在拉鋸式談判數(shù)周后，中大財(cái)富成為廣州首家被經(jīng)偵立案的P2P平臺(tái)。昨日，南都記者從中大財(cái)富投資人處獲悉，26日投資人已經(jīng)報(bào)案，平臺(tái)3位相關(guān)負(fù)責(zé)人和擔(dān)保方負(fù)責(zé)人已被警方控制，而平臺(tái)法定代表人夏文華目前已“失聯(lián)”。南都記者從天河經(jīng)偵獲悉，目前天河經(jīng)偵已對(duì)中大財(cái)富進(jìn)行立案。

　　據(jù)悉，中大財(cái)富去年12月底已被爆出提現(xiàn)問題，而今年1月8日該平臺(tái)發(fā)布了提現(xiàn)調(diào)整公告。昨日南都記者前往中大財(cái)富位于珠江新城的辦公室，看到其已被經(jīng)偵部門禁止進(jìn)入。有投資者人向南都記者透露，根據(jù)第三方數(shù)據(jù)，中大財(cái)富注冊(cè)用戶1萬多人，涉及投資者超過3000人，代收資金約7000萬-8000萬元。

　　小額提現(xiàn)也被中斷

　　昨日，南都記者從投資者處獲悉，在與中大財(cái)富僵持了數(shù)周后，有投資者在遲遲等不到平臺(tái)許諾后，選擇報(bào)案。

　　事實(shí)上，中大財(cái)富早在去年12月已經(jīng)出現(xiàn)提現(xiàn)困難端倪。去年12月25日，有知情人向南都記者爆料，由于資金鏈出現(xiàn)問題，中大財(cái)富與一些涉及資金量較大的平臺(tái)進(jìn)行談判(詳見南都去年12月26日?qǐng)?bào)道《廣州P2P中大財(cái)富被爆提現(xiàn)困難》)，隨后，1月8日，中大財(cái)富在官網(wǎng)掛出《提現(xiàn)調(diào)整公告》，限制提現(xiàn)。

　　根據(jù)此份提現(xiàn)調(diào)整公告，中大財(cái)富表示，每天回款2000元以上的客戶，只有兩種方案，一是選擇提現(xiàn)最多2000元，其余金額續(xù)投；第二種方案是，在回款后的第1個(gè)工作日可提現(xiàn)回款本息的5%，如果不續(xù)投，1個(gè)月后可以按照此方案提現(xiàn)，平臺(tái)將根據(jù)實(shí)際催收情況對(duì)提現(xiàn)比例進(jìn)行增加。

　　“我們一開始還認(rèn)為是平臺(tái)資金出現(xiàn)一時(shí)的緊張，最后還是能夠緩過來的?！币晃煌顿Y人告訴南都記者，發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)限制后，投資人也非常無奈，只能按照限制提現(xiàn)的規(guī)則來。而在此期間，投資人成立了投資人監(jiān)督委員會(huì)，與平臺(tái)進(jìn)行談判。而在此期間，該平臺(tái)一直以目前正在籌集資金為由，要求投資者給予一定的時(shí)間寬限。其間，還曾承諾，若今年3月份不能結(jié)束限制提現(xiàn)，中大財(cái)富的相關(guān)擔(dān)保方將進(jìn)行兜底。

　　不過，不僅兜底的承諾沒有實(shí)現(xiàn)，投資人連小額提現(xiàn)也被中斷。一位廣州的投資人向南都記者爆料，在上述提現(xiàn)調(diào)整公告發(fā)布不到10天，投資人連小額的到期利息和現(xiàn)金也均提現(xiàn)不出來。為此，一名甘姓平臺(tái)負(fù)責(zé)人承諾，在1月26日前若無法籌集相應(yīng)資金，將其名下財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押，籌集100萬元先給投資人。

　　平臺(tái)相關(guān)負(fù)責(zé)人被控制

　　南都記者留意到，在1月21日，中大財(cái)富官網(wǎng)曾掛出一則《中大財(cái)富合作股東財(cái)產(chǎn)公布》公告。不過，投資人發(fā)現(xiàn)，直至1月26日，平臺(tái)給予的抵押房產(chǎn)承諾并沒有兌現(xiàn)。

　　上海一名涉及金額超過50萬元的投資人對(duì)南都記者表示，1月26日，投資者撥打電話被告知，平臺(tái)負(fù)責(zé)人甘宇兵人在火車上。而在中大財(cái)富的珠江新城富力盈通辦公室現(xiàn)場(chǎng)，焦急的投資人與平臺(tái)相關(guān)人士發(fā)生沖突。無奈之下，有投資人終于報(bào)警，經(jīng)偵開始介入。

　　昨日，南都記者來到中大財(cái)富位于珠江新城富力盈通34層的辦公室。在現(xiàn)場(chǎng)，南都記者看到，辦公室玻璃門緊閉，而門口的玻璃上貼著一張通知顯示“由于該單位涉及經(jīng)濟(jì)案件，天河分局經(jīng)偵大隊(duì)已經(jīng)介入調(diào)查，現(xiàn)禁止任何人進(jìn)入該單位”。

　　南都記者撥打上述通知上留下的天河分局經(jīng)偵大隊(duì)電話被告知，目前天河經(jīng)偵已經(jīng)對(duì)中大財(cái)富進(jìn)行立案。若為廣州本地投資者，請(qǐng)到天河分局登記相關(guān)信息，若為外地投資人，經(jīng)偵目前通過電話登記投資人的個(gè)人信息和投資金額。

　　有投資者人向南都記者透露，根據(jù)第三方佳璐的數(shù)據(jù)顯示，中大財(cái)富注冊(cè)用戶1萬多人，目前涉及投資人超過3000人，而代收資金約7000萬-8000萬元。據(jù)一名北京的投資人爆料，目前平臺(tái)相關(guān)負(fù)責(zé)人甘姓負(fù)責(zé)人、運(yùn)營部總監(jiān)羅志新以及關(guān)聯(lián)擔(dān)保方廣東環(huán)銀投資集團(tuán)法定代表人夏平珍已經(jīng)被警方控制。而此前曾通過視頻向投資者人承諾絕不跑路的平臺(tái)法定代表人夏文華目前已經(jīng)“失聯(lián)”，手機(jī)處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。

　　項(xiàng)目真假尚無法鑒定

　　根據(jù)中大財(cái)富官網(wǎng)，中大財(cái)富是廣州市環(huán)宇投資有限公司旗下一個(gè)專業(yè)的P 2P網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)，立足于中大國際輕紡城商圈，為全國類似專業(yè)市場(chǎng)內(nèi)的個(gè)體戶、企業(yè)主提供借款服務(wù)，為投資人搭建全國專業(yè)市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)。

　　對(duì)于此前出現(xiàn)的提現(xiàn)困難問題，中大財(cái)富在1月8日公告中表示，提現(xiàn)筆數(shù)短期內(nèi)急速上升，同時(shí)集中存在部分金額逾期，加上實(shí)際續(xù)投情況不樂觀，并且年關(guān)大量提現(xiàn)，造成平臺(tái)資金短期內(nèi)無法及時(shí)提現(xiàn)。

　　不過，廣州一家P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人對(duì)南都記者表示，如果不是資金池運(yùn)作模式，或者出現(xiàn)虛假表和自融的情況，個(gè)別項(xiàng)目出現(xiàn)違約并不會(huì)出現(xiàn)資金鏈完全斷裂的情況。出現(xiàn)提現(xiàn)困難一般存在資金池或者虛假標(biāo)的情況。而若非虛假標(biāo)，投資人可以通過追償方式追回?fù)p失。

　　據(jù)悉，在經(jīng)偵介入前，投資人曾要求平臺(tái)公布項(xiàng)目情況，但被平臺(tái)要求簽署保密協(xié)議。“若泄密必須繳納50 0萬元的違約金。”一位投資人表示，誰也不愿意擔(dān)負(fù)這個(gè)責(zé)任，目前投資人對(duì)于標(biāo)的真假無法判別。而對(duì)于平臺(tái)旗下資產(chǎn)和擔(dān)保方的資產(chǎn)也無法判定。

　　[律師連線]

　　平臺(tái)出問題必須及時(shí)報(bào)警

　　從去年12月底出現(xiàn)提現(xiàn)問題，到1月26日經(jīng)偵介入，中大財(cái)富投資人與平臺(tái)進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)一個(gè)月的談判。但最后仍只得采取報(bào)案的方式。

　　對(duì)此，北京大成律師事務(wù)所肖颯接受南都記者采訪時(shí)表示，遇到問題平臺(tái)投資人一定要及時(shí)報(bào)案?！昂芏嗳溯p信平臺(tái)會(huì)通過籌集資金進(jìn)行償付的承諾，錯(cuò)過了最佳的報(bào)案時(shí)間。”肖颯指出，認(rèn)為報(bào)警后，投資人失去了和平臺(tái)談判的空間，警方只會(huì)抓人的情況實(shí)際上是一種誤區(qū)。根據(jù)之前的問題平臺(tái)情況，報(bào)警后，警方一般會(huì)根據(jù)實(shí)際調(diào)查情況進(jìn)行處理。如確實(shí)存在項(xiàng)目代收可以追償?shù)模揭话銜?huì)把平臺(tái)負(fù)責(zé)人釋放出現(xiàn)進(jìn)行催收。

　　“平臺(tái)負(fù)責(zé)人一般會(huì)通過各種方式拖延，實(shí)際上并不能解決問題?！毙わS表示，而若報(bào)案不及時(shí)，其間平臺(tái)負(fù)責(zé)人存在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移以及跑路的時(shí)間。“實(shí)際上迫于警方壓力，平臺(tái)負(fù)責(zé)人甚至更會(huì)說實(shí)話。”