞋廠和廣西巴馬參觀工廠，而去哪個(gè)地方，則視投資者出錢(qián)多少而定。但這些工廠都不是習(xí)派公司的產(chǎn)業(yè)。

　　“從業(yè)人員沒(méi)一句真話(huà)”

　　“千萬(wàn)別信這個(gè)圈子里任何人的任何話(huà)。”熊某宇說(shuō)，圈子里的人只要上了賊船，就沒(méi)有下船的可能，騙錢(qián)就成了他們做一切事情的唯一目標(biāo)。

　　據(jù)熊某宇介紹，2013年10月，他和其他三個(gè)合伙人成立了習(xí)派公司?！扒昂笕α?000來(lái)萬(wàn)元，歸我負(fù)責(zé)的大概2600萬(wàn)元，其中840萬(wàn)元用于企業(yè)投資，900余萬(wàn)元用于返利，還有一筆500萬(wàn)元用于支援安徽分公司的資金，其他的都為工作正常開(kāi)銷(xiāo)?！毙苣秤钫f(shuō)，他們公司的大股東有8個(gè)85歲以上的老人，8個(gè)60歲以上的老人，有的是剛退休的職工，還有一部分企業(yè)老板，基本上來(lái)自廣州。但這些大股東并不知道公司的運(yùn)作方式。

　　熊某宇說(shuō)，這個(gè)行業(yè)絕對(duì)是害人的行業(yè)，從業(yè)人員基本沒(méi)一句真話(huà)，所以千萬(wàn)別聽(tīng)他們的花言巧語(yǔ)。對(duì)于繼續(xù)融資的企業(yè)老板來(lái)說(shuō)，千萬(wàn)別接觸這行，干這行最終會(huì)面臨全軍覆沒(méi)的那一天?！皩?duì)于社會(huì)投資者來(lái)說(shuō)，凡是許諾高額回報(bào)的都是不可信的。我表示深深的道歉，他們都被我們利用了?！?/p>

　　支招

　　高利有陷阱 存疑多查詢(xún)

　　省公安廳提醒，投資屬于個(gè)人行為，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任自負(fù)，參與非法集資活動(dòng)的，法律不予保護(hù)，不要聽(tīng)信獲取年利率20%甚至更高利息、財(cái)產(chǎn)增值等謊言。面對(duì)企業(yè)或個(gè)人向社會(huì)公眾，以高額投資回報(bào)借款，兜售股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要謹(jǐn)慎參與，避免上當(dāng)受騙。

　　那么，如何識(shí)別和防范非法集資，躲避非法集資的“陷阱”，保住自己的血汗錢(qián)呢？

　　首先，計(jì)算銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報(bào)率。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報(bào)很可能是投資陷阱。

　　我國(guó)法律規(guī)定，借貸利率超過(guò)國(guó)家公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護(hù)。另外，一個(gè)企業(yè)正常的年利潤(rùn)一般不會(huì)超過(guò)200%，超高投資回報(bào)不可能維持太久，其中必有嫌疑。

　　其次，存疑多查詢(xún)。通過(guò)查詢(xún)政府網(wǎng)站，看該企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法上市公司，是不是可以發(fā)行公司股票、債券，是不是國(guó)家批準(zhǔn)設(shè)立的交易場(chǎng)所等。如果不具備發(fā)行、銷(xiāo)售股票、出售金融產(chǎn)品以及開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，該公司就存在疑點(diǎn)。如不法分子以“證券投資咨詢(xún)公司”、“股權(quán)投資基金公司”等為名，推銷(xiāo)所謂即將在境內(nèi)外證券市場(chǎng)上市的股票，可通過(guò)政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。